律师观点分析

黄某某与庄某某非法经营一案

案情简介：

黄某某与庄某某非法经营一案，由举报人聂某某于2017年2月20日报案至厦门市公安局思明分局，思明分局于2017年3月18日立案进行侦查，黄某某与庄某某于2017年5月19日被抓。经查：2009年至2013年间，黄某某与庄某某以虚构交易的方式，在庄某某租赁的场地使用POS机刷卡替他人非法套现、养卡，或将信用卡交给他人非法套现、养卡，从中赚取套现金额1%-1.5%的手续费。其中，为银行卡卡主聂某某、汪某某的建行、兴业银行、民生银行、光大银行、招商银行等八张银行卡套现金额达人民币10891518元。

辩护人阅卷后，便与当事人进行沟通，发现本案举报人与同案犯黄某某之间存在资金往来，其中既有货款也有借款，且二人因借款已经对薄公堂。且侦查机关认定本案金额的依据仅有举报人陈述及银行流水，相关证据证明力不足。经过辩护人与承办检察官的沟通，公诉机关最终以1441986元提起公诉，法院最后判处庄某某有期徒刑八个月，罚金人民币贰万元。

律师评析：

信用卡套现、养卡等非法经营行为，是以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，这种行为方式的特点在于虚构交易、虚开价格。若正常的使用POS机刷卡消费是不够成犯罪的。但虚构交易、虚开价格这种行为，较为隐蔽，仅凭银行流水是无法查证的。本案正是因为辩护人找到了本案证据上的不足，检察机关才采纳了辩护人的观点，将犯罪金额从一千多万降到一百多万，取得了辩护的成功。

现阶段，刑事案件由于侦查机关制作的卷宗不对犯罪嫌疑人及家属公开，只有委托律师才能查阅相关卷宗，因此，委托律师进行辩护，掌握公诉机关认定犯罪的证据，对于涉嫌犯罪的犯罪嫌疑人、被告人很有必要。