闫某违法发放贷款案

律师观点分析

一、案情及诉讼过程简介：

闫某：男，1966年出生，汉族，高中文化，某农村信用合作联社信贷员。因涉嫌违法发放贷款罪，于2021年12月被公安机关立案并采取拘留的强制措施，同年12月31日经检察院批准逮捕，同日被该局执行逮捕。

起诉书指控的事实是：2016年12月，于某（因违法发放贷款已被刑事拘留）找连某帮忙找人顶名贷款，又找到刘某作为担保人，并虚构张某与刘某饲料购销合同，连某又通过他人为于某在某县某村承包荒山，通过实地测绘，实际面积35.3亩，并将35.3亩荒山虚构成90亩耕地，在某农村信用合作联社贷款100万，连某现场取走现金20万，其余80万由信贷员闫某和信贷主任高某（因违法发放贷款已被刑事拘留）自行处理。闫某与高某为该笔贷款的信贷员，负责贷款前调查，闫某和高某没有尽职尽责，认真核查抵押荒山情况，并用虚假农作物照片，伪造现场照片。闫某没经过调查清楚，就为该笔贷款进行两权评估，评估价格为201.6万元，经某局再次评估，估计价格仅为13591元。连某骗取贷款给信用社造成经济损失约986439元，涉嫌骗取贷款罪。闫某和高某为该笔贷款的信贷员，明知连某找他人顶名贷款，没有实地核查购销合同和抵押荒山，造成信用社损失986439元，涉嫌违法发放贷款罪。

至此，笔者在犯罪嫌疑人闫某被公安机关采取逮捕的强制措施之日，受其妻子的委托，担任闫某的辩护人。为了能更直接、清晰的了解详细的案情，还原案件的事实，站在第一视角审视整个环节的细节（犯罪嫌疑人供述、案情发展逻辑等），于是笔者分别于2021.12.28日、2022.1.13日会见犯罪嫌疑人闫某。第一次会见期间，笔者询问犯罪嫌疑人闫某是否认罪，闫某给予否认，同时闫某详细的叙述了案件的始发过程，笔者也根据闫某的叙述找到了案件突破口。在第二次会见期间，受闫某的妻子委托，在看守所对闫某进行慰问，平复缓解闫某焦急的情绪，互报平安。经笔者向犯罪嫌疑人说明认罪认罚的法律后果后，闫某积极配合，对自己的违法犯罪行为如实供述，认罪认罚。

会见后，考虑到被告人闫某犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追求其刑事责任；被告人闫某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。笔者根据公安局的起诉意见书、检察院的起诉决定书中关于闫某认罪认罚相关事实，很快理清了为被告闫某做罪轻辩护的思路。

经过律师数次联系沟通，公诉人与被告人对案件事实均无异议、且被告人闫某认罪认罚，故笔者主要围绕量刑的幅度与检察院、法院进行沟通。目的一是能取得最佳的法律效果；二是在提高案件审理效率的前提下，为闫某争取更多的权益。

庭审期间，该案由于该案件涉及关联性人员较多，律师先后参与三次庭审，每次的庭审律师都坚定自己观点：为闫某做罪轻辩护。其理由包括：1.闫某在此次犯罪中属于从犯，应依法从轻处罚；2.该案案发后，闫某在被侦查机关讯问过程中，如实供述了其涉嫌犯罪的经过，从整个过程看，闫某具有坦白行为。应依据最高法、最高检《关于常见犯罪的量刑指导意见（试行）》（法发|2021|21号）规定，对被告人闫某应在基准刑以下减少20%；3.闫某在被羁押期间表现良好；4.闫某属于初犯；5.闫某本人认罪悔罪，根据认罪认罚从宽制度，应对闫某从轻处罚；6.闫某本性较为善良，案发前一贯表现良好；7.闫某的主观恶性较轻；8.闫某此次犯罪系为了完成单位工作任务、在上级领导授意下的偶发性犯罪，如对其从轻处罚，有利于对其教育、挽救，有利于社会和谐。

基于以上辩护思路，律师在参与三次庭审过程中及时调整辩护策略，据理力争，2023年6月28日，一审法院送达刑事判决书，判定被告闫某犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。

功夫不负有心人，经笔者的几番努力，最终达到了笔者及被告闫某的期望值，达到了较好的法律效果，获得了闫某及其家人的高度认可。

律师点评:本案中被告人闫某认罪认罚，犯罪事实清楚，证据确实、充分，犯违法发放贷款罪。对此被告人闫某对认罪无异议，故律师做罪轻辩护。由于该案件涉及同案犯、关联性人员较多，笔者一方面充分与检察院、法院沟通，极力为被告人闫某谋取更大利益，另一方面每日深入研读法律法规司法解释，同时笔者将案件涉及到闫某部分事实进行拆解，致使案情清晰、透彻，为在法庭辩护环节作了充分准备，最终取得良好的法律效果，得到了闫某及其亲属的高度认可。

律师建议：1.对每个案件都要认真对待，这不仅是对当事人负责，更是对自己负责，严格要求自己；2.在办理案件之前，要做好环节规划，预设可能出现的各种可能性，备好应对策略，提高办案效率。3.案件的证据是影响整个诉讼的成败，一定要重视每份证据的合理使用。