陆军明律师
律师观点分析
一、案件描述
当事人张某某因与金某多年经济往来产生款项争议，被对方以诈骗罪报案立案侦查。双方存在共同购车、车辆租赁消费、债权转让、以物抵债等多重合作关系，2023 年双方结算后张某某出具 50 万元总欠条，涉案五笔款项均源于长期混同债务往来。侦查机关以虚构借款用途、无力还款为由认定张某某涉嫌诈骗，提请检察院批准逮捕。若批捕羁押，当事人将面临长期限制人身自由，民事债务纠纷直接转化为刑事犯罪风险。
二、办案过程
家属委托江苏剑桥颐华（常熟）律师事务所陆军明律师介入案件。律师第一时间会见当事人，完整梳理双方多年资金、车辆、债权往来脉络，收集企业经营材料、车辆权属凭证、还款转账记录、民事调解文书、财产证明等全部证据；结合案情检索同类经济纠纷不认定诈骗的司法判例，梳理区分民事借贷与刑事诈骗的核心裁判标准，撰写专业不予批准逮捕法律意见书，从主观非法占有目的、逮捕必要性、民刑边界三大维度完整论证，同步整理多份附件材料提交检察院审查逮捕部门，全程与承办检察官沟通案件核心疑点。
三、处理结果
检察院采纳辩护律师全部核心意见，认定现有证据不足以证实张某某具有非法占有目的，本案属于民事债务纠纷，不满足逮捕法定条件，依法作出不予批准逮捕决定。公安机关随即变更强制措施，为张某某办理取保候审，当事人成功避免羁押，案件取得阶段性重大辩护成果。
四、律师观点与实务建议
（一）核心辩护观点总结
无非法占有目的：当事人持续大额还款、未失联否认债务，名下持有公司、债权、多台车辆，具备足额偿债能力，不存在逃避占有财物的主观意图；
不构成诈骗犯罪：涉案款项系多年整合债务，资金用途调整属于民事履约瑕疵，双方已出具总欠条确认债权，不能割裂往来单独定性诈骗；
无逮捕必要：当事人无毁灭证据、串供、逃跑风险，社会危险性极低，取保候审可保障诉讼，符合少捕慎诉慎押政策；
严守民刑分界：禁止以刑事手段插手民间债务催讨，本案仅为还款方式、金额的民事争议，不应上升刑事追责。
（二）同类案件当事人实操建议
被以诈骗立案但实为借贷纠纷，第一时间留存全部转账、欠条、用车、抵债沟通记录，切勿删除聊天、转账凭证；
有持续还款行为、名下资产、对外债权务必整理完整提交办案机关，是推翻 “非法占有” 指控关键证据；
切勿失联、拒接办案人员通知，失联会直接加大司法机关认定主观恶意、社会危险性的概率；
审查逮捕阶段是黄金辩护窗口，尽早委托专业刑事律师出具书面法律意见，向检察院完整呈现民事纠纷属性，大幅提升不批捕概率。