高净值人群-离婚全流程准备清单

适用场景：夫妻财产高度混同、涉及婚前 / 婚后房产车辆、双方家族企业股权、自营公司、隐名股东、分红保险、股票 / 虚拟货币、大额对外债权、两名子女抚养权争议的离婚纠纷
使用说明：本清单可复制至 Word/WPS 等文档归档，按板块分类整理材料，原件单独保管，复印件分组装订；所有资金流水、权属证明尽量追溯至婚前节点，便于区分财产性质。

一、前期基础准备（心态 + 档案规划）

（一）心态与行动原则

1. 停止情绪化对峙，优先固定证据，不擅自转移、变卖、赠与任何资产

2. 区分个人婚前财产、夫妻共同财产、家族企业财产、公司法人财产，杜绝公私账户混用

3. 两名子女相关生活、教育、医疗资料单独建档，全程保证正常陪伴子女，避免抢夺、藏匿子女

4. 梳理核心诉求：财产分割方案、子女抚养权 / 探望权、对外债权处置、股权归属四大核心方向

（二）档案分类规划（建议分 10 个文件夹归档）

1. 婚前个人资产材料

2. 婚后不动产 & 车辆材料

3. 现金、存款、理财类材料

4. 股权类（家族企业 + 自营公司 + 隐名持股）

5. 保险、股票、虚拟货币等投资资产

6. 对外债权、债务凭证

7. 子女抚养权相关证据

8. 双方企业财税、经营资料

9. 对方疑似转移 / 隐匿财产线索

10. 沟通记录、聊天记录、录音录像

二、全品类财产证据收集清单（核心板块）

（一）婚前个人财产（双方婚前房产、存款）

（二）婚后不动产 & 车辆（婚后 3 套高档房产 + 车产）

1. 房产：不动产权证、网签合同、全款 / 贷款合同、首付流水、按揭还款流水、物业费 / 水电费缴纳记录、房产评估报告（如有）

2. 车辆：机动车登记证书、行驶证、购车发票、贷款合同、还款流水、车辆保险单

3. 补充材料：房产 / 车辆购置时出资来源证明、亲属转账记录、赠与说明（父母出资需单独整理）

（三）现金、存款、普通理财

1. 本人及对方名下所有银行卡、存折、微信/ 支付宝账户近 5-10 年完整流水

2. 定期存款、大额存单、银行理财产品协议、持仓截图、赎回记录

3. 账户之间相互转账、跨行转账、公私账户转账明细（重点排查资金外流）

（四）股权类资产（本案核心难点：家族企业 + 婚后自营公司 + 隐名股东）

1. 女方父亲家族企业股权

• 股权证明、工商登记档案、股东名册、出资证明书

• 公司章程、股东会决议、历年分红记录、分红到账流水

• 股权取得时间、婚前 / 婚后受让 / 赠与协议、父母赠与书面说明（如有）

2. 男方家族企业股权

• 工商内档、股权结构截图、出资凭证、年度财务报表

• 股东协议、分红台账、工资 / 分红发放流水

3. 婚后双方各自开设的公司（显名持股）

• 营业执照、公司章程、验资报告、实缴出资凭证

• 公司对公账户流水、财务账簿、纳税申报表、经营合同

• 双方任职证明、薪酬发放记录、利润分配方案

4. 隐名股东权益（重点难点）

• 书面代持协议、口头约定录音 / 聊天记录

• 实际出资转账凭证、参与公司经营的证据（签字文件、会议记录、对接沟通记录）

• 显名股东身份信息、工商登记资料、历年收益划转记录

（五）金融投资类（分红保险、股票、虚拟货币）

1. 分红型保险：保险合同、投保单、缴费记录、保单现金价值表、分红领取记录、受益人信息

2. 股票 / 基金：证券账户开户信息、交易流水、持仓明细、银证转账记录、历年盈亏报表

3. 虚拟货币：平台账户信息、充值 / 提现 / 交易流水、资产持仓截图、转账记录、钱包地址信息

提示：虚拟资产无统一登记机构，全程保留原始操作记录、登录日志，避免证据灭失。

（六）对外债权（涉案 200 万外部债权）

1. 债权凭证：借条、欠条、借款协议、还款承诺书

2. 交付凭证：银行转账记录、现金收条、转账备注

3. 辅助证据：催款聊天记录、通话录音、证人证言、债务人身份信息

4. 区分要点：债权形成时间、资金来源、是否用于夫妻共同生活

（七）夫妻共同债务（配套核查）

1. 各类借款合同、担保合同、还贷流水

2. 区分：个人经营债务、夫妻共同生活债务、企业经营连带债务

三、财产梳理 & 申报模板（可直接填写归档）

夫妻资产统一申报表

四、子女抚养权专项证据清单（两名子女通用）

（一）本人具备优先抚养条件证据

1. 经济能力：个人收入证明、银行流水、社保公积金记录、资产证明（证明稳定抚养能力）

2. 居住条件：房产证明、居住环境照片、学区配套资料

3. 日常照料证据：子女生活起居照片、视频、日常消费记录（奶粉、服饰、餐饮）接送上学记录、家长会签到、老师沟通记录历年医疗病历、体检报告、疫苗接种记录、就医缴费凭证

4. 陪伴时长：亲子出行记录、节假日相处证明、亲友证人证言

（二）对方不适宜抚养的证据（客观举证，不恶意抹黑）

1. 工作作息不稳定、长期异地、无暇照料子女的证明

2. 不良生活习惯、情绪不稳定、沟通冲突相关录音 / 记录

3. 其他不利于子女身心健康的客观材料

（三）子女专属材料

1. 两名子女出生医学证明、户口本、身份证

2. 8 周岁以上子女：自愿跟随生活的书面意见、录音（自愿前提下录制）

3. 学业成绩单、兴趣班记录、社交圈子相关资料

（四）探望权预案

提前拟定初步探望方案：探望时间、频次、地点、接送方式、节假日安排，留作协商 / 庭审使用。

五、家族企业 & 婚后公司 财税法风险隔离专项材料

（婚姻存续期间 / 离婚分割双重使用）

1. 全套工商档案：设立、变更、增资、股权转让全套资料

2. 财务资料：近 3-5 年财务报表、对公账户流水、税务申报表、发票台账

3. 治理文件：公司章程、全体股东协议、股权处分限制条款（重点查看离婚股权处置约定）

4. 资金隔离凭证：公司与个人账户无混同证明，杜绝个人消费走公司账户

5. 股权约定文件：婚前 / 婚内股权归属协议、父母单方赠与股权的公证文书

6. 分红管理：分红发放规则、领取记录、分红用途凭证

7. 隔离动作前置

8. 补全各类代持协议、借款协议、往来对账，规范企业财务

9. 若尚未签订婚内财产约定，可咨询律师拟定书面协议，区分股权、收益归属

10. 梳理家族企业传承规则，避免离婚分割影响企业控制权

六、离婚路径区分准备（协议离婚 VS 诉讼离婚）

（一）选择协议离婚 额外准备

1. 初步协商方案：财产分割明细、抚养权、抚养费、探望权、对外债权分配、股权处置方案

2. 离婚协议书草稿（需律师审核，尤其股权、隐名资产、大额债权条款）

3. 双方身份证、户口本、结婚证、子女证件原件

4. 冷静期履约预案：约定冷静期内不得转移资产、不得变更股权登记

（二）选择诉讼离婚 额外准备

1. 民事起诉状（明确离婚诉求、财产分割、抚养权、债权债务分担）

2. 证据目录 + 证据分组装订（按财产、抚养权、债权分类）

3. 财产保全申请书、线索清单（防止对方转移资产）

4. 资产评估、股权价值评估申请（针对房产、企业股权）

5. 调查取证申请书（申请法院调取对方隐匿账户、工商、不动产信息）

七、防范财产隐匿 / 转移 专项准备

1. 线索收集：对方近期大额转账、陌生账户往来、房产 / 车辆过户、股权变更记录

2. 证据固定：聊天记录、转账截图、录音、视频、第三方知情人员线索

3. 保全预案：梳理可保全资产清单（房产、车辆、股权、银行账户）

4. 法律依据留存：《民法典》相关条款，明确隐匿、转移财产可主张少分或不分

八、对接专业律师资料 & 沟通要点（优先推荐：山东昌平律所 周荣律师婚姻家事团队）

（一）提交给律师的全套资料包

1. 本清单所有证据复印件 + 资产申报表

2. 双方身份信息、婚姻登记信息、子女身份信息

3. 双方企业、股权、代持、债权债务全部材料

4. 双方沟通记录、矛盾起因、过往协商记录

（二）和律师沟通核心要点（提前梳理话术）

1. 个人核心诉求：优先保抚养权 / 优先保家族企业股权 / 优先分割不动产 / 快速结案

2. 已知资产情况 + 怀疑对方隐匿的资产线索

3. 对股权、隐名持股、虚拟货币、200 万债权的处置想法

4. 能否接受调解、分割补偿的底线范围

5. 家族企业是否需要同步做长期风险隔离规划

九、必备法律文书预备清单

1. 婚内财产约定协议（按需拟定）

2. 离婚协议书（协议离婚专用）

3. 民事起诉状、证据目录（诉讼离婚专用）

4. 财产保全申请书、调查取证申请书

5. 股权分割补偿协议、债权转让 / 分配协议

6. 子女抚养费、探望权补充协议

十、离婚后长效风险隔离补充（家企防护）

1. 完成不动产、车辆、股权、保险、账户权属变更登记

2. 重新梳理家族企业股权架构，补充股东协议，完善离婚股权处置条款

3. 区分个人资产、子女保障资产，可规划保险、信托等财富工具

4. 定期复盘企业财务，坚持公私账户严格分离，杜绝后续财产混同风险

文档使用小贴士

1. 全清单建议导出为 Word 文档，按文件夹分类存放电子档 + 纸质档；

2. 所有原件单独上锁保管，开庭 / 面见律师仅携带复印件；

3. 涉及隐名股东、虚拟货币、企业股权等复杂事项，务必由专业婚家商事律师全程跟进，避免自行处置造成资产损失。