一、案 情 简 介

通过境外社交平台销售商品会被冻卡么？答案是会的。叶某是一名玉石商，在某境外社交平台销售国内的成品玉石。在一次直播中，一位马来西亚的客户订购了一块玉石，客户声称，他会通过国内朋友用人民币进行付款。但叶某收到货款后即被某地公安机关冻结银行卡。冻结不久，叶某被户籍地派出所公安民警告知，因为叶某目前属于涉“两卡”违法犯罪嫌疑人员，要求叶某尽快投案自首，否则会对其采取一切必要的侦查措施。因为涉及刑事案件，叶某担心会对自己有不利影响，于是便找到了解冻小分队。

二、办 案 经 过

叶某在解冻小分队律师的指导下收集并提供了解冻相关资料。解冻小分队准备好解冻文书，携带相关文书陪同叶某来到了冻结机关所在地。

解冻小分队先行与冻结机关办案民警就案件事实、法律问题进行了沟通和交流，基本达成了解冻方案。随后，叶某配合公安机关办理了相关解冻手续。返程后第三天，公安机关解除了叶某银行卡的司法冻结措施。

冻结措施虽然已经解除，但叶某仍然属于“两卡”违法犯罪嫌疑人。解冻小分队针对叶某碰到的这个情况，提供了专业的法律意见，并陪同叶某前往派出所说明情况，成功帮助叶某洗脱犯罪嫌疑，银行卡也恢复正常使用状态。

三、案 件 小 结

商业交易形式日新月异，千变万化。犯罪分子的洗钱手段层出不穷。不少外贸商家为图便捷简化了必要的交易程序，被犯罪分子钻空子，成为了洗钱的帮凶。公安部和人民银行对于洗钱犯罪的打击力度不断加大，手段不断更新，外贸商家碰到的冻卡问题也在不断变化。如何在强监管下保护好外贸商家的合法财产权益和人身权益，这不但是外贸商家会考虑的问题，也是解冻小分队研究的问题。解冻小分队希望通过研究大量的实务和法律规定，提供给外贸商家切实有效的解决方案。