一、案件简介

年轻的小林对虚拟货币产生了浓厚的兴趣，在自己浅浅的尝试了一番后，认为虚拟货币可以带来可观的增值收益，于是便带着他的小兄弟一起开始在虚拟币交易平台上买卖虚拟货币。小林和他的小兄弟共用同一个虚拟货币交易账号，有时候用小林的银行卡接收卖币的货款，有时候用小林小兄弟的银行卡接收卖币的货款。小林和他的小兄弟在交易虚拟币的过程中，一向本着诚实守信的原则，一手交钱一手交币，从未欺骗过任何一位客户。但是，在平常的一天，小林的小兄弟被警察找上门并带往公安机关被拘留了起来。

小林急忙前往公安机关询问情况，得知某报案人被诈骗而向公安机关报案，公安机关根据报案人的陈述，认为小林的小兄弟的银行卡接收了报案人的资金，小林的小兄弟有很大的作案嫌疑，被公安机关认定为犯罪嫌疑人而被拘留。

二、办案经过

小林从公安机关获得了报案人的姓名，回家翻看虚拟货币交易平台的交易记录时发现了报案人曾给小林的小兄弟的银行卡转账过货款，但是小林发现该交易记录显示虚拟币买家并非是报案人本人。而且，小林个人的银行卡也因该买家委托另外的一个第三人给小林转账货款而被其他公安机关冻结了银行卡。小林本人的这张被冻结的银行卡已委托解冻小分队的律师为其申请解冻，解冻小分队的律师为小林准备了整套的解冻文书和证据材料，并前往公安机关现场沟通。当公安机关的承办警官查阅了解冻小分队律师为小林准备的申请解冻材料后，经过核查，认为小林委托解冻小分队律师提交的证据材料真实，最终排除了小林的涉案嫌疑，并决定为小林解冻银行卡。

小林意识到，小林及其小兄弟均被虚拟币买家当作洗钱的工具被利用，因为在交易时买家与付款方并非同一个人，一个买家委托多名付款人给小林和小林的小兄弟付款，而给小林和小兄弟付款的人也就是被诈骗的报案人。小林与其小兄弟之所以会遭遇这种情况也与其自身的疏忽有关，未核实虚拟币买家与付款人是否为同一个人，未尽到合理的审查义务。

三、办案小结

解冻小分队提醒大家，对于虚拟货币交易一事，目前国家现有法律尚未明确对其进行保护，因此在交易的过程中应保留交易痕迹，比如保留买卖合同，交易订单，保留转币记录、聊天记录、通话记录等证据材料。此外，还要尽到合理的审查义务，比如核对买方与付款方是否为同一个人，买方购买虚拟货币的用途等。只有在交易的过程中尽到合理的审查义务并保留了交易相关的记录才能更有利于保护自己的交易安全。