林智敏律师：警惕！这五类行为最易构成非法经营罪，你可能正在触法！ 广州刑事辩护

【林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国政法大学硕士，广州市高州商会常务副会长，广州市律师协会刑事辩护专业委员会委员，广东省知识经济发展促进会会员单位，中小企业法律顾问专家。】

专业尽责的林智敏律师刑事辩护团队，温馨提示:如遇刑事案件，先不要张也不要心烦意乱，第一时间咨询正规、专业的律师以获取正确的法律帮助方为上策!不要盲目相信“黄牛”“找关系摆平”等野路子，希望能帮到您!办案理念:专业高效，为当事人利益全力辩护，不让当事人蒙受不白之冤。擅长取保候审、不起诉、缓刑、无罪辩护，从案件细节入手找到突破口而拿出独特辩护方案。宗旨:不让任何一位无辜者蒙受不白之冤，为当事人提供最优质的刑事辩护方案，守护您的合法权益！

以下是林智敏律师分享的五类最易构成非法经营罪的行为：

一、非法放贷：精细化认定标准与辩护空间

1.    入罪核心?：

ü  ?利率计算?：实际年化利率超过36%（含手续费、违约金等），且2年内向不特定对象放贷超10次；

ü  ?资金规模?：个人放贷累计超200万，单位超1000万即达“情节严重”；超上述标准5倍则属“情节特别严重”。

2.     ?典型案例?：某平台以“信用贷”名义放款，将服务费计入本金，年利率实际达42%，平台负责人被判有期徒刑5年。

3.     ?合规建议?：借贷合同需明示实际利率（IRR计算），避免“砍头息”“滚动续贷”等操作。

二、POS机套现：从资金流水到犯罪故意的证据链

·        ?入罪逻辑?：

1.      ?虚构交易?：无真实商品交易，通过虚假商户编号刷卡；

2.      ?结算规模?：单月套现超50万，或一年内累计超500万即构成犯罪；

3.      ?主观明知?：通过聊天记录、返现比例等证明行为人明知套现违法。

·        ?判例参考?：某商户为固定客户套现600万，因无法证明“明知”未被定罪，但资金账户仍被冻结。

·        ?风险规避?：严禁为陌生人提供套现服务，保留真实交易凭证（如发票、物流单）。

?三、无证经营烟草：从“偶发代购”到“职业倒卖”的界限

·        ?法律要点?：

1.      ?数量标准?：个人非法经营卷烟超5万元，或卷烟数量超1000条；

2.      ?渠道性质?：通过微信、闲鱼等平台销售，即被认定为“公开经营”；

3.      ?主观明知?：即使声称“不知需许可证”，但长期大量进货可推定故意。

·        ?案例警示?：某大学生代购日本电子烟，销售超8万元，因“未取得烟草专卖零售许可证”被判缓刑。

·        ?合规路径?：零售卷烟必须取得属地《烟草专卖许可证》，禁止跨区域销售。

?四、虚拟货币OTC：做市商模式与偶发交易的司法区分

·        ??入罪要件?：

·        ?经营持续性?：每日交易超3次，或月均流水超100万即属“经营行为”；

·        ?资金链路?：使用他人银行卡、分拆交易逃避监管，直接推定非法性；

·        ?主观认知?：明知交易对手方为赌博、诈骗资金仍提供兑换，可能构成共犯。

·        ?最新动态?：2024年浙江某案中，某承兑商因“接入境外交易所接口”被认定为组织化犯罪，主犯获刑7年。

·        ?合规底线?：个人自用兑换需控制频次（月均≤2次），避免使用第三方工具批量交易。

?五、传销型经营：团队计酬与拉人头的实质判断

·        ?关键证据?：

1.      ?层级结构?：发展下线超3级，且返利与层级挂钩；

2.      ?盈利来源?：会员费、加盟费占比超总收入50%，即属“骗取财物”；

3.      ?宣传话术?：微信群内发布“躺赚”“无限代收益”等话术，作为主观故意的直接证据。

·        ?典型案例?：某社交电商平台要求缴纳399元“创业费”，发展三级分销，创始人被以非法经营罪判处6年有期徒刑。

·        ?合规改造?：采用“级差返利”模式，返利上限≤3层，且以实际销售业绩为计算基础。

总结：刑事合规的三道防线

1、?资质审查?：特许行业必须“持证经营”，禁止挂靠、租借许可证；

2、交易留痕?：资金流水、合同文本需与业务实质匹配，避免“阴阳合同”；

3、动态评估?：新型商业模式（如元宇宙、AI推广）需提前引入刑事律师风险测评。

刑事案件委托大律所、专业律师的作用：

侦查阶段

1、黄金37天：委托律师，有效取保。从案发被拘留的第一天开始算起，到报请检察院决定批准逮捕，这期间长有37天，取保的机率是最高，所以越早越及时的委托刑事专业律师，就越容易取保出来！

2、逮捕后聘请律师：有效维护合法权益。为保障侦查的顺利进行，家属在法院判决之前是不能探望嫌疑人的，有且只有律师才有权利去会见。越早聘请律师，越有利于安抚、缓解嫌疑人紧张绝望的情绪。通过律师提供的法律咨询和帮助，有利于增强当事人自我保护的法律意识；更早的了解案件的真实情况，为维护嫌疑人的合法权益做好全方位的准备工作。

审查起诉阶段

只有律师才能阅卷，越早阅卷，越有利于律师发现证据，争取缓刑、罪轻、无罪辩护。刑事律师可以前往检察院阅卷，可以申请检察院调取证据、与检察官进行电话或者面对面地沟通表达法律意见，根据案件情况为当事人申请羁押性必要性审查，申请取候审！刑事律师越是充分了解案情、掌握证据、越利于形成全面、有效、专业的辩护思路，建议检察院作出不起诉决定、提出缓刑量刑意见等等，为当事人争取到最大的利益。

审判阶段

越早聘请律师，越有利于为当事人的庭审做好充足准备。刑事律师可以就庭审流程及庭审注意事项对被告人进行辅导，演练庭审流程，预测控方提问的内容，让被告人在庭上保持冷静、有效发表意见。刑事律师可以申请排除非法证据，参加庭前会议就有关法律问题发表意见，申请法院调取证据、通知证人、鉴定人或有专业知识的人出庭作证。刑事律师可以在庭上发表无罪、罪轻辩护意见，庭后提交书面辩护词，让被告人合法权益大化。

林智敏律师专业团队温馨提示：如家人被刑事拘留，先不要慌张，不要病急乱投医，不要随便相信“黄牛”、“找关系帮你摆平”之类的骗局，第一时间咨询正规、专业的律师以获取正确的法律帮助方为上策！希望能帮到您！因违法行为被拘留后，简单刑事案件直到法院开庭审判至少也要3-4个月时间，有的甚至一年多甚至更久，家属都是没有办法嫌疑人的！家属可委托律师到其羁押的看守所会见，拘留10多天左右，口供十分重要。律师可到看守所告知当事人其口供的注意事项，并帮助分析法律问题，律师了解案情及当事人被拘留后向机关供述了多少内容，并据案情的复杂程度及后期量刑结果，尽快帮其申请取保候审、变更羁押措施事宜，以免受牢狱之苦！

刑事案件家属应对指南（家属必读）

一、慌乱无助时，保持清醒头脑是关键
接触过大量家属的焦虑表述："家人被带走后整夜失眠，手机时刻攥在手里等消息，就像在茫茫黑夜中摸索前行......"这种切肤之痛完全可以理解，毕竟自由与生命是人生最珍贵的财富。

但此时更需要警惕情绪化决策陷阱。部分家属容易陷入"行动焦虑"，盲目寻求各类非正规渠道，结果往往人财两空。需要明确：监所内的当事人最需要的是专业有效的法律帮助，而非不计代价的仓促行动。某些案件中，家属被诈骗的经历反而会给在押人员造成更大的心理负担。

二、当心"看守所关系户"的取保骗局
重点提示：取保候审审批权归属于案件承办机关（公安/检察/法院），监所仅履行羁押职能。某些自称"看守所有关系"的中介，实则利用案件办理的时间规律实施诈骗。

这类骗局通常有两大特征：

1、宣称"成功收费、失败退款"，利用部分案件的自然撤销概率；

2、虚构司法系统人脉关系，收取高额"活动经费"。

典型案例参照：昆山正当防卫案中，当事人虽被刑事立案，但经调查最终撤销案件。若此类案件恰好发生在中介行骗期间，家属极易误认为是中介的"运作成果"。实际上这些掮客仅是利用司法程序的时间差，实施空手套白狼的骗术。

重要提醒：专业的刑事辩护必须基于案件证据和法律适用展开，任何声称"特殊关系运作"的承诺都涉嫌违法诈骗。建议家属通过正规法律渠道寻求帮助，避免二次损失。

如需要了解更深入的刑事案件问题，欢迎咨询林智敏律师专业刑事辩护团队