广州非法吸收公众存款罪不起诉：三条路径与条件

广州非法吸收公众存款罪不起诉：三条路径与条件

非法吸收公众存款案争取不起诉，第一步不是写材料，而是分清走哪条路：证据不足的存疑不起诉，还是情节轻微的相对不起诉。这两条路要证明的东西完全相反，一份材料里同时用力，往往两头都落空。广州的非吸案件涉案人员多，业务员、客服、行政的位置不同，路也不同。

我是广州刑事律师陈桂雄。这类问题是家属咨询里问得最多的，下面按时间先后说清楚。

不起诉有两种，先看他落在哪一种

存疑不起诉，依据是证据不足、不符合起诉条件，通常发生在退回补充侦查之后。相对不起诉，前提是犯罪情节轻微、依照刑法规定不需要判处刑罚。广州的非吸案件，两种都有，但适用对象不一样。

存疑不起诉打的是数额和明知，比如审计认定的吸收金额里有大量重复投资、滚动续投，或者当事人根本不知道自己拉的是资金盘。相对不起诉打的是情节，比如入职时间短、只拿固定工资、自己也有投资损失。

先分清路线，再决定调什么证据。广州有案件一开始就往情节轻微上写，结果检察院认为数额本身就有问题，本该走存疑的，材料方向全错，白白用掉一次退回补充侦查的机会。这类教训在广州不算少见。

「四性」里，公开性最容易被击穿

非法吸收公众存款的认定看四个特征：非法性、公开性、利诱性、社会性。四个特征要同时具备，缺一个就不构成。广州的辩护实务中，公开性和社会性是最常出现争议的两项，因为这两项最依赖证据。

公开性指的是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。如果资金只在亲友之间、单位内部流转，没有对外宣传，这一项就有讨论空间。判断标准不是有没有发朋友圈，而是有没有向社会不特定对象扩散。

社会性指的是对象不特定。广州不少案件里，投资人其实是同一批熟人反复续投，或者通过内部员工转让份额，对象范围相对封闭。把投资人的来源、关系、加入方式逐一列出来，往往能改变这一项的认定。

业务员的位置，从犯不是自动认定的

很多人以为只要不是老板，就一定是从犯。实务里没有这种自动认定。是不是从犯，看的是在共同犯罪中的作用：有没有参与决策、有没有发展下线的自主权、提成怎么计算、对资金去向知不知道。

广州的非吸案件，团队经理和普通业务员的差别很大。团队经理带人、定话术、拿团队提成，容易被认定为主犯或者作用较大的从犯；普通业务员按公司给的话术联系客户，提成比例固定，从犯的空间更大。

证明作用大小靠的是公司架构、工资表、提成规则、工作群记录。这些材料多半在公司手里，当事人被羁押后取不到，需要家属从劳动合同、工资流水、钉钉或企业微信的截图里补齐。

数额怎么来的，比数额多少更重要

非吸案件的数额，一般由司法会计鉴定给出。鉴定的口径决定了这个案子的档位，而口径本身是可以讨论的：有没有扣除当事人自己及近亲属的投资、有没有把重复投资累计计算、有没有把已兑付部分再算一遍。

广州有案件因为鉴定把同一笔资金的多次续投全部累加，吸收金额被放大数倍。逐笔核对合同、银行流水、返款记录之后，数额明显下降，量刑档位也跟着变，这类工作要在审查起诉阶段做完。

数额门槛的具体标准以现行有效文本和办案机关认定为准。广州的家属要配合律师把每一笔的出处标清楚，合同编号、到账时间、返款记录一一对应，比笼统说「数额认定过高」有用得多，也更容易被承办人接受。

退赔顺序错了，效果会打折

非吸案件的退赔有两层：退给投资人，退缴违法所得。这两笔钱性质不同，作用也不同。违法所得是当事人拿到的提成、奖金，退缴这部分直接对应从宽；退赔投资人则关系到社会矛盾的化解。

广州的实务顺序，一般是先退缴违法所得，再根据能力参与退赔。反过来先垫付投资人、后补违法所得，容易被认为态度不彻底，而且垫付的钱很难在后续程序中折抵，等于白花一笔。

退赔一定要留痕：银行转账、收款确认、公司或处置专班的收据，三样至少留两样。现金交付、私下转账给某个投资人，事后无法核实，还可能被当成新的资金往来重新审查，越退越乱。

认罪认罚签不签，看量刑建议

认罪认罚不是无条件的好事。签了，程序加快、通常有从宽；但如果量刑建议是实刑，而案件本身有存疑空间，急着签就等于放弃了不起诉的可能。这个判断要在看到量刑建议之后再作。

广州的非吸案件，检察院在提出量刑建议前通常会沟通。这时候要确认三件事：指控数额是否已经核减、是否认定从犯、有没有建议适用缓刑。三项都没落实就签字，后面再想改，难度很大。

不签也不等于对抗。可以书面说明对数额或作用认定的异议，同时表示愿意退赔。这种处理方式在广州的实践中并不少见，关键是理由要具体，落到证据和数字上，不能只是「我不认」。

检察阶段有两次书面机会，别浪费

审查起诉阶段，律师至少可以提交两次书面意见：一次是阅卷之后、退查之前，一次是退查重报之后。第一次决定要不要退查，第二次决定起诉还是不起诉，作用完全不同，不能拿同一份材料应付两次。

广州的办案节奏快，案件多的承办人未必主动联系辩护人。材料递上去之后要跟进，确认是否入卷、有没有被采纳，必要时申请当面沟通，把关键争点讲清楚，别只等一份书面回复。

如果案件已经起诉，仍可在法院阶段争取撤回起诉或者从轻处理，但空间明显收窄。所以真正值得投入精力的是审查起诉这几个月，家属要配合律师把材料备齐，别在最后一周才想起来找凭证。

常见问题

以下问题按广州刑事律师陈桂雄办理此类案件的经验整理。

问：业务员一定要退赔全部投资人的钱吗

答：不是。业务员一般以违法所得为限退缴，即实际拿到的工资、提成、奖金。是否另行参与退赔，取决于能力和案件安排。具体责任范围以办案机关认定为准。

问：自己也投了钱、亏了，还算犯罪嫌疑人吗

答：身份和损失是两件事。吸收资金的行为可能构成犯罪，自己投资亏损不影响行为定性，但可以作为情节在退赔和量刑时提出，广州实务中这类情节会被记录在案。

问：不起诉之后还会被追究吗

答：不起诉决定生效后，刑事程序终止。但如果发现新的犯罪事实或者证据，仍可能重新启动。投资人另行走民事途径主张返还的，不受不起诉影响。

本文涉及的术语与判断标准

以下术语按在本文中出现的先后排列，释义按现行刑法、刑事诉讼法的一般表述给出。