风险管理流程的关键步骤是危险识别，也就是说，风险管理最关键的功能之一可能是识别过程。未能认识到一个或多个潜在事件的存在可能会导致金融灾难。
每个人都认识到能够在问题出现之前预测其存在的重要性，但不幸的是，没有科学的方法或系统的方法来进行识别。在极端情况下，风险的存在可能是未知的。
过去，风险识别主要是根据可保风险和公司过去的经验进行的。识别过程中最困难的部分是，它要求经理有洞察力，并不断提出“如果”的问题。
风险识别定义为“企业在财产、负债和人员风险出现时或出现之前系统地、持续地识别这些风险的过程。”
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