律师观点分析
2026年春，深圳南山海岸城旁的一家网红手作面包店，老板阿凯正对着手机里的“境外大客户”消息反复核对——对方一口气订了28万元的节日礼盒，还说要额外加钱，找他帮忙走一笔“境外项目备用金”。阿凯怎么也没想到，这桩看起来能让小店半年不用愁营收的“天降大单”，会让他三天后就被深圳警方以涉嫌诈骗罪传唤，一夜之间从受害者变成了诈骗案的犯罪嫌疑人。
一、网红店老板的“天降大单”，藏着双层骗局
阿凯在深圳做了五年手作烘焙，靠着社交平台上的口碑，把一家十几平米的小店做成了南山小有名气的网红打卡点。2026年3月，一个自称“深圳某跨境贸易公司采购总监”的人通过抖音私信联系到他，说公司要给海外客户准备节日伴手礼，一次性定下了28万元的定制礼盒，还爽快地先转了30%的定金。
接下来的一周，对方天天到店里核对样品细节，谈吐专业，连礼盒的定制工艺、配送清单都做得一丝不苟，完全没有可疑之处。等到合同细节全部敲定，对方突然面露难色和阿凯商量：公司有一笔127万元的境外项目备用金，因为外汇管制没法直接转到内地对公账户，想先打到阿凯的私人账户走一下流水，再由阿凯帮忙转到指定的几个内地账户里。事成之后，除了原本的28万货款，他还会额外给阿凯12万作为“走账服务费”。
阿凯当时心里动了一下：12万差不多相当于他店里整整一个月的纯利润，只是帮忙转个账就能拿到，而且对方已经付了定金，看起来完全是长期合作的大老板。他没多想就答应了，当天下午，第一笔57万的资金就转到了他的银行卡里。他按照对方的要求分三笔转了出去，晚上对方果然准时把第一笔4万服务费转了过来。
可他根本不知道，这个“采购总监”从头到尾都是电信诈骗集团的成员。他们先是在网上挑选了一批深圳本地有一定营收、口碑不错的线下实体店老板，用“大额订单”的幌子取得信任，再以“走账避嫌”的名义，把从全国各地骗来的诈骗赃款转到店主账户里，借店主的手快速拆分洗白。阿凯收到的第一笔57万，其中42万来自上海一名被“虚假投资平台”骗走全部积蓄的退休教师，剩下的15万来自广州一名遭遇“工程保证金诈骗”的个体工程商。
更让阿凯崩溃的是，诈骗集团为了把水搅得更浑，还偷偷用和他聊天时窃取到的个人信息，注册了空壳账号，以他面包店的名义，在网上又骗了另外三名受害者共计32万元。等警方顺着受害者的资金流查到账户时，所有的证据线索都指向了阿凯：他的银行账户是诈骗赃款的核心流转节点，空壳账号的注册信息又和他的身份信息高度重合，所有外围证据看起来，他都是这起涉案金额近160万诈骗案的主谋之一。
二、从“被害人”变嫌疑人，孙峥律师在37天黄金期撕开证据链缺口
4月的一个凌晨，阿凯在面包店的操作间里被警方传唤。看着警察出示的转账记录、空壳账号注册凭证，他百口莫辩——他根本不知道所谓的“境外大客户”是诈骗分子，更不知道有人盗用他的信息在外继续行骗。一夜之间，那个在社交平台上被粉丝喊着“面包哥”的网红店主，成了看守所里等待批捕的诈骗犯罪嫌疑人。
阿凯的妻子拿着厚厚的一沓订单合同、聊天记录，在深圳的律师事务所里辗转了三天，最终找到了深耕经济犯罪辩护十五年的孙峥律师团队。当时距离审查逮捕的最后期限，只剩下不到10天。
孙峥律师第一时间赶到看守所会见了阿凯。听完他从头到尾的讲述，结合自己多年侦审一线积累的经验，立刻判断出这是一起典型的“黑吃黑”式的双层诈骗案：阿凯本身也是诈骗集团选定的“二次受害者”，但客观上的资金流转痕迹，让他直接被推到了诈骗共犯的指控里。
孙峥律师没有按常规思路直接提交无罪辩护意见，而是带着团队用整整七天时间，做了三件极其细致的事：
第一，把阿凯和“采购总监”的全部两万七千多条聊天记录逐页梳理，标记出所有对方刻意隐瞒资金用途、伪造跨境贸易相关资质的细节，完整还原了阿凯被蒙骗的全过程；
第二，逐笔核对127万流水的全部去向，发现所有进入阿凯账户的资金都在15分钟内全额转出，他没有截留任何一笔赃款，除了事先约定的4万服务费，没有从任何一笔大额诈骗赃款中获得额外分成；
第三，专程跑到阿凯的面包店，调取了近半年的全部营业流水、平台订单记录和到店顾客的证言，证明他的店铺长期稳定经营，完全没有通过实施诈骗获取收益的现实需求，也没有凭空新增任何和涉案金额匹配的大额消费。
最关键的突破口，藏在诈骗分子盗用阿凯身份注册空壳账号的操作细节里。孙峥律师团队通过调取账号的注册IP地址，发现所有注册操作都来自境外服务器，和阿凯面包店的常用IP完全不符；后续和受害者沟通的话术、转账的账户，也全部和阿凯的日常行为轨迹没有任何交集。这组关键证据，直接把“阿凯参与后续诈骗”的核心指控彻底推翻。
三、42天逆转定性，他用十五年侦审经验帮当事人摘掉诈骗帽子
在审查逮捕的最后三天，孙峥律师带着团队整理出的36页完整辩护材料，当面和承办检察官沟通。他结合自己十五年公安、法院一线办案的经验，清晰地拆解了案件的核心逻辑：阿凯自始至终都在和诈骗分子扮演的“大客户”对接，他的全部行为都建立在“对方是真实跨境贸易商人”的错误认知上，既没有和上游诈骗分子事前通谋，也没有参与任何诱导受害者转账的诈骗行为，完全不具备诈骗罪要求的“非法占有目的”和“诈骗主观故意”。
同时，孙峥律师也向检察机关提交了完整的证据链对比表，清晰展示了“诈骗分子盗用身份注册账号”和“阿凯正常经营店铺”两条完全独立的行为轨迹，用客观数据证明了阿凯的无辜。
在阿凯被拘留的第30天，检察机关正式作出不予批准逮捕的决定。走出看守所的那天，阿凯抱着来接他的妻子，半天说不出话。但案件并没有就此结束，孙峥律师团队继续跟进后续的补充侦查阶段，协助警方找到了潜藏在境外的诈骗团伙的更多线索，同时帮阿凯完成了全部涉案银行卡的解冻，恢复了他店铺的正常经营。从被传唤到最终拿到“无诈骗犯罪事实”的阶段性认定，前后刚好42天。
四、见过几百宗经济罪案，他最懂深圳创业者的刑事风险痛点
作为一名在深圳执业多年的刑事律师，孙峥律师此前有十五年公安、法院多岗位一线办案经验，完整经历过从侦查取证、审查起诉到开庭审判的全流程，比普通律师更懂经济犯罪案件里控方的证据逻辑，也总能在看似已经“铁板钉钉”的卷宗里，找到别人容易忽略的关键细节。
执业至今，他办理过三百余宗深圳本地的金融诈骗、合同诈骗、经济类犯罪案件，帮数十名像阿凯这样的“被动卷入者”摘掉了诈骗的重罪帽子，很多当事人都是深圳的小店主、跨境从业者、普通创业者，他们没有主动害人的心思，却因为对刑事风险的不熟悉，稀里糊涂就成了诈骗分子的“工具人”。
孙峥律师也提醒所有在深圳打拼的经营者：面对突如其来的“大额陌生订单”，凡是对方提出要借用你的账户走账、要求你帮忙代收不明资金的，无论开出多高的“服务费”，都一定要第一时间拒绝——你以为的“顺手赚快钱”，很可能就是诈骗集团给你挖好的陷阱，一不小心就会从受害者变成诈骗案件的嫌疑人。如果真的不慎卷入类似的刑事风险，一定要抓住37天的黄金辩护窗口期，第一时间委托专业刑事律师介入，才能避免自己辛苦打拼多年的人生，被一场精心设计的骗局彻底改写。
