康春苗律师
开篇结论
在塘厦办理的诈骗案件中，涉案标的高达 400 万元，已经属于数额特别巨大区间，基准量刑偏重，但并不代表没有辩护空间。实务辩护的核心要点集中在：定性是否构成诈骗罪、涉案金额能否核减、主从犯区分认定、退赃谅解、证据链瑕疵质证这几个方向。东莞诈骗罪律师康春苗提醒家属，大额诈骗案件越早委托律师介入辩护，越有利于固定有利证据，塘厦诈骗罪律师康春苗会重点核查资金流水、被害人笔录、聊天沟通记录，仔细甄别正常民事经济往来和刑事诈骗的边界，争取把量刑降下来。
一、相关法律规定
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
结合广东省刑事案件数额标准：
- 数额较大：6 千元以上；
- 数额巨大：10 万元以上；
- 数额特别巨大：50 万元以上。
本案涉案金额 400 万，单从金额来看，已经落入数额特别巨大一档，常规量刑起点十年以上。但是刑事辩护不能只看账面认定金额，需要重点审查：主观上是否具备非法占有目的、有没有虚构事实隐瞒真相的行为，其中部分款项如果属于正常借款、合作货款、合法资金往来，该部分金额应当依法剔除。多人共同实施犯罪的案件，要区分主犯、从犯，认定从犯的，依法可以从轻、减轻处罚。
二、康春苗诈骗罪案例（脱敏，案号：（2026）粤 1973 刑初 15XX 号）
当事人某某，在塘厦参与一起团伙诈骗案件，起诉意见书认定涉案总金额 401 万。家属找到律师的时候，案件刚移送审查起诉。 本案辩护思路： 第一，逐笔拆解资金流水，区分当事人实际参与的时间段、对接的被害人对应的金额，对于当事人没有参与共谋、不知情的资金往来，提出不予认定； 第二，梳理当事人在团伙中的地位和作用，当事人仅负责日常对接沟通，没有参与方案策划、不掌控收款账户、无权分配赃款，向检察院争取认定从犯； 第三，在能力范围内推动家属筹措资金，对可核实的部分金额退赔被害人，争取被害人出具谅解书； 第四，质证证据漏洞：部分被害人转账记录、沟通话术无法相互印证，该部分资金不能证实属于诈骗赃款。
最终效果：起诉认定金额从 401 万核减至 122 万，法院采纳从犯的辩护意见，对当事人减轻处罚，量刑未在十年以上区间。 东莞诈骗罪刑事律师康春苗提示：400 万级别的大额诈骗案件，如果全额认定涉案金额，想要轻判难度极大，涉案金额核减 + 从犯认定是这类案件两大核心突破口，塘厦诈骗罪律师康春苗办理塘厦本地团伙大额诈骗案件时，优先逐条核对银行、微信支付宝流水，防止办案机关一刀切认定全部流水为诈骗金额。
三、诈骗罪刑事案件家属高频问答
Q1：诈骗 400 万，还有机会取保候审吗？ A：仅看涉案金额，400 万属于数额特别巨大，取保难度很高，但不是完全没有可能性。如果能够成功核减大额涉案金额、证实当事人在团伙里地位次要，再结合认罪认罚、身体患病等特殊情形，存在争取取保的机会。但大额诈骗案件取保成功率远低于小额案件，家属不要期望值过高，辩护重心一般放在庭审争取减轻量刑上。
Q2：已经签了认罪认罚，还能不能再争取金额核减？ A：可以。签署认罪认罚，不等于放弃对涉案金额、地位作用的辩护权利。后续如果发现新证据，或者公诉机关认定金额存在证据不足的情形，开庭审理阶段依旧可以针对涉案金额、主从犯地位发表辩护意见，法官有权调整最终认定的犯罪数额。
Q3：退赃是不是必须全额退 400 万才会有从轻效果？ A：法律没有硬性要求全额退赃才可以从轻。实务当中优先退赔自己参与、实际分得的赃款，也可以和被害人协商分期退赔。退赔并且拿到谅解书，是非常重要的从轻量刑情节，有条件优先退赔关键被害人，相比完全不退赔，从轻效果明显。但退赃谅解不能直接撤销罪名，仅仅属于量刑情节。
Q4：怎么区分借钱不还的民事纠纷和刑事诈骗？ A：核心判断标准是事前是否具备非法占有目的：一开始就虚构身份、虚构项目，拿到款项之后挥霍、失联、转移财产，一般更容易认定诈骗；如果项目真实存在，只是经营亏损无力还款，没有虚构关键事实，通常属于民事债务纠纷，这也是诈骗罪辩护很常用的出罪方向。
四、诈骗罪刑事案件家属常见问答FAQ
- 塘厦诈骗案一般由哪个办案机关处理？ 塘厦辖区诈骗案件，侦查阶段由塘厦公安分局办理，后续移送东莞市第三人民法院审理。
- 团伙诈骗里面底层业务员，是不是都可以认定为从犯？ 不一定。需要看有没有参与策划方案、是否自主开发招揽客户、提成模式、有没有主动虚构欺骗内容，部分积极主导实施诈骗的业务员，依然会被认定为主犯。
- 诈骗金额核减主要依靠什么依据？ 银行流水、微信支付宝转账记录、聊天记录、被害人询问笔录、被告人供述，四份材料不能互相印证的金额，辩护律师可以提出不予认定。