案件简述：投资陷阱下的巨额损失
W某在未取得金融许可证的情况下，于某市设立A财富经济信息咨询服务有限公司**分公司（下称"A公司"），并在多地开设分支机构。（本文涉及各方当事人信息等均作化名）
公司以"B股权投资基金""XX红利"等理财产品为诱饵，通过打电话、发传单、业务员上门推介等方式，向社会公众尤其是老年人宣传"低风险、高回报"的投资项目，以债权转让名义签订《信用咨询与管理服务协议》等文件，用POS机刷卡或银行划扣方式吸收资金。截至2019年，该公司非法吸收公众存款超1.9亿元，受害人数逾3000人。
S某正是经A公司部门经理F某推介入局的。F某与丈夫X某在明知公司非法吸收公众款项的情况下，仍以“民间借贷”为名对S某实施诈骗。他们谎称“必定还本付息”，绝对靠谱！"S某动了心，将毕生积蓄50多万投入其中。起初S某确实收到过微薄的利息，但2019年起兑付开始拖延，剩余的本金及利息款项根本系遥遥无期，回款无望。直至2020年XX公司资金链彻底断裂，负责人W某"失踪"。而F某夫妇更是翻脸不认账，不仅对S某的还款诉求恶语相向，X某甚至持菜刀威胁他"再要钱就不客气"。
律师介入：从证据碎片到完整控告链条
多次维权无果的S某经人介绍找到贠律师。听完他的遭遇，贠律师第一时间梳理了案件关键信息：A公司未获金融许可吸收资金达1.9亿元，涉及3000余人且多为老年人；F某夫妇明知公司无兑付能力，仍虚构"有金融牌照""按期还本"等事实骗取投资，事后还实施威胁行为。
"这不是简单的民事纠纷，而是涉嫌非法吸收公众存款罪和诈骗罪的刑事案件。"贠律师明确判断。接下来的代理工作从以下核心展开：
（一）证据梳理与固定
（二）精准起草法律文书，结合案件事实与法律规定，贠律师起草了《刑事控告书》，明确三项请求
文书中，律师详细论证了涉案行为的犯罪构成：A公司的行为符合非法吸收公众存款罪"非法性、公开性、利诱性、社会性"四要件；F某夫妇虚构公司有金融牌照、能按期兑付等事实，符合诈骗罪"以非法占有为目的，骗取财物"的构成要件。
（三）全程协助控告与沟通：贠律师全程协助当事人向公安局递交控告材料，并逐一阐释证据关联性："POS机刷卡记录显示资金直接进入公司账户，《信用咨询与管理服务协议》实质是吸收存款的伪装，3000余名投资人的范围已超出'特定对象'范畴，完全符合非法吸收公众存款罪的特征。"
（四）持续推进：案件迎来突破性进展：为推动案件进展，贠律师起草提交《案情进展通报申请书》，再次明确请求：通报非法吸收公众存款罪及诈骗罪的侦办进度；责令被控告人退还款项；申请书详细列明S某多次询问未果的情况，强调受害人的知情权与财产权应当得到保障。
官方通报：案件进入实质性侦办阶段
此后，贠律师多次与公安机关沟通，并进行提交补充证据材料等工作。后县公安局正式对本案立案侦查，明确将北京A财富山西分公司及W某涉嫌非法吸收公众存款案、F某夫妇涉嫌诈骗案纳入侦查范围。
县公安局发布官方通报，通报了案件侦办情况，要求未报案受害人尽快提交证据，责令涉案人员退缴非法所得，并明确表示将依法严惩犯罪行为。这份通报不仅给S某带来了希望，也让其他受害者看到了维权的曙光。
恒略说法
本案是典型的非法吸收公众存款案件，此类犯罪通常具备以下特征，需提高警惕：
?非法性：未经金融监管部门批准，无吸收存款资质；
?公开性：通过电话、传单、推介会等方式向社会不特定对象宣传；
?利诱性：承诺"保本高息""定期返利"，用短期回报骗取信任；
?社会性：向社会公众而非特定人群吸收资金。
遭遇此类情况，应第一时间收集合同、转账记录、宣传资料等证据，及时向公安机关报案。根据《刑法》规定，涉案人员在公诉前退赃退赔可从轻处罚，积极配合侦查是挽回损失的重要途径。
本案中，贠律师凭借扎实法律素养及办案经验，通过专业法律文书与程序推进，促使刑事案件依法立案。目前公安局正全力追查资金去向，S某的维权之路初现曙光。这也再次警示公众：凡承诺“高息保本”的理财项目，务必查验金融机构资质，切莫轻信业务人员口头承诺。
