【案情】

犯罪团伙首先是在发放贷款之初就要以各种服务费为名收取高达15%至30%的“砍头息”，从中牟取非法利益。在受害人逾期不还后，不断升级催收方式，逐级采用打电话、发短信、电话轰炸、发送侮辱话语、PS 淫秽照片等手段，对受害人及其家属、朋友进行持续骚扰、威胁、恐吓，迫使受害人缴纳“砍头息”、虚增的高额“逾期费”。“数钱数到手发软，奖金拿到心发慌”。 据陈某供述，他把巨额奖金一直存在银行卡内不敢使用，就连家人都不敢告诉。此案犯罪团伙创设“贷款超市”，其中列有大量网贷APP。如果借款人无力还贷，犯罪嫌疑人就诱导他们到其他网贷平台贷款。

【张涛律师评析】

依据我国刑法的规定，套路贷构成犯罪的，主犯要承担犯罪行为全部的刑事责任，如果判决要依据具体的犯罪情节而定。

《中华人民共和国刑法》第二十六条　【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

1、多人共同实施“套路贷”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与的或组织、指挥的全部犯罪行为承担刑事责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯，起次要或辅助作用的，可以认定为从犯。

由此可见，如果你是套路贷组织的业务员，那么是起到了次要辅助作用，可以认定为从犯。

2、如果你身为套路贷的一员，明知是实施套路贷犯罪并参与的，那么有以下行为，以共同犯罪论处：

1）协助制造现金支付、银行走账记录、第三方支付记录等虚假给付事实；

2）协助办理司法公证的；

3）提供资金、场所、交通等帮助的；

4）协助以虚假事实提起民事诉讼的；

5）非法出售、提供公民个人信息的；

6）帮助、掩饰、隐瞒转移犯罪所得及其产生收益，套现、取现的；

7）中介人员长期参与“套路贷”犯罪活动的；

8）其他符合共同犯罪的情形。

其中“明知他人实施套路贷”这个认定，要以认知能力、从业经验、次数和手段、得利情况、是否故意规避调查、是否因套路贷受过处罚来综合认定。

杭州刑事律师张涛V:zhangtao1982830
盈科高级合伙人