律师观点分析

1、案情简介：

2019年11月，嫌疑人甲将自己名下6张闲置的银行卡以200元/每张的价格出售给乙，获利1200元，经核实，其中4张银行卡资金结算（由上游犯罪A组织洗钱使用，甲对此不知情）流水为人民币6855万元。嫌疑人甲也因涉嫌帮助帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关拘留。

2、判决结果：

嫌疑人甲犯帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元。

3、律师分析：

（1）法律分析：

《刑法修正案（九）》所增设，作为《刑法》第287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。2019年11月1日起施行。

情节严重有以下七种：

（A）为三个以上对象提供帮助的；

（B）支付结算金额二十万元以上的；

（C）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（D）违法所得一万元以上的；

（E）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（F）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（G）其他情节严重的情形。

此外,《解释》规定，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前述标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

（2）本案在办理过程中，本律师作为辩护人在第一时间会见犯罪嫌疑人甲，通过分析可以确定其应当构成犯罪，在了解全部案情后，与家属沟通将违法所得1200元退至侦查机关，并主动与检察机关联系，主动进行认罪认罚，这样为嫌疑人争取了有期徒刑六个月这一最低处罚，当前的法治环境下，如果案件达到入罪条件且争议不大，本律师还是建议主动与检察机关联系，争取将嫌疑人的量刑条件争取至最大，有时候如果案件有争议，甚至可以突破检察机关40%基准刑以上的量刑幅度，达到50%或者法定刑以下处罚。

4、相关建议：

由于信用卡、银行卡系个人实名办理，朋友们请不要为了讲哥们义气或贪小便宜，将个人银行卡、信用卡外借/外卖给他人，小心被不法分子用作犯罪使用，这样可能会向嫌疑人甲先生一样不但收到的违法所得要全部退还，还有牢狱之灾。生财有道，切勿以身试法！