为什么兑换“虚拟货币”投资“区块链”等名义，投资、拉人头、返佣是传销犯罪？

为什么兑换“虚拟货币”投资“区块链”等名义，投资、拉人头、返佣是传销犯罪？

投资区块链、虚拟货币，最近几年在老百姓生活当中已经不属于新鲜词汇，听周围谈论到的频率也在增加，例如耳熟能详的“比特币”，不单单已经闻名海内外，甚至很多普通公民都已经做起了“炒币”的投资，比特币最火的时候一个涨到十几万人民币，从这当中有不少洞察先机的人，成为了百万，千万，甚至亿万富豪，但是投资总归是回报越高，风险就越大，其中也不乏投机取巧，利用比特币的特性，为了非法谋取经济利益，进行网络传销等违法犯罪行为的。

近期，公安机关也加大了对利用区块链、比特币等项目，以高额静态投资回报和所谓的“动态回报”（拉人头返佣）的方式，引诱投资人进行投资，并且拉亲戚朋友一起入局，实际是“拆东墙，补西墙”的庞氏骗局。受害者不计其数，经济损失达数亿人民币。

传销犯罪的外衣往往有多种形式，变化多端，但都绕不开投资金钱、拉人头，按照拉人头以及发展下线的层级数直接返以高额的佣金和收益。试问，这些投资的高额经济回报是怎么产生的？同期商业银行存款年化利率是多少？天上没有掉馅饼的好事，高额回报和返佣背后往往等着投资人的是陷阱。不但让你遭受财产损失，甚至可能承担刑事责任。有些涉嫌传销类犯罪的嫌疑人或者被告，本身也只是为了理财能让自己的积蓄能够有更高的利息，并不是专门从事传销、诈骗等违法犯罪行为的分子，但由于客观上确实实施了《刑法》相关罪名规定的犯罪，所以仍要被依法追究刑事责任。

下面我们就来了解一下各类传销案件当中，具体适用频率最高的刑法罪名：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一 组织、领导传销活动罪 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

根据上述罪名，我们只能看到该犯罪的基本行为的具体表现，但该犯罪实际上是需要达到一定程度才会入刑追诉的，主要考量是发展的组织层级、人数等因素。在此笔者援引“两高一部”的司法性文件来说明：

关于传销组织层级及人数的认定问题：以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销组织，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。 
　　组织、领导多个传销组织，单个或者多个组织中的层级已达三级以上的，可将在各个组织中发展的人数合并计算。 
　　组织者、领导者形式上脱离原传销组织后，继续从原传销组织获取报酬或者返利的，原传销组织在其脱离后发展人员的层级数和人数，应当计算为其发展的层级数和人数。 
　　办理组织、领导传销活动刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集参与传销活动人员的言词证据的，可以结合依法收集并查证属实的缴纳、支付费用及计酬、返利记录，视听资料，传销人员关系图，银行账户交易记录，互联网电子数据，鉴定意见等证据，综合认定参与传销的人数、层级数等犯罪事实。 

传销类刑事案件由于涉案人数众多（包括嫌疑人和被害人），涉及省份范围较广，涉及资金量普遍巨大，案件通常属于疑难复杂类案件类型，对于刑事辩护律师的业务能力和水准是一种考验。