律师观点分析
案情简介：
原告夏先生与被告杨某相识后，被告以母亲生病等理由向原告借款。原告于2025 年3月 23 日、3月25 日分两笔共借给被告 55000 元，并按照被告要求将款项转账至指定账户。被告向原告出具借条，承诺还款期限及逾期还款责任，并约定律师费由违约方承担。
借款到期后，原告多次催要，被告以种种理由推脱，始终未予偿还。原告遂委托江苏盈喆律师事务所顾倩律师代理诉讼，向连云港市海州区人民法院提起诉讼，要求被告偿还借款本金 55000 元及利息，并承担律师费用 4000 元。
案件审理过程中，法院查明：仅 2025 年至 2026 年期间，海州区法院受理的涉及被告杨某的民间借贷案件近 30 件，多数案件情形高度相似 —— 出借人向被告转账，被告出具借条但不予偿还，且被告与多数出借人之间存在男女朋友关系。法院认为被告存在以民间借贷方式诈骗钱财的嫌疑，依法裁定驳回原告起诉，将案件材料移送公安机关。
案件难点：
1. 借贷关系表面合法，刑事犯罪特征隐蔽
被告向原告出具了借条，借款有转账凭证，表面上是典型的民间借贷纠纷，诈骗特征隐藏在 "恋爱关系 + 借款理由虚构 + 多人受害" 的模式中，单案难以识别刑事犯罪属性。
2. 当事人维权路径选择困难
此类案件介于民事借贷与刑事诈骗之间，当事人往往难以判断应当走民事诉讼还是刑事报案路径，选择不当可能导致维权走弯路、延误时机。
3. 单案金额不大，但被告涉诉案件众多
本案涉案金额 55000 元，单案金额不算巨大，但被告涉及近 30 件同类案件，累计金额较高，属于典型的 "小额多笔" 式诈骗，受害人分散，单案维权成本高、动力不足。
4. "先刑后民" 程序转换的应对
一旦法院裁定驳回起诉移送公安，案件将从民事程序转入刑事程序，当事人需要及时调整维权策略，配合公安机关侦查，才能最大限度挽回损失。
律师代理成果：
法院认定被告涉嫌经济犯罪，裁定移送公安机关：海州区人民法院经审理查明被告涉及近 30 件同类民间借贷案件，存在以民间借贷方式诈骗钱财的嫌疑，依法裁定驳回起诉，将案件材料移送公安机关侦查。
及时固定关键证据，为刑事立案奠定基础 代理律师在民事诉讼阶段及时固定了借条、转账记录、聊天记录等关键证据，形成完整的证据链条，为后续公安机关刑事立案和侦查提供了坚实的证据基础。
诉讼费全额退还，降低当事人维权成本 因案件裁定驳回起诉，原告已预交的案件受理费 1374 元全额退还，减少了当事人的经济损失。
为当事人指明刑事维权路径，提高挽损可能性 通过民事诉讼程序发现被告涉嫌诈骗的事实，推动案件进入刑事程序，相比单纯民事执行，刑事追赃挽损的可能性和力度更大，更有利于维护当事人合法权益。
律师作用：
1. 专业评估案件性质，选择最优维权路径
顾倩律师在接受委托时即对案件性质进行专业评估，考虑到被告可能存在类似诈骗行为，决定先行提起民事诉讼，通过诉讼程序查明被告涉诉情况、固定犯罪线索，为后续可能的刑事追责做好准备。
2. 全面收集固定证据，构建完整证据链
律师指导当事人收集整理了借条原件、转账凭证、聊天记录等全部证据材料，确保借贷事实清晰、证据链条完整，既为民事诉讼做好准备，也为后续刑事报案提供了扎实的证据支撑。
3. 积极配合法院审理，推动犯罪线索移送
案件审理过程中，律师积极配合法院调查，如实陈述案件事实，协助法院查明被告涉诉情况，推动法院依职权认定被告存在经济犯罪嫌疑，最终裁定将案件移送公安机关。
