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“涉案账户名单”全称系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，并不是存在犯罪行为才会被纳入，往往是卡主有银行卡被公安机关止付或冻结的情况下，由开户行所在地公安机关反诈部门或户籍所在地公安机关反诈部门上报至反诈平台系统的。最常见的情形就是，卡主银行卡被冻结后，开户行所在辖区或户籍地所在辖区派出所联系卡主配合调查后，卡主其他银行账户的使用也都陆陆续续受到影响，也有的会限制出入境，这就是被纳入了涉案人员名单，也有的公安机关会称为两卡人员名单，也就是在反诈平台系统上有两卡线索。
丁某系外贸企业负责人，客户主要是在非洲地区，部分客户会提出通过人民币个人账户收付款，故而丁某有时会用自己的银行账户收款。2020年12月，丁某名下银行账户被山东某地公安机关冻结，没多久就接到了户籍地公安机关通知配合调查，之后丁某名下银行账户都陆陆续续被限制，严重影响日常经营及生活，本地公安让丁某联系冻结公安沟通处理。为此，丁某多次前往冻结公安沟通，冻结公安均以案件在侦办过程中不予解除银行卡冻结措施，对于丁某其他银行卡使用受限冻结公安反馈不是其采取的限制措施，系被丁某户籍地公安上报为两卡人员名单，让丁某自行联系户籍地公安处理。丁某与户籍地公安及冻结公安前后沟通两年时间均未果，经过朋友介绍，联系到律本律师团队处理。
律本律师团队接受丁某委托后，详细了解丁某银行卡冻结后的整个处理过程及前后递交的证据材料，梳理丁某公司经营情况及涉案款项交易情况，针对性指导丁某补充准备交易证据材料。本案不仅涉及到丁某银行账户解冻事宜，还涉及到丁某两卡人员名单解除事宜，律本律师团队确定案件处理方案，拟制专业法律意见。律本律师团队联系冻结公安，了解到之前的办案警官已调离原岗位，现在经手的办案警官对于案情不熟悉，故而律本律师详细阐述丁某公司经营情况及案涉款项交易情况，并递交律所公函、解冻法律意见及配套证据材料。经过律本律师团队与冻结公安多个部门沟通协调，多次递交法律意见，及当面沟通协调解冻事宜，律本律师团队在接受委托后1个多月时间成功全额解除丁某银行账户冻结措施，并申请冻结公安出具丁某未涉案的情况说明。之后，律本律师团队协助丁某联系开户行递交文书，申请开具《涉诈风险账户审查表》，并前往户籍地反诈中心递交未涉案情况说明，递交律所公安及解除两卡人员名单申请文书，对接协调解除两卡人员名单事宜，最终，成功解除丁某两卡人员名单，恢复其他银行卡的正常使用。
值得提醒的一点，“涉案账户名单”除了银行卡使用受限外，也可能会被限制出入境，但最大的问题是时间上，没有明确的限制时间要求。在这点上与断卡惩戒5年的限制是不同的。如果未能解除名单，那么有可能会一直被限制。
因此，如果被异地公安冻卡，极有可能被纳入涉案名单；而异地公安解除冻结，涉案账户也不一定会解除，需要另行办理解除手续。大家用卡过程中，务必注意安全，不要出租、出借、出售银行卡，也不要帮别人收款或转账，如果银行卡被公安冻结，还是要尽快处理。
3、一文看懂止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么？
