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他人用自己的银行卡参与洗钱,需要担责吗?

发布者:李方帅律师|时间:2022年10月20日|分类:律师随笔 |2675人看过举报

1、民事责任
最高人民法院《关于出借银行账号的当事人是否承担民事责任问题的批复》规定:“出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为,人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款,还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。”
2、刑事责任
出借银行卡刑事风险极高,常常有不法分子借用银行卡用以经济诈骗,洗钱,非法集资等,作为银行账户的所有人,即使不知情也可能会受到牵连,若明知对方的犯罪用途仍出借,出借人构成共犯,应当承担刑事责任。
3、行政责任
根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条第二款,非经营性的存款人出租、出借银行账户的,给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
时常有人为了不法分子承诺的蝇头小利而出借、出卖银行卡,从而构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等,
在此提示:出借银行卡法律风险极高,大家应当提高防范意识,不要出借银行卡。


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