因贪小利转借给他人银行卡，误入帮信罪。先取保，后判拘役五个月。

律师观点分析

公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。

被告人姬*虎，1991年6月27日出生于宁夏永宁县，大专文化，无职业，住宁夏回族自治区永宁县。因本案于2022年1月10日到案，于2022年1月11日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审。

辩护人孙*帷，北京市京师（长沙）律师事务所律师。

被告人董*晨，男，1991年12月1日出生于宁夏银川市，中专文化，无职业，现住宁夏回族自治区银川市兴庆区。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年7月24日被刑事拘留，同年8月28日被该局取保候审。因本案于2022年1月10日到案，于2022年1月11日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审。

辩护人潘芸律师，北京市京师（长沙）律师事务所律师。

被告人马*，男，1984年8月4日出生于宁夏银川市，高中文化，无职业，住宁夏回族自治区银川市金凤区。因本案于2022年1月10日到案，于2022年1月11日被刑事拘留，同年2月18日被取保候审。

辩护人陈*瑗，北京市京师（长沙）律师事务所律师。

长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑诉[2022]395号起诉书指控被告人姬*虎、董*晨、马*犯帮助信息网络犯罪活动罪向本院提起公诉。本院于2022年5月12日受理本案后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察官许惠出庭支持公诉。被告人姬*虎及其辩护人孙*帷、被告人董*晨及其辩护人潘芸、被告人马*及其辩护人陈*瑗到庭参加了诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控：（一）被告人姬*虎单独实施的帮助信息网络犯罪活动事实

2021年7月份，被告人姬*虎在网上寻找兼职的过程中，通过蝙蝠软件了解到可以提供银行卡给他人过账，按照每万元收取50元的标准获得提成。2021年7月24日至26日，被告人姬*虎根据上线的安排从宁夏回族自治区银川市来到四川省成都市，将其名下一张卡号为6217********的建设银行卡及绑定的手机提供给他人使用，并配合进行人脸识别，用以接收、转移信息网络违法犯罪活动，被告人姬*虎从中获利3300元。经查，前述建设银行卡（尾数为6721）流水合计47万余元。其中，2021年7月24日被害人田某通过信息网络被XXXX，在长沙市岳麓区××小区××房的家中分三次向被告人姬*虎前述建设银行卡（尾数为6721）转账钱款10000元、31000元、5000元，合计46000元。

（二）被告人姬*虎、董*晨、马*共同实施的帮助信息网络犯罪活动事实

2021年12月份，被告人董*晨向被告人姬*虎承诺，被告人姬*虎每介绍一个人出借银行卡给其使用，可以按照500元每人的标准获取介绍费。2022年1月，经被告人姬*虎介绍，被告人马*提供了其名下一张卡号为6217********的邮政储蓄银行卡、一张卡号为6228********的农业银行卡、一张卡号为6214********的招商银行卡、一张卡号为6217********的建设银行卡，共计4张银行卡给被告人董*晨使用，并配合被告人董*晨进行转账，其中前述邮政储蓄银行卡（尾数为8278）、农业银行卡（尾数为8270）先对外接收信息网络违法犯罪资金，再转移至前述招商银行卡（尾数为6353）、建设银行卡（尾数为0876），继而转至其他账户。后被告人董*晨付给被告人马*转账提成3000元，付给被告人姬*虎介绍费500元。经查，前述邮政储蓄银行卡（尾数为8278）流水21万余元、农业银行卡（尾数为8270）流水13万余元，共计34万余元。其中，2022年1月6日被害人杜某因遭遇电信网络诈骗，被骗先后三次向被告人马*名下的前述邮政储蓄银行卡（尾数为8278）转账1000元、1800元、1700元，向被告人马*名下的前述农业银行卡（尾数为8270）转账4100元，合计8600元。

2022年1月10日，被告人姬*虎、马*、董*晨被抓获归案。到案后，被告人姬*虎、马*、董*晨均如实供述了上述犯罪事实。

被告人姬*虎、董*晨、马*自愿认罪认罚并签署了《认罪认罚具结书》。

公诉机关提交了到案经过、受案登记表、户籍证明、涉案银行卡的流水记录、扣押清单等书证；被害人田某、杜某的陈述；被告人姬*虎、马*、董*晨的供述和辩解等证据证实。

公诉机关认为，被告人姬*虎、马*、董*晨明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。本案第二笔事实系共同犯罪，被告人姬*虎、马*、董*晨均系主犯。被告人姬*虎、马*、董*晨有坦白情节，可以从轻处罚。被告人姬*虎、马*、董*晨自愿认罪认罚，可以从宽处理。鉴于被告人姬*虎在审理期间有退赔表现，对被告人姬*虎调整量刑建议，建议判处被告人姬*虎拘役六个月，并处罚金八千元；另外，建议判处被告人马*、董*晨各拘役五个月，并处罚金五千元的刑罚。提请本院依法判处。

被告人姬*虎、董*晨、马*对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。

被告人姬*虎的辩护人提出如下辩护意见：被告人姬*虎系坦白、认罪认罚且取得受害人谅解，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。

被告人董*晨的辩护人提出如下辩护意见：被告人董*晨系坦白、认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。

被告人马*的辩护人提出如下辩护意见：被告人马*系坦白、认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。

经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在本院审理期间，被告人姬*虎退赔了被害人田某人民币一万元，并取得了其谅解。被告人马*主动退缴了违法所得人民币三千元。

本院认为，被告人姬*虎、董*晨、马*明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人姬*虎、董*晨、马*犯帮助信息网络犯罪活动罪的基本事实和罪名成立。本案第二笔事实系共同犯罪，被告人姬*虎、马*、董*晨均系主犯。被告人姬*虎、马*、董*晨系坦白，依法对其从轻处罚。被告人姬*虎、董*晨、马*自愿认罪认罚，依法对其从宽处理。对各辩护人提出三被告人均系坦白、认罪认罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；对各辩护人提出的请求对被告人适用缓刑的辩护意见，经查与被告人行为的社会危害性不符，本院不予采纳。公诉机关建议判处被告人姬*虎拘役六个月，并处罚金八千元；判处被告人马*、董*晨各拘役五个月，并处罚金五千元的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人姬*虎、董*晨、马*犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第四十二条、第四十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

一、被告人姬*虎犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币八千元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限其在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）

二、被告人董*晨犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限其在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）

三、被告人马*犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限其在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）

四、依法追缴被告人姬*虎的违法所得人民币三千八百元，上缴国库。被告人马*退缴的违法所得人民币三千元，依法予以没收，上缴国库。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。

附相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。

对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。

对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。

第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第四十二条：拘役的期限，为一个月以上六个月以下。

第四十四条：拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。

第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。