1【案情介绍】

当事人张某是一家上市公司高管，有部分海外收入存在张某的海外账户中。2022年，因张某急需人民币，不得已找到换汇人，将该部分海外收入换成人民币转入张某的人民币账户中。张某收到款项不久，该笔资金即被河南某地公安机关冻结。起初，张某认为冻结期限届满，银行卡就会解冻，并未积极处理。不久后，张某收到公安机关办案人员的电话，被告知被冻资金涉嫌犯罪，会按规定返还给受害人。张某知道有人因为冻卡被拘留，担心自己涉案被采取刑事强制措施，便委托我们处理银行卡涉嫌犯罪的事项。

2【办案经过】

接受委托后，团队律师立即与冻结机关办案人员取得了联系，办案人员明确告知，张某银行卡涉嫌诈骗案件，要求张某返还资金。团队律师梳理了张某的被冻银行卡资金流水，除换汇流入的资金外，其他流水均属于张某的正常消费和投资。团队律师向张某详细了解了换汇的经过，在律师的帮助下，张某收集了与交易相关的证据。在了解事实的基础上，团队律师准备了整套解冻法律文书。

团队律师和办案人员约好时间后，携带已准备的材料，辗转多趟高铁和汽车，来到了冻结地公安机关。到达目的地还未放下行李，便与办案人员联系，但因公安机关有多个办案地址，团队律师从办案人员处得知具体地址后，又前往该地。在办案人员的办公室内，团队律师和办案人员沟通了案件情况和证据情况，办案人员也表示，换汇属于违法行为，涉及的资金不受法律保护。团队律师又针对换汇中的法律问题和办案人员进行了沟通。最后，办案人员原则上同意案件事实查清之后会解冻银行卡。

团队律师从冻结地返回之后，持续跟进案件调查情况，并补充了两次证据材料，最终，张某的银行卡顺利解冻。

3【律师提示】

在众多解冻案例中，提交的资料是与公安机关有效沟通、帮助解冻的重要环节，因此建议各位要保存好换汇时的相关记录。证据充分、事实清楚的情况下，更加有助于银行卡的解冻。

同时，再次提醒各位，违法换汇不仅属于违法行为，还游走在犯罪的边缘，建议需要换汇的朋友通过银行等正规渠道换汇，以避免资金受损。