《全国法院审理金融犯罪案件工作座会谈纪要》还就推定方法规定了七种情况：

一个是明知没有归还能力而大量骗取资金的。比如我们办过的一个案件，被告人集资诈骗，非法融资达两个多亿，只还了一个亿多一点。完成之后又向银行贷款，以其非法融资来的钱盖的一个农贸市场为担保，贷了五、六千万。先不说之前的集资诈骗，现在分析这里的贷款是否以非法占有为目的。有人认为没有非法占有的目的，因为行为人是以一个农贸市场为担保的，该农贸市场很值钱。后来大家认为，集资诈骗与贷款诈骗二者是相关联的，贷款的担保是用非法融资的钱得来的，因此该担保是难以成立的。这个钱是违法犯罪得来的，对于贷款，行为人实质上也就是没有偿还能力的，因此贷款诈骗罪是成立的。

二是非法获取资金后逃跑的。这里的“逃跑”与公安介入后行为人闻风而逃是有区别的，“闻风而逃”是被告人逃避刑事责任，属于正常的。

三是肆意挥霍所骗取的资金。何为“肆意挥霍”也是有争议的。曾经有过“挥霍型投资”的说法，在具体案件中比较麻烦，但是毕竟提供了一个方向。

四是使用骗取的资金进行违法犯罪活动。

五是转移、抽逃资金，隐匿财产，以逃避返还资金的。

六是隐匿、销毁账目或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的。