“断卡行动”中售卡人常涉及的罪名辨析

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会，决定自2020年10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动开展以来，一大批“开卡团伙”、“带队团伙”、“收卡团伙”、“贩卡团伙”相继覆灭，有效的遏制了电信诈骗的犯罪势头。

    在相关犯罪人员不断被逮捕之后，本人也接到了不少家属的咨询，询问犯罪嫌疑人涉及的罪名，罪行是否严重等相关问题。针对这些问题，结合本人近年来办理的相关案件，对相关罪名进行分析。

在这次“断卡行动”中常涉及的《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪 、妨碍信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪。

而对于更多的犯罪嫌疑人为出售自己的银行卡，交给犯罪团伙使用，这些犯罪行为涉及的主要罪名为妨碍信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪和买卖国家机关证件罪。

首先，如果犯罪嫌疑人将自己的银行卡卖与他人在十张以上，而且这十张银行卡没有被犯罪分子利用，在这种情况就涉及的是妨碍信用卡管理罪，符合刑法第一百七十七条之一：“有下列情形之一，妨碍信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万以上十万以下罚金，数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金”。

其次，如果犯罪嫌疑人出售自己的银行卡，而且出售的银行卡又被犯罪分子利用，而且支付结算金额为二十万元以上的，就构成了帮助信息网络犯罪活动罪，符合了刑法二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持、或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

第三，如果在办卡过程中，应犯罪团伙的要求，需要提供对公账户，首先在相关部门办理营业执照，然后以营业执照之名再办理一个对公账户，再将对公账户卖给犯罪团伙，这种情况就符合了想象竞合犯的情况，按照择一重罪处罚的要求，就按照买卖国家机关证件罪来进行处罚。

    当然对于每一种罪名的确定是需要根据整个犯罪的情节来具体分析，以及触犯了哪种罪名后，最后的处刑是要综合全案的所有情节来最终确定的。

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会，决定自2020年10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动开展以来，一大批“开卡团伙”、“带队团伙”、“收卡团伙”、“贩卡团伙”相继覆灭，有效的遏制了电信诈骗的犯罪势头。

    在相关犯罪人员不断被逮捕之后，本人也接到了不少家属的咨询，询问犯罪嫌疑人涉及的罪名，罪行是否严重等相关问题。针对这些问题，结合本人近年来办理的相关案件，对相关罪名进行分析。

在这次“断卡行动”中常涉及的《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪 、妨碍信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪。

而对于更多的犯罪嫌疑人为出售自己的银行卡，交给犯罪团伙使用，这些犯罪行为涉及的主要罪名为妨碍信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪和买卖国家机关证件罪。

首先，如果犯罪嫌疑人将自己的银行卡卖与他人在十张以上，而且这十张银行卡没有被犯罪分子利用，在这种情况就涉及的是妨碍信用卡管理罪，符合刑法第一百七十七条之一：“有下列情形之一，妨碍信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万以上十万以下罚金，数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金”。

其次，如果犯罪嫌疑人出售自己的银行卡，而且出售的银行卡又被犯罪分子利用，而且支付结算金额为二十万元以上的，就构成了帮助信息网络犯罪活动罪，符合了刑法二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持、或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

第三，如果在办卡过程中，应犯罪团伙的要求，需要提供对公账户，首先在相关部门办理营业执照，然后以营业执照之名再办理一个对公账户，再将对公账户卖给犯罪团伙，这种情况就符合了想象竞合犯的情况，按照择一重罪处罚的要求，就按照买卖国家机关证件罪来进行处罚。

    当然对于每一种罪名的确定是需要根据整个犯罪的情节来具体分析，以及触犯了哪种罪名后，最后的处刑是要综合全案的所有情节来最终确定的。

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会，决定自2020年10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动开展以来，一大批“开卡团伙”、“带队团伙”、“收卡团伙”、“贩卡团伙”相继覆灭，有效的遏制了电信诈骗的犯罪势头。

    在相关犯罪人员不断被逮捕之后，本人也接到了不少家属的咨询，询问犯罪嫌疑人涉及的罪名，罪行是否严重等相关问题。针对这些问题，结合本人近年来办理的相关案件，对相关罪名进行分析。

在这次“断卡行动”中常涉及的《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪 、妨碍信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪。

而对于更多的犯罪嫌疑人为出售自己的银行卡，交给犯罪团伙使用，这些犯罪行为涉及的主要罪名为妨碍信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪和买卖国家机关证件罪。

首先，如果犯罪嫌疑人将自己的银行卡卖与他人在十张以上，而且这十张银行卡没有被犯罪分子利用，在这种情况就涉及的是妨碍信用卡管理罪，符合刑法第一百七十七条之一：“有下列情形之一，妨碍信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万以上十万以下罚金，数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金”。

其次，如果犯罪嫌疑人出售自己的银行卡，而且出售的银行卡又被犯罪分子利用，而且支付结算金额为二十万元以上的，就构成了帮助信息网络犯罪活动罪，符合了刑法二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持、或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

第三，如果在办卡过程中，应犯罪团伙的要求，需要提供对公账户，首先在相关部门办理营业执照，然后以营业执照之名再办理一个对公账户，再将对公账户卖给犯罪团伙，这种情况就符合了想象竞合犯的情况，按照择一重罪处罚的要求，就按照买卖国家机关证件罪来进行处罚。

    当然对于每一种罪名的确定是需要根据整个犯罪的情节来具体分析，以及触犯了哪种罪名后，最后的处刑是要综合全案的所有情节来最终确定的。2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会，决定自2020年10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动。

“断卡”行动开展以来，一大批“开卡团伙”、“带队团伙”、“收卡团伙”、“贩卡团伙”相继覆灭，有效的遏制了电信诈骗的犯罪势头。

    在相关犯罪人员不断被逮捕之后，本人也接到了不少家属的咨询，询问犯罪嫌疑人涉及的罪名，罪行是否严重等相关问题。针对这些问题，结合本人近年来办理的相关案件，对相关罪名进行分析。

在这次“断卡行动”中常涉及的《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪 、妨碍信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪。

而对于更多的犯罪嫌疑人为出售自己的银行卡，交给犯罪团伙使用，这些犯罪行为涉及的主要罪名为妨碍信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪和买卖国家机关证件罪。

首先，如果犯罪嫌疑人将自己的银行卡卖与他人在十张以上，而且这十张银行卡没有被犯罪分子利用，在这种情况就涉及的是妨碍信用卡管理罪，符合刑法第一百七十七条之一：“有下列情形之一，妨碍信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万以上十万以下罚金，数量巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金”。

其次，如果犯罪嫌疑人出售自己的银行卡，而且出售的银行卡又被犯罪分子利用，而且支付结算金额为二十万元以上的，就构成了帮助信息网络犯罪活动罪，符合了刑法二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持、或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。

第三，如果在办卡过程中，应犯罪团伙的要求，需要提供对公账户，首先在相关部门办理营业执照，然后以营业执照之名再办理一个对公账户，再将对公账户卖给犯罪团伙，这种情况就符合了想象竞合犯的情况，按照择一重罪处罚的要求，就按照买卖国家机关证件罪来进行处罚。

    当然对于每一种罪名的确定是需要根据整个犯罪的情节来具体分析，以及触犯了哪种罪名后，最后的处刑是要综合全案的所有情节来最终确定的。