成功案例 | 收取换汇款项需谨慎 避免致银行卡被冻结

在律本律师团队承办的案件中，有很大一部分当事人系因在对外贸易交易过程中收取了国外客户通过“代理”支付的人民币导致银行卡被冻结。在这类案件中，除了要配合公安机关处理解冻事宜外，也有可能要面临外汇管理局的处罚。

案情简介

2020年8月，龚某发现名下银行卡被公安冻结，遂联系银行客服查询了解情况，银行仅反馈银行卡系被河南南阳某地公安机关冻结，冻结期限为6个月。

龚某第一时间联系上办案机关，并按照公安机关的要求前往当地说明情况，龚某前往当面说明交易流水，并配合制作笔录，但由于无法提供任何资料，银行卡一直未予解除冻结。

而龚某未及时通知客户对该银行卡止付，导致后续也收到了很多货款，导致全部被冻结，之后也一直无法有效联系上办案警官，遂求助到律本律师团队代为处理。

承办经过

律本律师团队在接受龚某的委托后，对龚某银行卡内涉案资金情况进行梳理，了解到龚某所经营企业主要系与香港客户交易，但银行卡内资金来源比较复杂，也存在换汇资金流入等情况，律本律师团队根据龚某企业经营情况及银行卡资金情况第一时间指导搜集准备配套证据资料，并对资料进行梳理及分析研判，针对性拟制全套申诉解冻文书。

之后，律本团队第一时间向公安机关递交申诉解冻资料，并与公安机关沟通对接案情，但公安机关一直未予反馈任何信息。律本团队考虑到距离被冻结时间已经很长时间，担心办案民警已调岗等情况，随即决定出差前往当地公安机关。经过多次往返两个公安机关，最终确定了办案机构及办案警官，经过与办案警官沟通，确定龚某银行卡冻结系涉嫌电信诈骗案件，有非法资金汇入导致被冻结银行卡，需要提供材料予以核实。针对该笔资金的具体情况，律师团队立即与当事人落实交易信息，并指导补充相应资料。

经过律本团队与办案警官多次协调后，因该笔资金系经过换汇流入到龚银行卡，因此最终确定需要前往当地外汇管理局就涉案资金缴纳部分款项后就可以办理银行卡解冻措施。在律本团队将相关资料准备好后，再次前往当地公安机关办理解冻措施。

最终，在龚某全程不需要出面的情况下，律本团队在接受委托一个月时间成功解除公安机关对龚某的银行卡长达近二年的冻结措施。

律本建议

有的时候由于法律知识的匮乏，不能有效的与公安机关进行沟通，导致去了很多次公安，沟通很长时间都无法有效的解决。如果银行卡不小心被冻结了，应当第一时间联系银行落实冻结信息，联系冻结公安了解冻结原因，自查银行流水确认异常资金，梳理已有材料配合提供说明等，有条件的话建议尽快委托专业律师进行处理，以免自行处理出现法律风险或无法解冻的情况，同时也可能会导致后续律师介入处理难度增加。

本律师团队

律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻相关法律案件及刑事案件辩护的律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作，比如：外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等，进行调查取证、法律文书拟定，向司法机关提出法律建议，办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。

律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡领域的案件，已承办相关案件上百起，委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。