律师观点分析

案情简介

当事人陈某系深圳某资产管理有限公司实际控制人，公司主营银行不良债权收购、合法债务清收处置，具备正规工商资质与不良资产处置业务合规流程。案发前，陈某公司长期与国内多家商业银行、金融公司合作，通过合法竞拍、债权转让的方式批量收购银行逾期坏账，依规对合法债务人开展债务提醒、回款催收工作，整体业务模式合规合法。

为提升回款效率，陈某公司将部分小额、分散的银行不良债务催收业务，外包给外部第三方催收团队。合作期间，部分外包人员为追求业绩提成，超出合法催收边界，采取高频电话轰炸、多次上门逗留、邻里围观施压、长期短信滋扰等软暴力方式向债务人催讨欠款，引发多名债务人报警投诉。

公安机关经侦查后，将该案作为扫黑除恶重点案件立案侦办，不仅抓获多名外包催收人员，更将公司实际控制人陈某列为核心主犯，指控陈某组建黑社会性质组织，涉嫌组织、领导黑社会性质组织罪、寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪三项重罪，同时认定涉案催收案件超百起、涉案总金额近三千万元。

一旦涉黑定性成立，陈某不仅面临十年以上有期徒刑的重刑，名下全部公司资产、个人财产将被依法追缴，终身留存涉黑犯罪案底，整个家庭与事业将彻底崩塌。情急之下，陈某家属多方对比，最终全权委托广东良马律师事务所孙峥律师团队全程介入案件辩护。

案件难点｜扫黑从严背景下，定性纠错难度极大

孙峥律师，吉林大学法理学硕士，拥有十五年省高院、深圳公安、深圳中院政法履历，律师 + 专利代理人双资质，凭借侦审双重视角，在黄金 37 天内迅速开展辩护工作。

团队第一时间多次会见陈某，全面梳理债权底层材料，第一时间精准锁定案件核心痛点，也是此类不良催收涉黑案的最大辩护难点：

1. 案件绑定银行不良催收行业，在常态化扫黑除恶办案背景下，侦查机关极易将“批量催收、多人作业、长期经营”的行业特征，直接等同于黑恶组织犯罪特征，整体拔高案件定性；

2. 外包人员的违法催收行为，被直接归责于陈某，推定陈某授意、纵容违法催收，主观恶性认定极重；

3. 本案涉案人数多、时间跨度长、被害人数量多、案卷材料超百卷，事实繁杂、证据链条交错，常规辩护难以精准突破。

辩护攻坚：侦审双视角拆解涉黑四大法定特征

针对控方 “黑社会性质组织” 的指控，孙峥律师团队紧扣《刑法》294 条黑社会性质组织四大特征逐项击破：

1. 组织特征：涉案人员松散，没有固定组织架构、组织纪律、层级管理制度。外包催收人员临时合作，人员流动性大，不存在稳定的骨干成员，不符合黑社会组织严密组织体系的要求。外包人员的过激催收行为，属于个别人员超出公司授权范围的个人行为，不能归责于陈某。

2. 经济特征：公司主营业务为合法不良资产处置，收益来源于银行不良债权转让后的回款，并非依靠暴力、软暴力等违法犯罪活动获取经济收入，不存在以犯罪收益支撑组织运转的情形。

3. 行为特征：全部催收行为均围绕真实银行不良债务展开，催收对象限于债务人及担保人，并非无事生非欺压不特定群众。个别外包人员的不当催收手段，属于手段违法，但与黑恶势力肆意欺压百姓的行为存在本质区分。

4. 危害性特征：涉案行为仅发生在特定债权债务纠纷之内，没有在行业、区域形成非法控制或者重大恶劣影响，不具备黑社会性质组织对一定区域、行业形成非法控制的危害特征。

同时，团队细致核对每一笔指控金额，剥离不属于陈某负责的外包催收项目、证据不足的债务，对指控事实进行分层质证，厘清陈某在整个业务链条中的责任边界，区分公司合规业务与外包人员的个人违法举动。

案件结果

检察院采纳孙峥律师团队核心辩护意见，撤销对陈某黑社会性质组织犯罪的指控，不再认定本案涉黑；仅保留部分寻衅滋事相关指控，剔除大量证据不足的涉案事实，涉案指控金额大幅核减。后续庭审阶段，法院结合辩护意见，对陈某从轻判处，陈某获得轻判。

律师办案感悟

不良资产催收、债务清收类案件是近年涉恶高发领域。很多企业以为承接银行不良债权属于合法业务，却因为外包催收团队的软暴力、滋扰行为，导致企业负责人被牵连，甚至被认定黑恶犯罪。

刑辩的核心不是简单否认事实，而是精准区分：合法债权催收行为、个别人员过激违法手段、黑恶组织犯罪三者之间的法律边界。在扫黑除恶的办案环境下，律师需要凭借对公检法办案逻辑的深度理解，在黄金辩护窗口介入，用扎实证据拆解指控，防止民事纠纷、行政违法被不当升格为涉黑涉恶刑事犯罪。、

律师简介

孙峥律师｜广东良马律师事务所权益合伙人

拥有十五年省高院、深圳公安、深圳中院三重政法一线履历，深谙公安机关侦查逻辑、检察院审查起诉标准、法院审判裁判思路，精通公检法全流程办案规则，具备得天独厚的刑辩视角与案件突破能力。同时持有律师、专利代理人双执业资质，兼具法律专业深度与商事案件精细化研判能力，专注高端商事刑事辩护、企业刑事风险防控、涉黑涉恶重大疑难刑事案件辩护。

执业以来，深耕金融不良处置、企业经营类刑事犯罪、涉黑涉恶定性辩护、经济类犯罪案件，积累了大量打掉涉黑恶定性、重罪改轻罪、大幅核减涉案金额、无罪从轻处罚的成功案例。尤其擅长处理扫黑除恶专项背景下的拔高定性案件、企业主涉众型经济犯罪、金融催收类疑难刑事案件，能够精准区分合法经营与刑事犯罪的法律边界，精准击破控方不当指控。

办案风格严谨细致、敢于较真、善于攻坚，面对重大复杂疑难案件，始终坚持精细化阅卷、实质性质证、全方位辩护，充分利用司法实践规则与办案经验，最大限度维护当事人合法权益，帮助众多企业主、当事人摘除重罪标签、规避重刑、保全个人及企业财产，赢得了当事人及行业的高度认可。

专业擅长：涉黑涉恶案件定性辩护、金融不良催收类刑事案、企业主经济犯罪辩护、黄金37天取保/不予批捕、涉案金额核减、重罪轻判、疑难刑事案件再审纠错

十五年省高院、深圳公安、深圳中院政法履历，律师+专利代理人双资质，深耕商事刑事案件辩护多年。擅长涉黑涉恶案件定性辩护、金融类犯罪、企业刑事合规、黄金37天取保、不予批捕、涉案金额核减、重罪轻判等案件，凭借扎实的专业能力和丰富的办案经验，为多名当事人洗脱重罪、大幅减刑。