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【必看】银行卡冻结资金被扣划,到底能不能追回?!网赌专案扣划能不能追回?如何办理资金返还手续?

作者:严约律师事务所时间:2025年01月08日分类:律师随笔浏览:225次举报


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【必看】银行卡冻结资金被扣划,到底能不能追回?!网赌专案扣划能不能追回?如何办理资金返还手续?

律本律师团队,解决银行卡冻结难题,为你保驾护航!



律本律师团队之前提到过,银行卡冻结后如果未能及时处理解冻事项,可能会出现的常见法律后果是:银行卡可能会一直被续冻、可能由此被纳入涉案账户名单/两卡人员名单/断卡惩戒名单、可能会被公安传唤或被采取刑事强制措施、可能会被限制出境,当然最常见的情形就是银行卡资金直接被强制扣划。那么,如果银行卡资金被强制扣划后,到底能不能追回?



什么情况下可以申请追回款项?



如果自己银行账户上被扣划的款项系自己的合法来源款项,比如:工资收入款项、贸易款项、亲朋好友汇入的款项及其他合法性质款项等等,那么就可以依法维护自身合法权益。



如何办理申请资金返还手续?



1、公安机关扣划返还——国家赔偿程序


原则上公安机关是无权直接扣划银行卡资金,但在电信网络诈骗案件中,公安机关可以根据案件侦查情况,就银行卡内的涉案资金直接向受害者账户返还,这个程序是非常特殊的,但最近这种情况也越来越多了。


如果自有合法资金被公安机关扣划返还至受害者账户,那么就只能依法提起国家赔偿程序,整个程序非常漫长及繁琐,但也属于最后的救济途径,难度会非常大。


2、法院审判刑事案件后扣划——异议+审判监督阶段程序


在刑事案件处理流程中,往往有三个阶段,公安机关侦查阶段、检察院审查起诉阶段和法院审判阶段。公安机关在刑事案件侦查终结后,会将案件移送至检察院审查起诉,检察院审查完毕案件材料后,会将案件移送法院审判,如法院审理认定冻结的银行卡内的资金涉案,确认属于赃款,就会依法判决处置,在判决书中列明或作为附表,判决生效后会移送法院执行局进行强制扣划手续,那么银行卡内的资金也会被法院强制扣划。


如果自有合法资金被法院强制扣划,那么就需要第一时间提出异议、及审判监督阶段程序,所有程序救济途径同时启动,往往需要对接公检法三个部门,最后的审查结果也往往需要公检法给出处理意见,整个程序非常漫长及繁琐,需要很强的法律专业技能。




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律本建议



银行卡被冻结后,建议尽早尽快处理,否则不仅容易出现各类法律风险,银行卡资金也可能会被扣划。


如果银行卡内合法资金款项被扣划,也要积极维护自身合法权益,但由于资金款项已发生转移,申请资金返还的整个程序会非常复杂,对于证明材料的要求也更加严格,处理时间也会很长,故而需要坚持坚守,才能维护自身合法权益。





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