A甲非法吸收公众存款二审刑事裁定书

律师观点分析

A非法吸收公众存款二审刑事裁定书 河南省安阳市中级人民法院 刑事裁定书 （2016）XX05刑终293号 原公诉机关林州市人民检察院， 上诉人（原审被告人）A甲，男，1972年3月11日出生，汉族，无业， 因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月14日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕， 现羁押于林州市看守所， 辩护人A、B，河南XX律师事务所律师， 林州市人民法院审理林州市人民检察院指控原审被告人A犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年6月12日作出（2016）豫0581刑初129号刑事判决， 宣判后，原审被告人A不服，提出上诉， 本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人A，听取辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理， 现已审理终结， 原判认定，2011年5月至7月，被告人A未经中国人民银行批准，以河南XX公司（以下简称中汽节能公司）的名义，采取高息揽储的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款涉及4人7笔，票面金额1620000元，存款时储户所得返点金额92100元，存款时扣除利息金额145800元，储户实际存款金额1382100元， 公司返还储户本金金额191400元，造成的实际损失金额1190700元， A甲非法获利12000元， 2015年11月14日，林州市公安局民警电话联系A让其到中汽节能专案组核实非法吸收公众存款的情况，并约定到安阳市XX见面，见面后将A带至林州市公安局办案基地接受调查，A如实供述了主要犯罪事实， 被害人A、B、C、D对E予以谅解， 认定上述事实的证据有:1、被害人A、B、C陈述，均证实他们经A介绍，了解到中汽节能公司在社会上融资，并向该公司存钱的事实， 2、证人A的证言，证实其是中汽节能公司、河南XX公司的实际控股人，该两个公司向社会融资，融资主要靠客户经理拉来储户存款，公司支付客户经理7%至15%不等的返点费，后来变成2%， 3、证人A的证言，证实其在中汽节能公司融资部工作，公司通过客户经理向社会融资，并给客户经理部分返点， 证人A乙证言与证人B的证言证实内容一致， 4、证人A证言，证实A给其女儿B介绍说中汽公司吸收存款，利息高，有实体，存款有保障，随后其女儿往中汽节能公司存了钱， 5、被告人A供述，证实其通过A甲知道了中汽节能公司融资，其看有上级政府政策扶持，就决定往里面存钱， 其把自己和别人的现金通过银行转账的方式打到A开设的中汽节能公司的账户上， 存款期限为半年，月息3分，每存1万元先扣除头三个月利息900元，返点300元，共计1200元， 其同事A存了5万元，姑姑A乙存了10万元，邻居A甲存了10万元，朋友A存了1万元、B存了80多万元，同事A的具体集资数额记不清了， 其从中得到了好处费，每存1万元给其好处费100元， 其共向河南省XX公司融资122万元左右，共得好处费1.2万元左右，都用于自己消费了， 6、私营企业基本注册信息查询单、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证，证明河南XX公司的企业基本情况， 7、中国银行业监督管理委员会安阳监督分局办公室复函，证明该分局未受理过河南XX公司、河南XX公司等企业在安阳范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款，XX8、非法吸收公众存款案群众登记表、存款手续，证明储户通过A甲向中汽节能公司存款的金额、时间等情况， 9、鉴定意见，林州市XX公司A鉴字（2015）第006号司法鉴定意见书，证明被告人A甲非法吸收公众存款的数额、人数、兑付等情况，A、被害人谅解书，证明A、B、C、D对E非法吸收公众存款的行为予以谅解， 11、林州市公安局到案情况说明，证明林州市处置非法集资专案组民警于2015年11月14日通知A甲到专案组核实其在中汽节能公司的集资情况，并约定在安阳市XX见面，见面后将其带至林州市公安局办案基地接受调查， 12、常住人口基本信息，证明被告人A的个人基本情况， 原判认为，被告人A非法吸收公众存款实际金额1382100元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪， A甲违法所得予以追缴，剩余涉案赃款予以追缴，返还集资群众， A甲系自首，依法可从轻处罚， 鉴于A庭审中悔罪，可酌情从轻处罚， 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，作出判决:一、被告人A犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；二、违法所得人民币一万二千元予以追缴；三、被告人郭某甲的剩余涉案赃款一百一十九万零七百元继续追缴，返还集资群众， 上诉人A的上诉理由及其辩护人的辩护意见是:1、A有自首情节，取得被害人谅解，一审量刑过重；2、A甲未取得非法吸收的存款，判决对剩余涉案赃款继续向A追缴，缺乏法律依据， 经审理，二审查明的事实及证据与一审相同，且证据均经一审当庭举证、质证，查明属实，本院予以确认， 关于上诉人A及其辩护人所提“A有自首情节、取得被害人谅解，一审量刑过重”的上诉理由和辩护意见，经查，A甲具有自首情节，一审判决已经认定并从轻处罚， A甲共吸收公众存款一百三十余万元，且现有一百一十余万元的损失尚未追回，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，属数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，原判根据A的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，在认定其自首的情况下，按最低刑期判处三年有期徒刑并无不当， 故上诉人A该上诉理由和其辩护人该辩护意见不予支持， 关于上诉人A及其辩护人所提“A未取得非法吸收的存款，判决对剩余涉案赃款继续向A追缴，缺乏法律依据”的上诉理由和辩护意见，经查，A甲积极介绍他人向中汽节能公司存款，并从中获取好处费，致使被害人的大部分存款无法追回，因A甲的犯罪行为给被害人造成的经济损失，应当承担赔偿责任，原判对剩余涉案赃款继续向A甲追缴并无不当， 故上诉人A该上诉理由和其辩护人该辩护意见不予支持， 本院认为，上诉人A违反国家金融管理法规，以中汽节能公司名义非法吸收公众存款，且数额巨大，扰乱了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪， 原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人A的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不予采纳， 依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下: 驳回上诉，维持原判， 本裁定为终审裁定， 审判长A 审判员B 代理审判员C 二〇一六年七月二十八日 书记员D