A、B集资诈骗、非法吸收公众存款二审刑事裁定书

律师观点分析

河南省高级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2018）豫刑终584号 原公诉机关河南省商丘市人民检察院， 上诉人（原审被告人）A，女，1972年5月5日出生，汉族，中专文化，捕前住商丘市睢阳区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕， 辩护人A，河南XX律师事务所律师， 原审被告人A，男，1965年6月15日出生，汉族，初中文化，原系商丘市XX公司、商丘市XX公司、商丘市华商酒店管理有限公司的法定代表人，商丘市XX公司实际控制人（以下简称鼎海公司），捕前住商丘市，因犯信用卡诈骗罪于2003年8月11日被判处有期徒刑五年，2006年7月释放，因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月11日被刑事拘留，同年3月19日被逮捕， 辩护人A、B，北京市XX律师事务所律师， 原审被告人A，女，1987年5月7日出生，汉族，初中文化，原系鼎海公司会计，捕前住商丘市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月19日被刑事拘留，2015年1月24日被逮捕， 辩护人A，金博大律师事务所律师， 原审被告人A，女，1971年12月11日出生，汉族，中专文化，商丘市园林处职工,住商丘市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月16日被刑事拘留,同年4月23日被取保候审， 河南省商丘市中级人民法院审理商丘市人民检察院指控被告人A、B犯集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪及被告人C、D非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月22日作出（2016）XX14刑初19号刑事判决，被告人A犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，被告人A为犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金50万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50万元；决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利五年，并处罚金100万元，被告人A犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金40万元，被告人A非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金5万元，对被告人A、B、C、D犯罪所得依法予以追缴，退还被害人，宣判后，被告人A、B、C不服，分别提出上诉，本院于2017年8月15日作出（2017）豫刑终57号刑事裁定，撤销原判，发回重审，商丘市中级人民法院依法另行组成合议庭，于2018年10月16日作出（2018）豫14刑初34号刑事判决，宣判后，被告人A不服，提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、原审被告人、听取辩护人意见，决定不开庭审理，现已审理终结， 原判认定：2013年4月，被告人A以股权转让形式从B等人处购买鼎海公司并开始经营，A为实际控制人，A为法定代表人，被告人A为任该公司财物负责人，主要为投资户办理合同、银行转账和收取集资现金，并负责该公司的所有支出，2013年6月至2014年12月，A、B以投资A实际控制经营的金缘家具厂、鼎安公司、中环设备公司为名，以高息为诱饵，以上述三单位之名签订借款合同或者以个人名义出具借条的方式，面向社会不特定人非法集资，2014年8月，在资金链断裂丧失归还集资款能力后，仍继续向社会公众大量集资，经审计鉴证，2013年6月至2014年12月期间，A、B通过上述方式签订合同及出具借条共计1673份，涉及人员865人，实际吸收人民币35642.89万元（预先扣除利息后实际到账金额），所吸收资金投资梁园区XX、中环设备公司等共计10117万元；后归还本金人民币69.67万元，支付利息人民币1918.16万元；按揭购买宝马等高档汽车6辆共计人民币168.46万元；人民币23370.08万元资金去向不明，在实际吸收的人民币35642.89万元中，其中用于投资和归还本息人民币12104.35万元；人民币23370.08万元资金去向不明；造成损失达人民币33655.54万元， 被告人A于2014年4月开始向鼎海公司投资，并以鼎海公司之名，面向社会不特定人员吸收资金，经审计鉴证，2014年7月至11月，A面向社会吸收资金出具合同共计63份，涉及人员41人，实际吸收资金1055.88万元，造成损失1025.40万元， 被告人A向鼎海公司投资，并以鼎海公司之名，面向社会不特定人员吸收资金，经审计鉴证，2013年10月至2014年11月，A面向社会吸收资金出具合同共计29份，涉及人员18人，实际吸收资金346.27万元，造成损失319.63万元，案发后，A将违法所得30.865万元已退还被害人，并用自己的财产将其经手的集资款全部退还给被害人，取得被害人谅解， 上述事实，有下列证据证实： 1、接警经过、归案经过、移交证明证实了A、B、C、D的归案情况， 2、公安局搜查笔录、扣押物品文件清单、查封决定书及A、B、C房产证明证实了侦查人员对鼎海公司、合顺公司、金缘家具厂进行搜查、查封并扣押物品的情况， 3、被害人A、王某、B等865人提交的相关借据、合同、承诺函及陈述证实了向C等人集资的经过、数额， 4、证人A、B、C证言证实了D投资建设中环设备公司、XX的情况， 5、商丘XX关于鼎海公司向社会募集资金案财务鉴证报告书及补充报告证实：经审计鉴证，2013年6月至2014年12月期间，A、B向被害人签订合同及出具借条共计1673份，涉及863人，合同（借条）金额共计36358.50万元，预先扣除利息1702.15万元，实际吸收金额34656.35万元，其中，2014年9月20日至案发，出具借款合同302分，实际吸收金额5430.45万元，所吸收资金投资梁园区XX、中环设备公司等共计10117万元；先后偿还本息共计3267.38万元，其中，本金69.67万元；按揭购买奥迪、宝马等高档汽车6辆共计168.46万元；22805.66万元资金去向不明，造成损失金额达33091.12万元，A出具合同63份，涉及人员41人，合同金额共计1102万元，实际吸收资金1055.88万元，造成实际损失1025.40万元，A2013年10月至2014年11月，出具合同29份，涉及人员18人，合同金额共计372万元，实际吸收资金346.27万元，造成实际损失319.63万元， 商丘市XX鉴证报告证实：鼎海公司吸收A合同金额560.9万元，A合同金额4万元，支付A利息0.48万元；鼎海公司2014年8月后吸收存款合同及借条金额13731.68万元， 河南XX资产评估报告证实：查封资产（不包括XX与XX西北角32.86亩土地，该地无法评估）在评估基准日（2018年6月30日）评估价值为16426.0281万元， 6、商丘市梁园区人民法院刑事判决书证实：A于2003年8月11日因信用卡诈骗罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元， 7、被告人A、B、C对被指控的犯罪事实和数额无异议，被告人A供述称吸收集资款约770万元， 根据上述事实和证据，商丘市中级人民法院认定被告人A犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，被告人A为犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元，被告人A犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元，被告人A非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚，对被告人A、B、C犯罪所得依法予以追缴，退还被害人， 上诉人A上诉及其辩护人辩护称，向A募集的130万元系B和A直接联系，后转移给A承担的；B、C等15人系A的亲属和好友，所涉20笔共463万元均应扣除，原审认定涉案金额有错误；A系从犯，如实供述，取得大多数客户的谅解，原判量刑重， 原审被告人A、B为的辩护人辩护称，被告人A、B没有非法占有的目的、不具有诈骗的故意，不构成集资诈骗罪；量刑重， 经本院二审审理查明的事实与一审相同，原判认定的证据经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认， 关于上诉人A的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，商丘XX鉴证报告证实，A吸收资金合同63份、涉及人员41人，合同金额1102万元，实际吸收金额1055.88万元，造成损失1025.4万元，鉴证报告中不包含A的资金及其弟弟、前夫和母亲的集资款，汇款凭证证实A于2014年9月29日汇款给B66万元，支付现金64万元共130万元转入A银行账户，A、B等15人不是C的直系亲属，A吸收该15人的463万元应予计算，原判已考虑到A的集资数额、其在犯罪中的地位和作用，对其量刑并无不当， 关于A、B的辩护人的辩护意见，经查，被告人A系鼎海公司实际控制人，A系鼎海公司财务负责人，二人在2014年8月底资金链断裂无法兑付的情况下，明知没有还款能力，仍以投资为名，虚构资金用途，以高息为诱饵骗取存款，致23370.08万元资金去向不明，造成损失达33655.54万元，足以认定二被告人具有非法占有的目的，依法构成集资诈骗罪，原判根据二被告人在共同犯罪中的地位、作用等情节，对被告人A、B的刑罚并无不当， 本院认为，上诉人A，原审被告人A、B、C未经有关部门批准，违反国家金融管理法规，面向社会不特定对象吸收资金，数额特别巨大，扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，原审被告人A、B在明知没有还款能力的情况下，仍以投资为名，虚构资金用途，以高息为诱饵骗取公众资金，又构成集资诈骗罪，原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人A的上诉理由及其辩护人的辩护意见不予采纳，原审被告人A、B为的辩护人的辩护理由不予支持，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判， 本裁定为终审裁定， 审 判 长　A 审 判 员　李斌防 审 判 员　李欣磊 二〇一八年十二月十七日 法官助理　尹晓艳 书 记 员　秦　飞