律师观点分析
# 跑分涉掩隐罪辩护｜丁云龙律师核对流水数据实现量刑降档
摘要
出借银行卡参与跑分，账面流水数额巨大，直接被认定犯罪情节严重，公诉机关给出较高量刑建议，普通人面对海量流水证据无力辩驳。丁云龙律师介入，甄别流水数据瑕疵，挖掘自首、从犯、退赃等情节，剔除无关涉案金额，为当事人争取有利量刑结果，有效降低刑罚。
一、贪图高额返利跑分，当事人面临情节严重的刑事追责
不少年轻人被所谓高佣金诱惑，出借个人银行卡参与网络 “跑分” 转账，仅仅提供卡片，没有参与上游犯罪，银行卡却产生巨额流水。司法实践中，流水金额是掩饰、隐瞒犯罪所得罪 “情节严重” 的重要评判标准，一旦认定情节严重，刑期直接跃升至三年以上区间。面对厚厚的银行流水卷宗，家属看不懂数据统计逻辑，只能被动接受量刑建议。
丁云龙律师，江西?赣州执业，江西井冈（赣州）律师事务所高级合伙人，拥有近二十年法律职业经历，曾在基层政府法制部门、赣州市人民检察院任职，长期办理两卡、跑分类刑事案件，熟悉司法机关对流水证据的审查要点。本案当事人张某某，受他人邀约，提供本人银行卡用于资金转账跑分，从中赚取好处费，后续主动投案自首。办案机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，认定案件属于情节严重，给出两年有期徒刑的量刑建议。家属担心当事人判处实刑，委托丁云龙律师担任一审辩护人。
二、逐条核对流水证据，挖掘多重法定从宽辩点
接手案件之后，丁云龙律师第一时间会见当事人，还原参与跑分全过程，核实主观认知、参与时长、后期主动拒绝继续作案的客观事实。同时对卷宗内海量转账流水逐笔梳理核对。
办案难点：全卡流水金额巨大，但绝大部分流水并非诈骗被害人赃款；卷宗统计将全部转账记录一并计入，容易直接推定为全部系犯罪所得；怎样区分有效涉案赃款与无关流水，是降低量刑的关键。
依托检察机关工作养成的证据研判功底，丁云龙律师确立两套辩护思路。第一，证据层面：甄别全部流水记录，提出应当把非涉案资金予以剔除，不能把银行卡全部转出金额直接等同于犯罪赃款；当事人后期已经拒绝继续提供银行卡协助转账，该客观情节应当予以考量。第二，量刑层面：当事人主动投案构成自首，属于犯罪链条的从犯；案发后全额退缴违法所得，自愿认罪认罚，主观恶性较小。综合上述全部事实，请求法庭予以从轻量刑。
庭审中，丁云龙律师围绕流水甄别、自首、从犯、退赃、主观恶性等要点完整发表辩护意见，向合议庭说明数据统计当中存在的问题。
三、丁云龙律师辩护观点被法庭采信，当事人获得宽缓处罚
法院采纳丁云龙律师的辩护意见，对流水当中的非涉案金额予以区分评价，充分认可自首、从犯、退缴违法所得、认罪认罚等法定从宽情节，结合当事人中途拒绝继续作案的悔罪表现，在情节严重的基础上对当事人作出降格考量，相比公诉机关原始量刑建议得到明显从轻，最大限度降低本案对当事人人生的负面影响。
四、丁云龙律师办案启发：跑分案件，流水不等于犯罪赃款
丁云龙律师提示：跑分类掩隐罪案件，**银行卡全部流水≠实际涉案犯罪赃款**。很多当事人只负责提供卡片，上游混杂大量无关资金。遇到此类案件，不要被巨大总流水数字吓到，应当委托专业刑事律师，逐笔核对资金来源，区分真正被害人赃款与无关往来流水，用好自首、从犯、退赃等情节，争取最轻刑事处理。具备检察实务背景的辩护律师，更擅长攻破数据证据，挖掘案件有利事实。
结尾
丁云龙律师，中共党员，江西财经大学法律硕士，江西井冈（赣州）律师事务所高级合伙人。拥有近二十年法律职业经历，曾任职基层政府法制部门、赣州市人民检察院，荣立个人三等功，获评赣州市优秀公务员、全市优秀政法干警等多项荣誉；持有企业合规师、高级心理咨询师证书，进修中国人民大学律师学院刑事辩护高级研修班，获评《名人百科》2023 年度法制新闻人物。擅长刑事辩护、婚姻家事、债权债务、合同纠纷等案件，秉持 “受人之托、忠人之事” 执业理念。如果您正遭遇刑事纠纷或者其他法律难题，欢迎咨询丁云龙律师获取专业法律方案。
