诈骗罪辩护案例：缓刑成功三年，检察院量刑有期徒刑二年六个月

律师观点分析

公诉机关安徽省天长市人民检察院。
被告人刘XX(曾用名刘XX )，安徽省天长市人，住安徽省天长市，户籍所在地天长市。其因涉嫌犯诈骗罪，于2023年3月29日被天长市公安局取保候审。
辩护人谢XX，安徽XX律师。
天长市人民检察院以天检刑诉 [2023]217号起诉书指控被告人刘XX犯诈骗罪，于2023年6月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2023年7月13日适用简易程序，公开开庭进行了审理。天长市人民检察院检察官吴X出庭支持公诉，被告人刘XX、辩护人谢XX到庭参加诉讼。现已审理终结
天长市人民检察院指控，2007年至2013年，刘XX在中国XX公司 ( 以下简称人寿保险公司 ) 购买了6份保险。2014年5月和9月，被告人刘XX在人寿保险公司从事保险销售期间，通过伪造被害人刘XX身份证件、让他人冒名领取等方式分两次将其保管的上述6份保险合同，到人寿保险公司柜面办理了解保退费计55740.29元，并将其中49000元占为已有，余款被银行扣划偿还刘XX欠款。
2023年5月8日，刘XX退还赃款、赔偿计8万元，取得刘XX谅解
为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人刘XX以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘XX经电话通知主动到案，如实供述自己的罪行，依法可以从轻或者减轻处罚;自愿认罪认罚，依法可以从宽处理;退出违法所得并赔偿相关投保人损失，可酌情从轻处罚。建议判处其有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金。
被告人刘XX辩称，对公诉机关指控的事实、证据及罪名没有异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序审理，庭前预缴罚金2万元请求从轻处罚。
辩护人谢XX对公诉机关指控的事实、证据和罪名无异议，提出被告人刘XX有以下量刑情节: 其在公安机关接受调查询问时如实交代了案件事实经过，后在未受到讯问、未被采取强制措施的情况下，经电话通知主动到案，如实供述相关犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚;向投保人刘XX退赃退赔，取得谅解可酌情从轻处罚;自愿认罪认罚、签署具结书，依法可以从宽处理其患有严重疾病，且系私营企业主，公司尚需其运营。综上，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑经审理查明，被告人刘XX原系人寿保险公司销售员，刘XX系人寿保险合同投保人，刘XX欠刘XX债务。2007年至2013年，刘XX在人寿保险公司购买了6份保险。2014年5月和9月，被告人刘XX在人寿保险公司从事保险销售期间，通过伪造刘XX公民身份证、让他人冒名解保等方式，分两次到人寿保险公司柜面将上述6份保险合同办理了解保退费计55740.29元，并将其中49000元占为已有，余款被银行扣划偿还刘XX欠款。
另查明，2018 年5月 28 日，被告人刘XX在接受公安机关调查询问时，如实交代了其伪造、使用刘XX公民身份证、让他人冒名办理退保手续、自行提取退保金 49000 元等事实;2023 年 3月29日其经电话通知主动公安机关接受讯问，如实供述相关犯罪事实。2023年5月8日，被告人刘XX与刘XX达成赔偿协议，赔偿刘XX损失 8 万元，取得谅解。
上述事实，有下列经庭审示证、质证，本院依法予以确认的证据证实:
(一)物证。被告人刘XX伪造的刘XX公民身份证，使用刘XX身份信息办理的账号尾号 0375 农业银行存折
(二)书证
1.受案登记表、立案决定书等。证实 2018 年4月23日刘XX报案称，其在人寿保险公司购买 6 份保险，被他人冒充身份退单，损失 5.5 万余元。当日天长市公安局受案并立案侦查。 被告人刘XX于 2023年3月29日被取保候审2.户籍证明。证实被告人刘XX的基本身份信息。
3.搜查笔录、扣押决定书等。证实 2018 年5月28日，办案民警依法对刘XX住处天长市XX进行搜查，查获并扣押疑似刘XX公民身份证及尾号 0375 XX存折。
4.公安机关鉴定证明。证实经查询，刘XX身份证号码为XXX，户籍地址为安徽省滁州市天长市平安XX的身份证为假证。
5.人寿保险公司出具的情况说明及代理合同等。证实被告人刘XX 2006年4月18日至2018 年2月28日为人寿保险公司业务代理人。刘XX 8份保单，退保金额 55740.29元(其中2份保单退保0元)，退保金转入刘XX尾号 0375 XX账户。
6.调取的投保单和退保单。证实刘XX名下有 6 份退保单和 8份投保单，其中 2 份保单系无保费保险。
7.相关身份证和存折。证实办理退保时使用“刘XX”的假身份证和尾号 0375 XX存折，人寿保险公司转入 5 笔共 49068.19元已取款 49000 元。
8.相关银行开户资料。证实刘XX于 2014 年 5月18 日冒名“刘XX”办理XX开户，账号尾号 0375，存款 10 元。
9.XX活期存折明细单、业务凭证。证实冒名“刘XX”尾号0375 活期存折明细，2014年 5月22日取款 49000 元;2015 年11月13 日,该账户余款 6776.11 元被银行冻结扣划给刘XX尾号 3892信用卡还款。

10.保单明细表。证实刘XX 8 张保单的信息情况。
11.刘XX提供的查询保单基本信息、身份证、存折图片。证实刘XX 6 份保单的投保、退保信息及数额等。
12.相关民事调解书等。证实本院 2022 年 10月受理刘X诉刘XX民间借贷纠纷案，标的额 40 万元。后经调解，双方达成 28 万元的分期还款协议。
13.调查前科证明。证实被告人刘XX无违法犯罪前科。
14.到案情况说明。证实天长市公安局于 2018 年4月23日对刘XX被诈骗案立案侦查: 同年 5月 28 日，办案民警在涉案人员刘XX住处天长市XX将其带至公安机关进行调查。因办案需要，经民警电话通知，刘XX于 2023 年 3月29日主动到案接受讯问，如实供述其相关犯罪事实。
15.营业执照。证实中国XX公司的工商登记信息。
16.赔偿协议书、谅解书。2023 年 5月8日，刘XX与刘XX达成赔偿协议，刘XX赔偿刘XX退保费及保单利益损失 8 万元，冲抵刘XX相应的债务，刘XX对刘XX表示谅解。
17.调查评估意见书。证实经天长市社区矫正局调查评估，被告人刘XX具备适用社区矫正的条件。
(三)证人证言
1.刘XX的证言。证实 2014 年，其姐刘XX当时做保险业务刘XX欠她钱，联系不上他，他之前买的保险脱保，刘XX叫其去代刘XX签字退保，当是还她债。其随刘XX两次去天长人寿保险公司柜面，保险合同原件等资料都是刘XX带去的，其在柜面代刘XX签字、照相。刘XX身份证是刘XX给柜面业务员的。民警出示的刘XX身份证照片是其头像，其不认识刘XX，没有办过他的身份证。
2.杨XX的证言。证实其曾是人寿保险公司销售员，刘XX通过其买过一次保险，保险合同签好后，保单肯定交给了刘XX。其没有将刘XX的保险单给过其同事刘XX
3.孙XX的证言。证实其曾是人寿保险公司业务员。十年前刘XX通过其购买过 3 份保险。保险合同签好后，最终都交给客户客户自已缴保费。其不认识刘XX。
4.王XX的证言。证实其是人寿保险公司天长XX公司是国有控股公司，公司规定客户购买的保单原件由客户保管，投保后未续保的，可以随时办理退保。退保业务由公司柜面负责办理。
5.李XX的证言。证实其是人寿保险公司天长XX公司客服中心主任。公司规定，退保必须由投保人本人到场，持身份证、银行卡保险合同原件到公司柜面办理，2022 年才开始有“空中客服”业务(四) 被害人刘XX的陈述。证实 2007-2013 年，其在中国寿总共投了6 份保险，详见保单。2014 年 3 月因违法发放贷款被上追逃，2016年6月22日至2018年3月21日服刑。2018 年323 日，其去中国人寿查询保单情况，工作人员告知其保单已被其保、钱被取走，后经查询发现是有人冒充其把钱取走，总共 5.5 万余元; 并发现对方用的假身份证，照片跟其不一样，还有银行存折也是用其名字，应该是用假身份证办的，开户行是XX汉润支行.六份保险都是经人介绍，先后由保险公司业务员杨宝慧、孙XX、刘XX代理购买，保单都在代理人处。其和刘XX有经济纠纷，2013年借她 30万元，还过 5.5 万元，余款未还;2022 年 9 月她向天长法院起诉，后调解结案，其分三年支付她 28 万元。其没有委托刘XX办理退保，不知其 6 份保单怎么在刘XX处，不知保险公司内部怎么要求管理保单。刘XX没有把退保钱给其。其与刘XX已达成协议，折抵 8 万元抵冲其债务，其不要求追究她刑事责任
(五)被告人刘XX的供述与辩解。证实 2012 年、2013 年，刘XX向其借款七、八十万元未还，还帮他垫付过保险费。2013 年下半年，他拿七、八份保险单找其帮他退保。后听说他欠钱跑路，联系不上。到 2014 年夏天，打他电话不接，其就想把他保险退掉，把钱取出来，弥补点损失，就当他还其的钱。其通过小广告用弟弟刘XX照片办了一张刘XX假身份证，用他假身份证办理一张XX存折，分两次带着刘XX到人寿保险公司柜面，让刘XX假冒刘XX签字、拍照，办理退保业务，保险公司把退保金打到这张存折上。两次总共从保险公司退出 55000 多元，其只拿到 49000 元，第二次退保的 6000 多元其没有拿到。其没有跟刘XX讲过退保的事情。是刘XX让其帮他办理退取保险金的，否则不会把所有保险单全拿给其。其帮助刘XX办理过 2 份保险，一份是一年交 1 万元，一份是一年交 2 万元;另外还有 2 份是不用交费的保单，叫金账户年金保险，和主险配合使用，相当于空账户。保费是其垫付，他没还给其本院认为，被告人刘XX以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，从保险公司骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人刘XX在接受公安机关调查询问时如实交代其办理假身份证、让他人冒名办理退保手续、自行提取退保金等事实经过，后在未受到讯问、未被采取强制措施的情况下，经公安机关电话通知主动到案并如实供述相关犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚;伪造他人公民身份证实施诈骗酌情从重处罚;向投保人退出违法所得并赔偿损失，可酌情从轻处罚;自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。结合被告人刘XX犯罪事实、情节及悔罪表现，且经有关机构调查评估，具备适用社区矫正条件，依法可以适用缓刑。辩护人提出被告人刘XX具有自首、退赃退赔等情节，自愿认罪认罚、签字具结，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下:
一、被告人刘XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万元;
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后
三日内缴纳。)
二、随案移送的假身份证及相关银行存折，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份