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银行账户被公安机关查封、冻结的法律风险及其处理解决办法

发布者:周泽高律师|时间:2019年09月06日|分类:银行 |53人看过

银行账户被公安机关查封、冻结的法律风险与处理解决办法

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联系电话:13767991248  87615180

一、 有权冻结银行账户的机关
1、 公安局、国安局、检察院------刑事调查或保全行为
2、 法院-----民事、刑事保全或执行行为
3、 税务局----税务征收保全行为
二、 冻结银行账户的措施和法律依据
1、 法院
按照《民事诉讼法》第一百条诉前保全和《民事诉讼法》第二百四十二条执行措施,《刑事诉讼法》第一百条的刑事案件保全措施
2、 公安局
按照《刑事诉讼法》第一百三十九条、《反恐怖主义法》第五十二条等规定的刑事案件调查程序
3、 检察院
按照《刑事诉讼法》第一百条刑事案件保全措施
4、 国安局
按照《反间谍法》第十五条刑事案件调查程序
5、 税务局
按照《税收征收管理法》第三十八条税收征收保全措施
三、 公安机关、国安机关冻结银行账户的特点
1、 时间长
一般为六个月,可以连续冻结,可以连续整个刑事诉讼期间,甚至更长
2、 公安机关作为刑事犯罪介入调查
按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律规定作为刑事案件证据介入调查。
四、 银行账户被冻结后可能面临的法律风险
1、 持卡人或使用人涉嫌刑事犯罪的风险
A、 涉及罪名:非法经营罪
按照《刑法》第二百二十五条以及相关司法解释,非法买卖外汇达到二十万美元的构成非法经营罪,(扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产)
B、 涉及其他罪名:洗钱罪、骗取出口退税罪、非法吸收公众存款、走私普通货物罪等共同犯罪
按照《刑法》规定可能涉及骗取出口退税罪,洗钱罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销活动罪、走私普通货物罪等罪的共同犯罪
2、 持卡人或使用人被传唤调查刑事证据的风险
按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》进行涉及刑事案件证据的调查。
五、 被冻结账户资金的法律风险
1、 资金被行政处罚的风险
A、 账户持有人被罚款
(1)、5万美元以下,免予处罚
(2)、5万美元到20万元美元,情节一般的,处违法金额30%以下罚款
(3)、5万美元到20万元美元,情节严重的,处违法金额30%以上等值以下罚款
2、资金被刑事罚没的风险
A、 因被认定为其他犯罪共同,涉案财物被认定为赃物而被没收
B、 因被认定非法经营罪而被判处罚金或没收财产
3、 其他处理不当产生的其它损失风险
六、账户被冻结后如何处理?
1、 正确处理可能的刑事调查风险
实事求是的回答警方的调查
2、 委托专业律师对被冻结账户进行申诉
按照《刑事诉讼法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》和公安部、最高法院、最高检察院等部分发布的规定向公安局、检察院和法院等部门提出申诉。按照法律规定,确定与犯罪无关的冻结应当在三天内解冻。
3、 如被行政处罚应当进行行政复议或诉讼
如果被外汇管理部分进行行政处罚,可以委托律师提起行政复议和行政诉讼。
七、如何有效防止账户被冻结?
1、 依法购买外汇、结汇
2、 收、付货款时按合同指定公对公收款
3、 不借用个人账户,不为他人代收来路不明的款项
4、 香港和内地之间汇钱需要特别注意
5、 其他注意事项

江西昌荣律师事务所主任律师周泽高

联系电话:13767991248(微信号),0791-87615180

联系地址:南昌市东湖区胜利路339号胜利名座大厦938室。 

 


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