槐法案例【2023】32

都说吃一次亏，受一次教。但现实中，普通人的生活见识、财务知识、法律意识都相对不足，骗子的诈骗手段越来越“高明”，通过借新还旧、伪造身份等方式，连续多次对同一被害人实施诈骗，既让人咬牙切齿又让人防不胜防。本期法官说法，通过槐荫区法院李莲法官审理的这起刑事案件，希望大家从中获得一些警示，提高防骗意识，保护自身财产安全。

     2018年7月，海某经人介绍认识了做生意的朱某。朱某以做业务需要资金为由，向海某提出借款20多万元，海某见朱某平时出手豪气，并承诺高利息，就将钱借给了朱某。一开始朱某按时归还本金和利息，但后来就以资金周转、归还信用卡欠款等为由，称自己暂时遇到困难，只要海某帮自己渡过难关就可以继续还海某的钱，又向海某借款，共计58万多元，扣除已偿还部分，仍“欠”海某17万元。海某一直找朱某索要债务。2020年5月，朱某答应刷信用卡套现还钱，谎称自己的信用卡在吕某处，让海某联系吕某。朱某通过微信冒充吕某以及吕某的领导严某，以信用卡套现需要先交手续费、以及朱某信用卡有欠款需要先归还、开通POS机需要刷流水提高额度、退费需要押金等事由，让海某先支付费用，骗取海某几十万元。2020年7月，朱某谎称别人欠自己一大笔钱，只要向法院交纳诉讼费用后法院就会执行别人欠其的钱款，以此向海某借款，并又冒充律师徐某和法院工作人员，编造海某有执行案件需要交纳押金、办理业务需要交费等事由，再次骗取海某100余万元。自2018年8月至2021年2月两年半的时间里，朱某先后5次，或以资金周转等为由向海某借款，或冒充吕某、严某、徐某等多人身份，编造信用卡套现需要先交手续费等事由，共计骗取海某230多万元。2021年4月，海某报警后公安机关依法立案侦查，同年将朱某抓获。检察机关以诈骗罪，将朱某向槐荫区法院提起公诉。

槐荫区法院经审理查明，2018年8月，朱某以做业务需要资金、归还信用卡欠款、交纳手续费后套现还钱等事由，向海某借款共计58万多元，扣除偿还的金额，朱某以借款为名骗取海某17万元。2020年5月，朱某谎称自己的信用卡在吕某处，让海某联系吕某将其信用卡套现用于还款，并冒充吕某的身份，用微信与海某联系，多次编造信用卡套现需要先交手续费等事由，通过银行账户转账，骗取海某42万元。2020年7月，朱某冒充严某，谎称自己是吕某的领导，可以解决信用卡套现的问题，虚构交纳手续费、保证金等事由，骗取海某27万元。2020年7月，朱某虚构向法院交纳诉讼费用后法院就会执行别人欠其的钱款事由，向海某借款，骗取海某30余万元。2020年9月，朱某冒充律师徐某，编造海某有执行案件需要交纳押金等事由，骗取海某100余万元。

槐荫区法院经审理认为，被告人朱某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人款项，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。朱某多次骗取他人款项，在庭审中认可起诉指控的大部分事实，自愿认罪，可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、第六十七条第三款、第二百六十六条以及《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第一条之规定，判决被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元；责令被告人朱某退赔230余万元，发还给被害人海某。该判决现已生效。

诈骗罪主要指以非法占有为目的，用虚构的事实或隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。根据刑法的规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。本案中，被告人朱某对受害人海某连续多次实施诈骗行为，数额特别巨大，最终受到法律的严惩，付出了应有的代价。

作为普通人，要提高反诈意识，多学习法律知识和财务知识，谨防电信诈骗与熟人作案等手段，对冒充有钱人借款、冒充银行工作人员转账、冒充商家客服“退费”、通过虚假平台投资等常见的诈骗方式要格外提高警惕，以免自己陷入不法分子设下的陷阱，财产遭受损失。

文章来源：济南市槐荫区人民法院 

法条链接：《刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】   诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

律师提示

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

  各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。