银行卡被冻结有很多种情况,比如被交易对方告了,对方做了诉讼保全。不过今天先说说因资金账户涉嫌违法,被公安机关冻结的情况,这在外贸行业比较常见。
如果银行卡被公安机关冻结,资金涉案但是人不涉案,不要紧张。因为被冻结主要原因是:上游账户涉嫌诈骗或者涉嫌洗钱。外贸行业的因为种种原因,导致自己的账户和这些涉嫌违法的账户发生了关联,被公安机关认为存在疑问,就被冻结了。
遇到这种情况,千万不要放任不管,因为放任不管即使不在乎钱,后面还会导致征信出现问题。
具体要怎么做解除冻结呢?
第一,先联系银行,了解冻结情况。比如是哪里的公安机关冻结的,取得办案警官联系方式等情况。
第二,联系办案机关,配合调查。
在这个阶段要提交证明材料,证明所收款项是正常货物买卖的货款,为合法所得,和违法犯罪行为没有关系。这个阶段最好委托律师组织证据,提交法律意见。因为不同办案机关情况不一样,做的多的律师更清楚情况。
第三,与办案民警积极沟通
提交完材料后,还要和办案警察积极沟通,了解是否需要补充的材料,及时补充材料,积极联系公安机关进行解冻。
这类银行卡冻结的,拖的时间越久,越不利,建议碰到这类的情况的朋友,如果一头雾水不知道怎么处理,就要及时委托律师,维护自身的合法权益。