e租宝案

e租宝作为网贷行业的老大，它的倒塌成为轰动全国的庞氏骗局——截至2015年12月初，e租宝单日、7日、30日累计的成交额位列网贷行业第一名，吸收资金500余亿元!涉及投资人约90万名!

2017年9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案。

法院经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。

法院宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。

三农资本案

2015年12月23日，P2P平台三农资本在官网发布公告称，因“某宝”事件的持续发酵，引发了P2P行业的市场恐慌，大量投资人都在申请赎回自己的投资款项，打乱公司原有的发展规划，因此决定暂停业务。公告一出，立刻有投资人当晚连夜赶来三农资本总部，但这里已经人去楼空。

2017年5月23日，合肥市包河区人民法院对P2P平台“三农资本”涉嫌非法吸收公众存款案开庭审理。23:30，长达13个小时的高强度庭审结束。当天，23名被告人同堂受审。600余本卷宗，36名辩护人，200多名被害人代表，将一个大法庭挤得满满当当。

据指控，2014年4月30日，陈某注册成立安徽金实资产管理有限公司（下称“金实公司”）。 2014年12月，陈某和范某筹划，以金实公司名义筹建“三农资本”平台，通过该平台经营P2P网贷业务，并在“三农资本”网贷平台发布虚假标的进行融资，承诺高额回报进行非法集资活动。至2015年12月24日被查封，陈某等人非法吸收公众资金总人数66343人，累计人民币20多亿元，已偿付投资人本息14亿余元。截至案发，集资款未兑付被害人共19838人，合计人民币6亿多元。公诉机关认为，应该以非法吸收公众存款罪追究陈某、范某等人的刑事责任。

截至笔者撰稿，此案审理结果尚未被宣判。

OK，作为上述案件的受害人，以及投资了其他跑路P2P的群众们，最关心的并不是平台的老板们判多少年，罚多少钱，最关心的是自己投的血汗钱能拿回来多少？！！

律师分析

平台被认定为非法集资后，投资人仍可能追回部分款项。

非法集资属犯罪行为，投资人与平台等约定的利息并不受法律保护，但尚未归还的本金仍可通过处置涉案财物等的方式追回部分款项。

（一）非法集资投资人的利息并不受法律保护，投资人所获得的款项返还及利息等超过本金的，多出的部分应当予以追缴。

根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。”

根据上述规定，对于非法集资的投资人，只认可支出的本金属于合法财产，对于利息、分红等回报，均认定为违法，并不受保护。所以，如果投资人从非法集资方所获得的包括本金返还、利息、分红等的回报高于其投资的本金的，多余的部分反而应当追缴；只有当投资人获得的全部回报低于所投资的本金的，低于本金的部分才属于损失的合法财产。

（二）投资人未能归还的本金，可参与涉案财产的分配。

《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。”

基于此，涉案财物返还，需要有以下条件：

1、涉案财物应为与非法集资款有关的财物。如直接通过非法集资获得的资金、由非法集资款购买的物品、通过非法集资款经营所得的财物等。其他与非法集资款并无关系的财物，并不在返还的范围。

2、诉讼终结后才能启动返还程序。诉讼终结是指法院已经作出生效的判决或裁定。如果一审法院判决后，有被告人上诉或检察院抗诉，该案并没有诉讼终结，一审的判决书也没有发生效力。那么，在二审法院作出判决或裁定后，才是诉讼终结。

3、涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。该集资额系为本金未予返还部分的集资额，认定集资额一般以法院生效判决书以及案件材料中认定的为准，并按涉案财产与总集资额的比例返还。所以，一旦有非法集资案件发生，本金未能还清的投资人要尽快至办案的公安部门报案，以便公安机关能够将该投资人的投资额固定进入案件材料中。