以“刑”促“民”，成功化解复杂经济纠纷

律师观点分析

最近笔者成功代理一起借款纠纷案件执行阶段工作，该案发生在2015年，涉及一个借款人，四个承担连带偿还责任的保证人（一个公司，三个自然人）。涉案金额8000万元，其中，本金3000万元，近10年的利息5000万元。2017年经过民事判决。5年以来，执行难有进展，一直处于休眠阶段。

2021年3月，我们接受委托后，笔者带领团队经过20个月的努力，追回了全部本金，收回利息500万元，还有保留剩余债权的追偿权，案件办理取得圆满成功。

归结起来，本案成功之处，就是以刑事控告，促进担保人提出执行和解，最终取得重大进展。

一、主要思路

该案一个典型的重大复杂经济纠纷案件，具有下列特点。

（一）财产关系复杂，本案的名义借款人与实际用款人不一致，保证人与实际用款人存在关联关系。

（二）案件发生时间长，借款发生时间为2012年，其间经过协商，调解，最后达成保证协议。2017年经过诉讼，确定了债权债务关系。

（三）当事人变迁大。主债务人和一个保证人都被裁定进入破产程序。许多事情要与破产管理人进行协调。

（四）法律关系复杂。再加上当事人竭尽所能，维护或争取自身利益，在行为往往从民事违约，发展成涉嫌刑事犯罪，存在着民事法律关系与刑事法律关系的并存的情况。

根据上述特点，我们树立“以刑促民、综合施策，方案互补”的指导思想。

二、具体做法

在案件办理过程中，我们发现其中一个有履行能力的保证人，存在高消费和转移房产的行为。我们以此为突破口，采取刑事控告与民事起诉双管齐下的办法，促使其主动提出和解。

（一）刑事控告“一波五折”

1．反映情况，争取调查。向民事案件的承办法院，提交该保证人（被执行人）存在高消费的情况，涉嫌“拒不执行判决、裁定罪”，要求法院进行初步调查核实。

2．移送公安、立案侦查。法院调查发现确有高消费情节，就向当地公安机关移送相关基本线索，要求公安机关以“拒不执行判决、裁定罪”立案侦查。公安随后立案侦查。

3．及时跟进，继续举报。我们发现该嫌疑人还存在“转移房产的拒执情节”即要求公安机关，加大查处力度。经过将近一年的侦查，最后案件移送到检察院审查起诉。

4．申请阅卷，争取起诉。为了防止在查处中存在的人为的干扰，影响力度，在此阶段，积极沟通申请阅卷。当时，检察院认为我们不是“拒执罪案件的被害人”，不能以刑事案件的被害人的身份参加诉讼。经过多次沟通，进行变通处理，我们提出不参加今后的庭审，但是我们希望通过阅卷，提交申请执行人的律师意见书，这样得到了检察院的认可。最后，经过检察院批准，我们被允许阅卷。通过阅卷，我们向检察院提交了“律师意见书”，要求检察院加大指控力度。后因为检察院认为，“其转移房产系在刑事案例立案前，不认为属于拒执情节”。最后作出不起诉决定。

5．及时申诉，促成和解。在检察院存疑不诉的情况下，我们及时向上一级检察院提出申诉。提出“即便在民事立案前进行财产转移，也应认定为拒执行为”的观点，同时，附上最高人民法院的相关指导案例。最终，上一级检察院认可了我们的观点，责成当地公安继续侦查，对该保证人造成巨大的压力。

这样，该保证人前期得知检察院不起诉决定后，就认为刑事方面没有问题了，民事方面也处于有利地位，就没有任何和解的意向了。后来，在市检察院介入后，当地公安要求其配合继续调查，在这种情况下，其明显感觉刑事方面到会有问题了，无奈之下主动提出和解。

（二）民事起诉，同步推进

为了维护委托人利益，我们在进行刑事控告过程中，同步进行民事起诉，由于拒执罪处理，仅仅在刑事范畴内进行判决，并不涉及民事执行案件的处理。必须对其转移房产的行为提起民事诉讼。

1．提起民事诉讼，主张其转移财产的行为无效。我们认为，被告人与第三人恶意串通，损害第三人利益，该房产转让合同无效。在民事诉讼的进程中，也该保证人造成巨大的压力。

2．通过刑事案件的处理进展情况，加大民事诉讼的胜诉可能性。通过阅卷，我们进一步掌握了转移房产的相关证据，为民事诉讼的胜诉打下基础。

在刑事与民事的双重压力下，该保证人主动提出和解，支付了400万元履行保证责任，最后我们经过综合评估，同意了和解，最终双方达成和解协议，我方申请法院终结对其的执行。

（三）敲山震虎，促成履行

由于对该保证人的处理，极大地震动了其他被执行人。该案的主债务人通过与我们进行商务谈判，履行了1700万的债务。

对于另一个保证人，由于破产我们直接参与分配，通过变更“接盘人”的方式，大大提高了清偿率，最终获得了1400万元的分配款。

其余的两个保证人，仍然对剩余的债务承担连带偿还责任，我们还保有追偿权。

至此该案通过我们的努力，沉寂了五年的债权得到大比例的偿还，总共收回了3500万元，本金3000万全部清偿，利息收到500万元，保留了后续的连带追偿权，案件得到圆满的处理结果，委托人十分高兴。