刑事诉讼证据争议解决：信用卡诈骗罪二审证据运用精简策略

信用卡诈骗罪二审翻盘核心围绕“诈骗行为、主观故意、非法占有目的”三大关键，精准区分“民事用卡纠纷”与“刑事诈骗”，实操要点如下：

一、3类核心新证据快速收集

否定诈骗行为证据：提交信用卡使用记录（系本人实名消费、合规透支，无伪造、冒用、恶意透支情形）、交易凭证（证明消费真实，无虚假交易套取现金），或还款沟通记录（主动与银行协商还款，无逃匿、拒付行为），反驳“诈骗行为”认定。

否定主观故意证据：提交认知说明（因金融知识欠缺，未意识到透支超限属违规，非故意诈骗）、客观障碍证明（如突发重病、经营亏损导致暂时无力还款，无逃避债务意图），或用卡初衷记录（申领信用卡系用于合法消费，无预存诈骗故意）。

排除非法占有目的证据：提交还款计划与履约记录（已部分偿还本金利息，有持续还款意愿）、资金流向明细（透支资金用于生产经营或必要消费，无挥霍、转移情形），或资产证明（有足额财产可覆盖债务，非“无偿还能力”）。

二、一审证据瑕疵针对性质证

质疑定性错误：指出一审混淆“信用卡透支逾期”与“信用卡诈骗”，提交证据证明无伪造、冒用、恶意透支等法定情形，属民事借款合同纠纷。

否定加重情节：若一审认定“数额巨大”“情节严重”（如恶意透支数额大、多次诈骗），提交证据证明透支数额计算错误（剔除利息、罚息）、已主动退赃退赔，或系初犯、偶犯。

主张证据不足：若一审仅依据透支逾期记录、银行催收记录定罪，无诈骗行为、非法占有目的的直接凭证，强调“证据链断裂，无法认定诈骗事实”。

三、关键注意事项

新证据需在二审举证期限内提交，来源合法（如还款凭证需银行盖章、交易记录需商户确认）；主动对接银行达成还款协议，留存沟通凭证；不得伪造还款证明、串通他人虚构交易事实，否则涉嫌妨害作证罪，加重法律风险。