叶斌律师：涉诈流水非全归罪，出借卡可轻判

很多家属和当事人一看到银行流水几十万、上百万就觉得天塌了，以为这些钱全会被算成犯罪金额，刑期肯定低不了。这其实是一个普遍的误解。在掩饰、隐瞒犯罪所得罪里，流水不代表最终定罪的数额。从法律逻辑上看，它罚的是明知是犯罪所得还帮忙转移、取现的行为，上游必须查实是犯罪，这笔钱才能被认定为涉案金额。关于这个罪名的认定，我们团队近期在办理一起类似的大学生出借银行卡案件时，就重点围绕流水和犯罪金额的剥离展开了辩护。

流水九十万，为什么最终定罪的只有二十几万？

很多人都困惑，卡里进了九十二万，为什么法院最后只认定涉案金额二十七万多？这正是这类案子的辩护关键点。掩饰、隐瞒犯罪所得罪的成立，必须以查实上游犯罪为前提。那没被认定的六十几万，就是因为缺乏被害人报案或其他证据，无法在案卷里证明是犯罪所得。作为专注杭州刑事辩护多年的律师，我拿到这类案卷的第一件事，就是把在案证据和流水明细进行逐笔比对。我们团队的默契在于，助理负责制作资金流向图，我则专注于审查每一笔流水的上下游证据链条。只有查实了的诈骗款，才能算在当事人头上。这一点，对于当事人的刑期预判至关重要。

同样是提供银行卡，为什么定的是掩饰隐瞒罪，而不是帮信罪？

这也是很多家属想不通的地方。同样是一张卡，为什么有的案子定帮助信息网络犯罪活动罪，有的案子却定掩饰、隐瞒犯罪所得罪？两者的关键区别在于行为人的主观认知和参与程度。帮信罪往往只涉及提供支付结算工具，而掩饰、隐瞒罪则更进一步，当事人亲自上手操作转账、扫码，甚至去ATM机取现。就像青海那个案子里的学生，他不仅给了卡和密码，还亲手把钱转走取出，这就坐实了他明知是犯罪所得还进行物理转移。关于这个辩护点，我们团队内部也讨论过很多次。如果当事人的行为仅仅停留在“借卡”这一步，没有后续的转移行为，那么辩护方向很可能就是往帮信罪上靠，这两个罪名的量刑差异是实实在在的。案件到了检察院阶段，这意味着进入了审查起诉阶段，能做的事情和在侦查阶段完全不同，尽早确定辩护方向，对当事人来说是有利的。

在校大学生的身份，能否换来一次从宽处理的机会？

我常对年轻的当事人讲，这次犯错不等于人生终结。法院在判决时，对在校学生的身份确实会有所考量。从认罪认罚、积极退赔，到自首、从犯等情节，每一个都是争取从轻处罚的依据。那位学生最终被判一年两个月，就是因为认罪态度好，又退赔了部分被害人损失，法院综合考量了这些从轻情节。刑事案件的压力不仅在看守所里，也在外面的家庭里。每次看到父母在律所里反复翻看案卷材料，我都能感受到那种沉重的无力感。但越是在这种时候，越要冷静下来，把能争取的情节都找出来。如果你是因为搜索“杭州掩饰隐瞒犯罪所得罪辩护律师”而看到这篇文章，请记住，网络上的分析替代不了针对你具体案情的专业判断。与其自己在家干着急，不如把材料拿过来，我们团队先帮你做一次全面的案情梳理，弄清楚现在到底处于哪个阶段，下一步该怎么走。