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【关注】银行卡被公安冻结会出现哪些后果?

作者:严约律师事务所时间:2024年12月25日分类:律师随笔浏览:300次举报

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公安机关冻结银行卡,往往是在侦办刑事案件(网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营、传销、帮信罪等)过程中采取的刑事措施手段,就说明卡主或银行卡内的资金与公安机关所侦办的刑事案件有关,那到底银行卡被公安冻结后,会有哪些影响?



银行卡被公安冻结会出现哪些后果?



后果一:银行卡可能会一直被续冻!

公安机关在办理刑事案件过程中,会就涉案账户进行冻结,一般冻结期限是六个月或一年时间。在公安机关未查明案情或侦办结束前,往往会一直续封,法律上并未限制续冻时间周期。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知

第二十六条规定:

冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,或者投资权益等其他财产的期限为六个月。需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。对重大、复杂案件,经设区的市一级以上公安机关负责人批准,冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。需要延长期限的,应当按照原批准权限和程序,在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过一年。


后果二:可能被纳入“涉案账户名单”或“两卡人员账户”或“断卡惩戒名单”

“涉案账户”,系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”。

断卡惩戒,系卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户等情形,或卡主存在假冒他人身份开立银行账户或支付账户等情形,经市级以上公安机关认定后,被纳入断卡惩戒名单。

如果银行卡由于涉案一级卡被公安冻结或止付,或者银行卡被冻结长期未处理,将有可能会被纳入“涉案账户名单”或“两卡人员账户”或“断卡惩戒名单”,进而影响到其他银行卡的正常使用,也将导致无法开设新卡、无法办理贷款等业务。


后果三:可能被公安传唤或被采取刑事强制措施(取保候审或刑事拘留)!


有的情况下,银行卡被公安冻结后,公安机关有可能会主动联系卡主,要求配合调查。

关联阅读:银行卡冻结,被公安传唤,怎么办?

有的情况下,银行卡被公安冻结后,公安机关会根据卡主涉案情况对卡主采取刑事强制措施,比如:直接进行刑事拘留,或办理取保候审,之后可能会移送检察院法院审判,留有案底。

关联阅读:银行卡冻结,会被公安拘留吗?


后果四:可能会被限制出境?

公安机关在办理刑事案件过程中,会就涉案账户进行冻结,但很多人不仅是银行卡被冻结了,其名下护照可能会直接被公安机关注销,或被采取限制出入境措施,如果需要出国留学或出国贸易,都可能会直接受到影响。

关联阅读:银行卡冻结,为何被限制出境?应该如何解决?


后果五:银行卡资金可能会被强制扣划?

公安机关在刑事案件侦查终结后,会将案件移送至检察院审查起诉,检察院审查完毕案件材料后,会将案件移送人民法院审判。如人民法院审理认定冻结的银行卡内的资金涉案,确认属于赃款,就会依法判决处置,直接在判决书中列明或作为附表列明。


法院判决扣划后,由于卡主名下有执行案件,也可能会导致卡主在银行贷款出现问题,要及时沟通出具结案证明方能解除限制。


公安机关在办理电信网络诈骗案件中,也可以根据案件侦查情况,就银行卡内的涉案资金直接向受害者账户返还。




律本律师提醒



1、大家以后在用卡及其他支付功能过程中务必小心谨慎,不要参与任何形式的违法犯罪活动,以免影响正常生活及工作。


2、如果名下银行卡、支付宝、微信有异常,也一定要尽快处理,被公安机关冻结的建议尽快申请解冻,被纳入涉案名单的建议尽快解除限制,以免后续越来越麻烦,影响越来越大。





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