出借名下银行卡关联到信息网络犯罪额度150余万被判刑
一、主要案情：2024年9月至10月，被告人邢某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出借其名下某某银行账户（账号：XXXXXXXXXXX********）。经查，该银行账户于2024年9月至10月单向流入金额共计人民币（以下币种均同）170余万元，关联到信息网络犯罪的金额共计150余万元（其中部分犯罪金额发生在上海市徐汇区）。
2025年3月26日，被告人邢某在山西省大同市被抓获，到案后其能如实供述上述犯罪事实。
二、公诉机关指控：被告人邢某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，情节严重，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。邢某自愿认罪认罚，可以从宽处理；邢某系坦白，可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑九个月，并处罚金的刑事处罚。
三、法律规定：依据《刑法》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。若同时构成其他犯罪，依照处罚较重的规定定罪处罚。
情节严重的标准：为三个以上对象提供帮助的；支付结算金额二十万元以上的；以投放广告等方式提供资金五万元以上的；违法所得一万元以上的；
出售、出租本人银行账户三个以上且流入资金三十万元以上的，或收购、出租非本人账户且流入资金三十万元以上的；
收购、出售、出租电话卡、物联网卡二十张以上的。
四、法院裁判：审理中，被告人邢某预缴罚金保证金5,000元。本院认为，公诉机关指控被告人邢某犯帮助信息网络犯罪活动罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。2025年7月16日判决如下：
被告人邢某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。
五、高太领律师点评：涉嫌帮信罪主要是侥幸心理，并认为出借、出租银行卡，不知道对方诈骗或犯罪啊，所以不构成犯罪。实际上，司法实践中会综合多方面判断行为人是否 “明知”，相关司法解释和办案意见明确了具体情形：
经监管部门告知后仍实施相关行为、接到举报后不履行法定管理职责的；
交易价格或方式明显异常，或提供专门用于违法犯罪的程序、工具的；
频繁用隐蔽上网、销毁数据等措施逃避监管，或为他人规避调查提供技术支持的；
因涉诈等异常情形被限制服务后仍实施相关行为，或事先准备应对调查话术口径的。
