刑事律师：信用卡诈骗罪的立案量刑标准

一、信用卡诈骗罪立案标准

如果犯罪嫌疑人涉嫌信用卡诈骗罪，应当根据涉案的形式来确定立案标准。

根据我国《刑法》规定，信用卡诈骗罪主要有以下四种形式：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。

不同信用卡诈骗形式对应的立案标准不同。（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的，应予立案追诉。（二）恶意透支，即是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。数额在一万元以上的，应予立案追诉。数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

二、信用卡诈骗罪数额标准

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的，应予立案追诉。

（二）恶意透支，即是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。数额在一万元以上的，应予立案追诉。数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

三、信用卡诈骗罪的四种类型

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。

四、信用卡诈骗罪和盗窃罪的区别

１、犯罪主体不同

盗窃罪为一般主体，只要是年满16周岁的完全刑事责任年龄的人，均构成本罪；

而信用卡诈骗罪仅限于合法持卡人。

骗领信用卡人和其他非经申办程序而基于诸如借用、拾取、收买、盗窃、抢劫等行为持有信用卡的人员，不能成为恶意透支的主体。

２、犯罪的客观方面不同

而盗窃罪的手段只能是秘密的手段。

信用卡诈骗罪的恶意透支的客观方面有两种表现：

一是超过规定限额透支，经催收不还，另一是超过规定期限的透支，经催收不还的；

３、犯罪侵害的法益不同

盗窃罪侵犯的法益的公私财产权；信用诈骗罪不仅侵犯了公司财产权，还侵犯了国家金融管理秩序。

五、信用卡诈骗罪有什么后果

（１）进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

（２）数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

（３）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

六、信用卡诈骗罪恶意透支的认定条件

恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

（１）主体：合法持卡人

（２）主观：有非法占有目的

（３）客观行为：超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还。