诈骗犯罪未得逞酌情减轻处罚

律师观点分析

   上海市宝山区人民检察院指控，2016年8月，被害人包某为偿还他人债务，向陈某（另案处理）实际借款人民币（以下币种均为人民币）12万元，签写借条50万元。2017年8月22日，包某为平帐，经被告人王某介绍，向汪某借款，其中取现20万元归还某强，取现10万元给被告人王某作为好处费，转账至被告人某园支付宝帐户8万元，以归还陈某部分借款，被告人王某另从某强处获得中介费1万元。

   2017年9月4日，包某为平帐，经周某、张某（均另案处理）介绍，向被告人顾某实际借款50万元，签写翻倍借条1 00万元，银行走账100万元，包某转账至被告人某园工商银行卡（尾号1698）42万元，平掉了陈某的帐。

   2017年10月9日，包某为归还零用贷，经被告人王某介绍，向被告人娄某实际借款4万元，银行走账5万元，其中取现1万元给娄某作为利息，事后送了一台空调、一台电视机给被告人王某作为好处。

   2017年10月1 2日，包某为平帐，再次通过周某、张某向被告人顾某实际借款30万元，签写翻倍借条60万元，银行走账60万元，包某转账13万元至被告人娄某工商银行(尾号8220)帐户，其中，被告人王某、娄某共同分得好处费9万元，包某另向被告人王某工商银行（尾号4920）帐户转账4万元作为好处费。

  2017年1 1月12日，包某为平帐，经被告人娄某介绍，向曹某、周某实际借款20万元，包某将其中16万元转账至某豹建设银行（尾号1958）帐户，用于支付顾某利息，其余4万元归还周某。

  2017年12月1 5日，包某为平帐，向阳光金融公司陆某借款，陆某找到沈某作放贷人，包某借款30万元，其中1 5万元归还周某平帐，6万元转账至某豹建设银行帐户给了张某，取现6万元支付沈某利息。后包某无力平帐，沈某向上海市浦东新区人民法院起诉包某归还借款。

  公诉机关当庭出示并宣读了被害人陈述及其辨认笔录、证人证言、银行交易明细、《借款合同》、《承诺书》、《工作情况》及被告人供述等证据，指控各被告人的行为均构成诈骗罪，其中被告人王某、娄某、某园诈骗数额巨大，被告人顾某数额特别巨大但主要犯罪未遂，被告人某园系从犯，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款之规定，追究各被告人的刑事责任。

  被告人王某及其辩护人均对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，认为其仅是贷款中介，不清楚借款细节；在包某向某强借款过程中，并未收取10万元好处费。

  被告人娄某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为其收取包某1 3万元钱款中，5万元系包某归还对其的欠款，3.4万元系王某收取的好处费，4.6万元系为包某办理抵押收取的费用，其表示过退还包某该笔费用。其辩护人另提出，被告人娄某在共同犯罪中系属从犯，且具有坦白情节，请求法院从轻判处。

  被告人某园及其辩护人均对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，认为其仅是帮陈某开车，并根据陈某的指示收取钱款并转存，未参与借贷过程，不具有诈骗犯罪的主观故意。

  被告人顾某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为其系根据张某的指示实施，不具有诈骗犯罪的主观故惠；其未收取过张某转付的包某借款利息16万元。其辩护人沈凯捷另提出，被告人顾某具有自首情节，请求法院从轻判处。

  经审理查明，2016年8月，被害人包某为偿还他人债务，向陈某（另案处理）借款30余万元，签写借条50万元。2017年8月22日，包某为平帐，经被告人王某介绍，向某强借款20万元，签写翻倍借条并至银行走账40万元。后包某取现20万元归还某强，取现1 0万元给王某作为好处费，转账至被告人某园支付宝帐户8万元，以归还陈某部分借款，被告人王某另从某强处获得中介费l万元。

   2017年9月4日，包某为平帐，经周某、张某（均另案处理）介绍，向被告人顾某实际借款50万元，签写翻倍借条100万元，银行走账100万元，包某转账至某园工商银行卡（尾号1698）42万元，平掉了陈某的帐。

  2017年10月12日，包某为平帐，再次通过周某、张某向顾某实际借款30万元，签写翻倍借条60万元，银行走账60万元，包某转账1 3万元至被告人娄某工商银行帐户。其中，被告人王某、娄某共同分得好处费8万元，包某另向被告人王某工商银行（尾号4920）帐户转账4万元作为好处费。

  201 7年1 1月1 2日，包某为平账，经娄某介绍，向曹某、周某借款20万元，包某将其中16万元转账至某豹建设银行账户，用于支付被告人顾某借款利息。

  2017年12月1 5日，包某为平账，向阳光金融公司陆某借款，陆某找到沈某作放货人，包某借款30万元，其中6万元转账至某豹建设银行账户，给了张某。

审理中，被告人娄某主动退出赃款人民币8万元。

  本院认为，被告人王某、娄某、某园、顾某互相结伙或结伙他人，以民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造虚假银行流水等方式，诱骗被害人包某不断借款平帐，从而骗取被害人包某钱款，其中被告人王某、娄某、某园犯罪数额巨大，被告人顾某犯罪数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。包某、娄某、张某、周某、某强等人的言辞证据均证实王某在场参与借贷操作，明知他人系实施“套路贷”犯罪行为仍积极参与其中并收取中介费，显具诈骗犯罪的主观故意；上述言辞证据与相关银行流水相互印证，可以证实被害人包某未实际取得其中的1 0万元钱款。故对被告人王某的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院均不予采纳。被告人娄某明知王某实施上述犯罪行为仍参与其中，共同以抵押费用等名义骗取包某支付的钱款，共同收取介绍平帐的好处费，显具诈骗犯罪的主观故意；被告人娄某协助收取钱款，并参与分赃，在共同犯罪中作用重要，应当认定为主犯；被告人娄某当庭否认具有诈骗犯罪的主观故意，不属于如实供述其犯罪行为，不应当认定为坦白。被告人娄某的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院均不予采纳。被告人某园长期为陈某提供租车服务，并协助陈某收支涉案款项，相关被害人陈述及证人证言亦证实其在场参与借贷过程，应当认定其具有实施诈骗犯罪的共同故意。对被告人某园的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人顾某明知其实际惜贷金额，仍在他人协助下签署翻倍借条，并故意虚构走账制造证据，且其后 以虚高借条金额向被害人包某追讨债务，明显具有诈骗犯罪的主观故意；被告人顾某涉案部分系共同犯罪，相关证人证言与银行流水相互印证，证实被告人顾某、张某等人收取的钱款系为被害人包某交付；被告人顾某系被抓获归案，且到案后否认其所犯罪行，不应当认定为自首。故对被告人顾某的相关辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。四名被告人的相关犯罪金额，本院根据“套路贷”的犯罪特征和案件事实予以综合认定。被告人娄某在庭审中主动退出赃款，对其可以酌情从轻处罚。被告人某园在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人顾某主要诈骗犯罪未得逞，依法对其以诈骗罪既遂酌情从重处罚。相关辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，为保护公私财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：

  一、被告人顾某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元。

  二、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。

  三、被告人娄某犯诈骗罪，判处有朔徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。

  四、被告人某园犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。

  五、扣押在案的赃款发还被害人包某；不足部分，责令继续退赔。