一、案情简介

当事人刘某一直从事货物出口的贸易。2021年12月份，刘某的国外客户向刘某支付了全部货款后三天内，江苏某地公安机关即冻结了刘某账户中的全部款项。银行卡被冻结后，刘某通过询问银行得知了冻结地公安机关，她尝试和冻结地公安机关取得联系，并亲自去往冻结地沟通，但并未与公安机关办案人员见面。刘某在无法与公安机关实现有效沟通后，最终找到我们，委托我们来处理银行卡解冻的事情。

二、承办经过

接受委托后，团队律师第一时间与江苏冻结地公安机关取得联系，第一次联系即被告知，客户转账给刘某的货款属于诈骗案件中受害人的资金，公安机关怀疑刘某涉嫌参与诈骗犯罪或者洗钱犯罪，同时按照办案流程会在3个月后将涉案资金返还给受害人。获得这一信息后，团队律师及时向公安机关解释了资金情况，并表明会提交相应的证据给公安机关。

刘某除了无法与公安机关有效沟通外，还面临着证据材料丢失，无法自证清白的难题。本团队律师接受委托后，指导刘某重新收集了证据，补充了部分事实。

律师准备好解冻材料后，几经辗转，历经一天时间终于到达了冻结机关所在地。在烈日下等候1个多小时后，终于将材料交到了办案人员手中。

在多次沟通协调后，公安机关答应当晚加班查阅所有材料，并约好第二天上午沟通案件情况。次日，公安机关办案人员表示事实已经了解充分，双方交换了意见，但对于要不要解冻仍然存在争议。结束之后，主办警官仍然没有表示会解冻。上午会面结束后，我重新整理了一下上午沟通的情况，再次给主办警官打电话，最终，主办警官同意了解冻。

三、律师提示

外贸商从事外贸经营行为，应当依法办理对外贸易经营权登记备案，贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支管理。也可以委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。

本案中，菲律宾客户通过国内机构向刘某支付人民币的行为，极易收到赃款导致账户冻结，为了资金安全，建议外贸商们收到外汇后通过国内正规渠道换成人民币，规避冻卡风险。