一起出借银行卡走账并取现的掩饰隐瞒犯罪所得案件，成功取保

律师观点分析

一起出借银行卡走账并取现的掩饰隐瞒犯罪所得案件，成功取保

一、案件情况

何某平时从事个体经营，朋友基于信任，让其出借银行卡帮忙走账取现，何某帮忙取现2次，事后朋友给1000元红包。半月后何某被公安机关通知到案，以其提供的银行卡为他人用于电信诈骗，接受被骗人赃款，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案侦查。

二、办案过程

本人介入时当事人刚被刑拘2日，并且面临即将过年，通过会见掌握基本案情后，确定了初步辩护方案。一方面围绕当事人主观受蒙蔽等情况收集相关证据，一方面通过侦查机关积极联系被害人协助部分退赔，获得谅解书。由于两卡犯罪案件已发生并持续多年，帮信罪或掩隐罪的主观认定门槛较低，对网络、陌生人以利诱，亲朋以帮忙等方式出借银行卡的情形均认定当事人放任将银行卡处于高风险状态，推定存在主观故意和明知。所以对于受蒙蔽欺骗的证据要求很高，需要通过传统的被害人协商谅解方式，在电诈资金难追回情况下，通过被害人的协助退赔，体现积极态度，降低办案机关压力，创造取保条件。

此外，如何联系被害人，如何取得被害人信任，如何协商合理退赔金额等又是另一个办案难点。

最后在过年期间，当事人被刑拘半月之余，通过提交主观证据，并获得被害人谅解情况下，公安机关对当事人直接取保候审，未提请报捕程序。

两卡犯罪严打政策情况下紧急介入，如果案件介入较早，根据对案件证据的细致梳理和从轻情节的利用，对争取当事人自由和案件后续走向、结果，有积极的帮助。