“持卡人到场”能否评价为参与转移犯罪所得

“持卡人到场”能否评价为参与转移犯罪所得

    “持卡人到场”就是随时做好准备在转账遇到问题时进行刷脸验证或者去银行取款，其危害确实比仅仅提供“双卡的行为”的社会危害性要大，但是“持卡人到场”不能直接评价为参与转移犯罪所得，即不能直接定性为掩隐罪。

首先，要构成掩隐罪必须已上游犯罪既遂为标准，上游犯罪何时既遂案件的证据材料充分吗？

持卡人到场不能控制卡的使用，能否看到卡内流水，是否资金转入行为人银行账户是上游犯罪既遂？

这些都是认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪应当查明的方面。

其次，对持卡人的行为应当进行综合性全面确定。

行为人单纯提供银行卡，不参与后续环节，仅是对接收诈骗资金提供帮助，而到场则直接是对转移诈骗资金提供帮助吗？

再次，“持卡人到场”行为人主观认识程度确实超越了仅提供银行卡的情形。

单纯提供银行卡，对上游人员从事犯罪活动是一种模糊、概括的认识，对于上游人员如何利用该银行卡，实际上是一种漠不关心的主观心理状态，即放任危害结果的发生，但具体是什么结果其在所不问。所以单独提供银行卡的行为只能定帮信罪。

而帮助刷脸转移资金或代为线下取款的人员，现场接触了转移资金的过程，其有更多条件了解涉案人员的非法性，涉案资金的异常性，

其主观上能够认识到转账资金来路不正，但是是否能认识到转账资金属于赃款、赃物呢，还需要有更多证据证明。

最后，刷脸是对行为人定掩饰、隐瞒犯罪所得罪关键的证据之一，但并不是有刷脸行为就可以直接定掩隐罪。