一、案件简介

小明从事工业钻石生意，客户主要为外国客户，因小明从事该行业不久，小明认为外贸生意与国内交易相同，一手交钱一手交货，诚信经营就可以顺利达成交易，但是小明在与外国客户完成交易并收到货款后，小明的银行卡却被两家公安机关接连冻结。

小明虽然不知道为什么会被公安机关冻结银行卡，但小明隐约认为是外国客户支付的款项有问题，但当小明找到该外国客户时，该外国客户进行了简单的回复，却不能为小明解冻银行卡。

二、办案经过

小明找到该外国客户理论无果后，小明找到了解冻小分队，解冻小分队的律师向小明了解了本次交易的基本情况，同时与两地的公安机关进行了电话沟通，通过解冻小分队律师与公安机关的沟通后，得知小明的银行卡里收到了涉案资金，涉案资金是通过该外国客户委托的第三人转账至小明的银行卡账户。

解冻小分队的律师根据向小明以及公安机关了解到的情况，为小明准备了整套的申请解冻银行卡的文书以及证据材料。同时，解冻小分队迅速前往两个公安机关，为小明现场申请解冻银行卡。经过解冻小分队与两地公安的沟通，公安机关认为小明是合法的经营生意，两地公安决定给小明解冻银行卡。

三、办案小结

小明从事外贸交易之所以被冻卡是因为小明在从事外贸交易时，未按照法律规定的规范程序收取外汇，为犯罪分子提供了洗钱的机会，因此收到了涉案资金。

解冻小分队提醒大家，从事外贸交易的读者应严格按照国家法律规定，依法进行外汇结汇，避免在不知情的情况下成为犯罪分子洗钱的工具，减少被冻卡的机率。