张X非法吸收公众存款一审刑事判决书

律师观点分析

漯河市郾城区人民检察院指控：2011年11月至2014年12月间，被告人张XX利用自己在农村信用社工作的便利条件，获取他人信任，以帮助其妻子段X（XX公司区域代理人）接受储户向XX公司存款、发放“XX公司”《借款借据》、向储户承诺该公司投资安全等方式，参与向“XX公司”非法吸收公众存款活动，涉案金额共计人民币XXX元、涉及储户20余人。

对上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证：被告人户籍信息、到案经过、情况说明、判决书、扣押物品清单、借款借据复印件等；证人张X1、张X2、康X、刘X、贾X、段X等证言；被告人张XX供述。公诉机关认为，被告人张XX伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张XX在共同犯罪中起次要作用，系从犯。建议判处被告人张XX有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金人民币2万元。如果被告人张XX认罪态度好，可以适用缓刑。

被告人张XX对起诉书指控的犯罪事实有异议对罪名无异议，请求从轻处罚。

辩护人认为，（一）指控被告人张XX犯非法吸收公众存款罪证据不足。张XX的妻子参与了“XX公司”非法吸收公众存款的活动，而张XX与“XX公司”没有任何关系，没有参与“XX公司”非法吸收公众存款的活动，其代替妻子收取储户款项的行为，不能认定为代替“XX公司”收款。退一步讲，即使认定张XX代家人收款系参与非法吸收公众存款的行为，其也仅是收了2个人0.5万元，亦不够追诉标准。（二）张XX的妻子已经作为非法吸收公众存款罪的从犯被追究刑事责任，起诉书指控张XX系从犯，那么主犯是谁？请求法庭本着罪刑法定、疑罪从无的原则依法作出判决。

经审理查明：2018年3月27日，被告人张XX妻子段X因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年八个月，并处罚金5万元。

2011年11月至2014年12月间，被告人张XX利用自己在农村信用社工作的便利条件，获取他人信任，以帮助其妻子段X（XX公司区域代理人）接受储户向XX公司存款、发放“XX公司”《借款借据》、向储户承诺该公司投资安全等方式，参与向“XX公司”非法吸收公众存款活动，涉案金额共计人民币XXX元、涉及储户20余人。

本院委托郑州市管城回族区司法局对被告人张XX平时表现及是否适合社区矫正进行调查评估。郑州市管城回族区司法局经过调查评估，认为张XX适用社区矫正社会危险性较低，对所在社区的影响较小。

认定上述事实的证据有书证：被告人户籍信息、到案经过、情况说明、判决书、扣押物品清单、借款借据复印件等；证人张X1、张X2、康X、刘X、贾X、段X等证言；被告人张XX供述；调查评估意见书。

上述证据均经当庭质证，查证属实，各证据之间能够相互印证一致，且证据来源合法，足以认定。

本院认为，被告人张XX帮助他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。

关于辩护人提出“指控被告人张XX犯非法吸收公众存款罪证据不足”的意见，经查，储户张X1、张X2、康X等证言，以及被告人张XX供述、段X证言，能够证明被告人张XX明知段X从事非法吸收公众存款活动，而帮助其收取款项、发放“XX公司”借款手续等，其行为已构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出“指控张XX系从犯，那么主犯是谁”的意见，本院认为，在“XX公司”涉及的非法吸收公众存款犯罪中，段X起次要或者辅助作用，系从犯地位，被告人张XX在段X犯罪活动中起帮助作用，在整个非法吸收公众存款犯罪中，亦属从犯地位，应当认定为从犯。故对辩护人的辩护意见不予采纳。

被告人张XX在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人张XX自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张XX认罪悔罪，主动缴纳罚金，其具备社区矫正条件，综合考虑被告人在犯罪中的作用，可以对被告人宣告缓刑。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

被告人张XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。