曹某涉嫌骗取贷款罪

律师观点分析

　　案例整理：曹某不起诉案

　　一、基本案情

　　被不起诉人：曹某，男性，19**年*月*日出生，汉族
　　涉案经过：

　　曹某因涉嫌骗取贷款罪，于2023年6月15日被上饶市广丰区公安局刑事拘留。

　　2023年7月19日，因上饶市广丰区人民检察院不批准逮捕，曹某被上饶市广丰区公安局取保候审。

　　2024年7月18日，上饶市广丰区人民检察院决定对其继续取保候审。

　　案件侦办与移送：

　　本案由上饶市广丰区公安局侦查终结，以曹某涉嫌骗取贷款罪，于2023年11月2日向上饶市广丰区人民检察院移送起诉。上饶市广丰区人民检察院于2024年2月5日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2024年3月13日补查重报。

　　二、指控事实

　　上饶市广丰区公安局移送起诉认定：

　　2012年1月15日，***有限公司以300万元的价格从上饶县国土资源局拍得位于上饶县**乡原**添加剂厂的国有建设用地使用权，面积30亩。

　　2013年初，上饶**有限公司（曹某为股东）与***有限公司签订转让合同，购买上述地块用于开发房地产项目。

　　为获取广丰农商银行贷款，曹某等人伪造相关文件，虚构事实，以房产开发项目名义向广丰农商银行申请贷款1976.95万元。

　　经评估，上述地块及房产项目价值远低于贷款金额，导致广丰农商银行造成直接经济损失523.05万元。

　　三、审查起诉与决定

　　上饶市广丰区人民检察院经审查并退回补充侦查后认为：

　　上饶市广丰区公安局认定的犯罪事实不清、证据不足。

　　曹某的骗取行为与农商行最终发放贷款之间的因果关系不明。

　　曹某的行为给银行造成的直接经济损失数额亦事实不清，证据不足。

　　因此，上饶市广丰区人民检察院依照《人民检察院刑事诉讼规则》第三百六十七条第二款的规定，决定对曹某不起诉。

　　四、法律救济途径

　　被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向上饶市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向上饶市广丰区人民法院提起自诉。

　　五、日期与机关

　　本决定书作出日期为2024年10月12日，作出机关为上饶市广丰区人民检察院。