刑事律师叶斌：电信诈骗数额怎么定

很多家属不理解，电信网络诈骗案里，如果骗子自己都不记得到底骗了多少钱，被害人又散落在全国各地联系不上，那法院最后是怎么把犯罪数额定下来的？这背后其实涉及一个很核心的证据规则——刑事推定。简单说，它不是凭空猜测，而是在直接证据缺失时，依据已经查实的基础事实，结合经验法则，去认定待证事实的一种证明方式。作为杭州诈骗罪辩护律师，我深知这类案件中数额的认定直接关系到当事人最终的刑期。几个月前，我们团队处理的一起案件，争议焦点就正好卡在这个问题上。

什么是刑事推定？不是“差不多”就行了

很多当事人第一次听到这词，第一反应就是“这不就是猜吗？”这完全是误解。刑事推定不等于胡乱推测，它的运行逻辑非常严谨。首先，必须有一个被客观证据牢牢锁定的事实作为地基，也就是我们说的“基础事实”。比如，在电信诈骗案里，警方调取的银行流水、第三方支付记录、服务器里的电子数据，这些东西是实打实的，先得把它们查证属实了。然后，才能以这个为基础，去搭建与“待证事实”（也就是犯罪数额）之间的桥梁。这座桥梁的建材，是事物之间高概率的伴生关系。我们团队内部在复盘这类案件时，经常会在白板上画出资金流向的逻辑图，分析每一笔钱进来的时间、频率、对手账户的特征，看看它们是否符合诈骗资金流转的常态。如果不符合，那这座桥就搭不起来。

你的账户里，哪些钱可能被“推定”为赃款？

这是家属和当事人最关心的问题。账户里进进出出的钱那么多，怎么区分哪些是正常生意往来，哪些会被算作诈骗数额？实务中的逻辑是类型化的关联。司法机关会去总结那些与诈骗赃款高度关联的客观情形。举个简单的例子，如果某个时间段里，你的账户频繁接收到来自全国各地、金额五花八门的汇款，而汇款人之间又毫无关联，那么这笔资金流被推定为涉案资金的可能性就很大。毕竟，正常的生意的资金往来，通常不会有这么杂乱的规律。这里隐藏着一个很多人在案发后才意识到的痛点：资金流水里那些看似不起眼的零散入账，一旦被串联起来，可能形成一个庞大的数额基础。这段时间，我偶尔会接到一些咨询，当事人进去了，家属还在纠结账户里哪几笔钱是“清白的”，却忽略了司法机关看的是整体脉络。

被推定了，还有机会辩解吗？

当然有。这正是刑事推定制度设计里保留的一方关键缺口——允许被告人提出反证。法律没有关上这扇门。当控方提出了推定依据，证明责任会适当地发生转移，但不是要求你去自证无罪，而是给你机会去“说明合法来源”或“作出合理说明”。举个例子，如果银行流水中有一笔几十万的入金被推定为诈骗款，但你或家属能提供清晰的线索，证明这是某一笔已经发货的货款，或者提供了对方明确的身份信息和合同，哪怕只是一个可供司法机关进一步查证的线索，都可能动摇那部分资金的推定。我们团队在梳理这类辩护细节时，会特别注意指导家属怎么从一堆杂乱的材料里，找出那些带着“温度”的凭证，比如一张手写的收条、一段完整的催款聊天记录。这些看似边缘的东西，往往能成为关键时刻反驳推定的支点。案件到了检察院审查起诉阶段，怎么有效提出这些线索，和在侦查阶段的思路完全不同。

刑事案件的黄金辩护期非常短暂，特别是在诈骗数额的认定上，一旦错过了固定有利证据和提出反驳的最佳时机，后续维权会变得异常被动。如果你或家人正在杭州，遇到了类似的困惑，不确定账户内的资金为何会被全部认定为涉案，可以把情况告诉我。作为一名在拱墅区执业十八年的刑事律师，我能帮你梳理清楚，当下的局面里最适合走的路是哪一条。