律师观点分析

吴XX、楼XX等非法吸收公众存款一审刑事判决书

上海市徐汇区人民法院

刑事判决书

公诉机关上海市徐汇区人民检察院。

被告人吴XX，男。

辩护人徐律师，广东XX(上海)律师XXX律师。

被告人楼XX，女。

辩护人陈律师，上海XX律师XXX律师。

被告人沈XX，女。

辩护人陈律师，上海市XX律师XXX律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。

上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑起诉书指控被告人吴XX、楼XX、沈XX犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员宋XX出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市徐汇区人民检察院指控：汪XX(另案处理)以他人名义设立并实际控制xx金融信息服务有限公司(以下简称“xx公司”)。汪XX租赁本市徐汇区等地为办公场所，组建业务团队，通过发放传单、组织旅游等方式，以xx公司的名义虚假宣传P2P理财项目，并以汪XX实际控制的xx联合融资担保有限公司(以下简称“xx联合担保公司”)做担保，招揽投资人，与投资人签订《出借咨询服务协议》、《保证担保合同》，约定年化收益7%-15%的保本付息回报。

被告人吴XX在xx公司任业务员，经司法审计，被告人吴XX参与非法吸收公众存款金额合计人民币800余万元，未兑付金额280余万元。

被告人楼XX在xx公司任业务员，经司法审计，被告人楼XX参与非法吸收公众存款金额合计人民币800余万元，未兑付200余万元。

被告人沈XX在xx公司任业务员，经司法审计，被告人沈XX参与非法吸收公众存款金额合计人民币1200余万元，未兑付300余万元。

被告人吴XX退赔290000元，被告人沈XX退赔308729.1元，被告人楼XX退赔231184.83元。

2019年9月10日，被告人吴XX、楼XX、沈XX均被抓获到案，其到案后均如实供述了自己的犯罪事实。

公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人吴XX、楼XX、沈XX共同犯罪的刑事责任。被告人吴XX、楼XX、沈XX到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吴XX、楼XX、沈XX系xx公司业务员，层级较低，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。建议判处被告人吴XX、楼XX、沈XX一年以下有期徒刑并处罚金。提请依法审判。

被告人吴XX对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，法律意识淡薄；主观恶性较小，本人及家人也有投资；如实供述罪行，且积极配合公安机关调查；犯罪情节较轻，社会危害性较小；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚并适用缓刑。

被告人楼XX对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，本人也有投资；如实供述罪行；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚。

被告人沈XX对起诉书指控的事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为,被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，本人也有投资；如实供述罪行；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚，已积极退赔，请求法院对其减轻处罚。

经本院审理查明的事实与公诉机关指控的上述事实一致，且有公诉机关提交并经法庭质证,本院予以确认的下列证据证明：证人汪XX、邹XX、尹XX、柳XX、张XX等的证言，公安机关受案登记表、立案决定书、抓获情况说明、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，相关工商登记机读材料，上海XX公司鉴定意见书及被告人吴XX、楼XX、沈XX的供述等。

本院认为，被告人吴XX、楼XX、沈XX伙同他人，未经有关部门批准，以上海xx金融信息服务有限公司名义，变相非法吸收公众存款，均达数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人吴XX、楼XX、沈XX到案后能如实供述自己的罪行，依法均予以从轻处罚。被告人吴XX、楼XX、沈XX在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法均予以减轻处罚。根据本案犯罪的事实、性质、情节、退赔情况和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人吴XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

二、被告人楼XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

三、被告人沈XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

四、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。

吴XX、楼XX、沈XX：在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审判长  陈某

人民陪审员  陈某某

人民陪审员  陈某某

二〇二〇年三月二十七日

书记员  吴某某