律师观点分析
一、案情简介
2021年初，被害人李某经人介绍结识了被告人王某。王某对外自称系某知名央企“战略投资部高级顾问”，并出示了伪造的工作证件、名片及所谓“内部文件”，声称其掌握一条“稳赚不赔”的投资渠道——某央企即将对某新能源项目进行战略投资，可通过“内部份额”提前布局，投资周期六个月，年化收益率可达60%以上，且“保本保息”。
为获取李某信任，王某先后采取了以下手段：其一，邀请李某参加其在高档会所举办的“项目说明会”，现场布置了伪造的项目批文、合作协议及央企公章文件；其二，安排同伙冒充央企高管与李某见面，进一步强化骗局可信度；其三，前期按时支付了两笔小额“投资收益”，让李某尝到甜头后追加投资。
李某信以为真，于2021年3月至9月间，分五次向王某指定的账户转账共计人民币2350万元。2021年10月，李某发现王某失联，所谓“央企项目”亦无从查证，遂向公安机关报案。
公安机关经侦查查明：王某无任何央企工作背景，其所谓“内部项目”纯属虚构；涉案资金中，除少量用于支付前期“收益”维持骗局外，绝大部分被王某用于个人挥霍、偿还赌债及购买豪车名表。王某到案后，公安机关以涉嫌诈骗罪移送审查起诉。
二、律师介入与办案经过
孙峥律师接受被害人李某委托，在案件侦查阶段即介入，担任李某的诉讼代理人，全程参与刑事控告、审查起诉及审判阶段，主要开展了以下工作：
（一）精准定性，推动以诈骗罪而非“民事纠纷”立案
案发初期，王某及其家属试图将案件性质引向“民间借贷纠纷”或“投资失败”，声称双方系自愿投资、盈亏自负。孙峥律师通过梳理全案证据，从三个维度论证本案符合诈骗罪构成要件：第一，王某虚构央企工作身份及投资项目，属于典型的“虚构事实、隐瞒真相”；第二，王某将资金用于个人挥霍及赌博，具有非法占有目的；第三，前期小额返利系“放长线钓大鱼”的诈骗手段，不影响整体诈骗性质认定。孙峥律师向公安机关提交了详细的法律意见书及证据材料，最终推动案件以诈骗罪立案侦查。
（二）全面梳理资金流向，锁定犯罪数额
涉案金额高达2350万元，资金流向复杂。孙峥律师协助公安机关调取了银行流水、第三方支付记录、微信聊天记录等证据，逐笔核对资金去向，最终查明其中2100余万元被王某用于个人消费及赌博，仅有200余万元用于支付前期“收益”。这一资金流向分析成为认定王某“非法占有目的”的关键证据，也为后续追赃挽损奠定了基础。
（三）审查起诉阶段，推动认罪认罚与追赃挽损
在审查起诉阶段，孙峥律师多次与检察机关沟通，提交被害人损失清单及资金去向分析报告，并积极促成王某家属退赔。经多方努力，王某家属在审判前退赔人民币600万元，王某亦在庭审中当庭认罪。孙峥律师同时申请对王某名下房产、车辆等资产进行查封、扣押，为后续执行阶段追赃提供保障。
（四）庭审阶段，充分发表代理意见
庭审中，孙峥律师围绕诈骗数额认定、非法占有目的证明、量刑建议等方面发表了详尽代理意见，并重点指出：王某针对高净值人群实施诈骗，利用被害人对央企背景的信任，手段恶劣、数额特别巨大，社会危害性极大，应从重处罚。同时，孙峥律师就追赃挽损提出具体方案，建议法院在判决中明确继续追缴王某违法所得，发还被害人。
三、法院判决
法院经审理认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。综合考虑王某到案后如实供述、部分退赔、认罪认罚等情节，依法判处王某有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；继续追缴王某违法所得，发还被害人李某。
四、案例评析
本案是一起典型的“投资型诈骗”案件。与普通诈骗不同，此类案件往往披着“投资”“合作”的合法外衣，利用高净值人群对“内部资源”“稀缺机会”的追逐心理，通过伪造身份、虚构项目、前期返利等手段层层设套，极具迷惑性。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本案中，王某诈骗金额达2350万元，远超“数额特别巨大”标准（通常为50万元以上），法院对其判处有期徒刑十四年，体现了罪责刑相适应原则。
结合本案，孙峥律师提醒高净值客户群体注意以下几点：
核实身份与项目真实性：对于自称“央企高管”“内部人士”者，应通过官方渠道核实其身份及项目真实性，切勿轻信名片、文件等单方材料。
警惕“保本高息”承诺：任何投资均有风险，承诺“保本保息”且收益率远超市场水平的项目，极有可能是骗局。
审慎对待“熟人介绍”：诈骗分子往往通过熟人牵线降低被害人警惕，即使关系亲近，涉及大额资金往来亦应独立核实。
保留证据及时报案：一旦发现异常，应第一时间保留转账记录、聊天记录、合同文件等证据，并向公安机关报案，同时可委托专业律师介入，提高追赃挽损成功率.
五、孙峥律师简介
孙峥律师，专注刑事辩护与刑事控告领域十余年，尤其擅长办理经济犯罪、金融诈骗、职务犯罪等重大疑难复杂案件。曾代理多起涉案金额超亿元的特大诈骗案、非法集资案，为被害人挽回经济损失数亿元，亦为多名当事人争取到不起诉、缓刑或罪轻判决。孙峥律师以“精准定性、精细办案、精心服务”为执业理念，注重从资金流向、证据链条、法律适用等多维度构建辩护与代理策略，深受客户信赖。
如果您或您的企业遭遇类似诈骗，或需要刑事法律风险防控服务，欢迎联系孙峥律师团队，我们将为您提供专业、高效、全方位的法律支持。
