律师观点分析

一、案件基础概况

这是由康春苗律师代理的一个帮助信息网络犯罪活动罪案件，当事人古某某因手头拮据，将本人名下三张银行卡出借陌生男子使用，双方约定每张卡每日报酬 30 元，古某某累计获利 720 元。涉案银行卡流水总额超 160 万元，其中包含两名电信诈骗被害人共计近 6 万元被骗资金。古某某 2021 年 2 月被刑事拘留，3 月执行逮捕，公安侦查终结后以帮助信息网络犯罪活动罪移送检察院审查起诉。家属委托康春苗律师介入处理，面谈中康律师核实：古某某系初犯、此前无任何违法犯罪记录，出借银行卡时仅知晓对方用于资金周转，未参与上游诈骗，也未分取诈骗赃款，归案后全程如实供述，自愿认罪认罚。

二、四大维度核心争议焦点提炼

事实维度：古某某出借银行卡主观恶性深浅、是否明知对方从事电信网络诈骗；违法所得仅 720 元，相较涉案流水是否属于情节显著轻微。
证据维度：现有证据仅能证实银行卡供他人转账，无直接证据证明古某某事前知晓上游犯罪具体手段；被害人被骗钱款流转路径完整，但无法证实古某某主动配合转移赃款、参与分赃。
法律维度：当事人行为虽符合帮信罪客观构成要件，但能否适用《刑法》第三十七条免予刑事处罚；认罪认罚从宽制度能否直接适用不起诉处理。
程序维度：审查起诉阶段能否启动认罪认罚不起诉程序；初犯、偶犯、退赃等从轻情节叠加后，是否符合酌定不起诉法定条件。

三、律师辩护思路与实操工作

（一）核心辩护思路

立足当事人初犯偶犯、获利极低、坦白认罪认罚三大从轻情节，主张其犯罪情节轻微，社会危害性极小，无需追究刑事责任，争取检察机关作出酌定不起诉决定，而非移送法院审判。

（二）办案实操步骤

阅卷梳理证据：完整摘抄银行流水、讯问笔录、被害人陈述，区分当事人出借行为与上游诈骗行为的边界，标注无证据证实其深度参与犯罪的关键内容。
会见稳定供述：多次会见古某某，告知认罪认罚法律后果，协助其梳理完整坦白笔录，确认无隐瞒、翻供情形，同步开展法治教育。
开展全额退赃：指导家属主动将全部违法所得 720 元上缴检察机关，提交退赃凭证，表明当事人悔罪诚意。
调取从轻佐证：前往户籍地社区调取无犯罪记录证明、品行证明，证实当事人过往遵纪守法，无不良社会记录。
提交专业法律意见：围绕事实、证据、法律适用撰写不起诉法律意见书，重点引用《刑法》37 条、刑诉法 177 条第二款，结合帮信罪司法解释中 “情节轻微可不起诉” 裁判规则，论证本案无起诉必要。
当面沟通承办检察官：两次预约承办人当面沟通案情，逐条阐述当事人从轻情节，提出不起诉的处理建议，配合检察官完成认罪认罚具结流程。

四、案件最终处理结果

东莞市第三市区人民检察院经全面审查，采纳辩护康春苗律师全部核心意见。检察院认定古某某实施了帮助信息网络犯罪活动的客观行为，但综合考量其系初犯、偶犯，归案后如实供述、自愿签署认罪认罚具结书，违法所得数额微小，犯罪情节轻微，依照《中华人民共和国刑法》第三十七条可免予刑事处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款规定，于 2021 年 6 月 7 日正式作出《不起诉决定书》，对古某某不起诉。

该不起诉决定意味着古某某不会留下刑事犯罪案底，无需移送法院审判，无需承担有期徒刑、罚金等任何刑事处罚，最大限度降低本次事件对其个人就业、生活带来的负面影响，本案辩护工作完全达成当事人及家属预期。

姓名：康春苗

执业律所：广东康邦律师事务所（创始人）

执业年限：深耕刑事辩护领域 21 年，东莞凤岗及临深片区资深刑辩律师

专业领域：二十一年专注刑事法律业务，主攻各类重大疑难刑事案件，摒弃全品类泛化办案模式，深耕精细化刑事辩护体系，精通《刑法》及各类刑事司法解释、全省各地公检法办案标准与量刑裁判规则，常年办理电信网络诈骗、帮信罪、职务犯罪、经济犯罪、故意伤害、非法集资、涉赌涉黄等全部类型刑事案子，擅长处理单人犯罪、重大团伙犯罪、跨境刑事案件、涉案金额巨大、证据链条复杂的疑难复杂刑事大案。

核心优势：深耕刑辩实战二十一年，团队累计承办超千件各类刑事犯罪案件，深谙刑事案件全流程办案逻辑，针对不同案件量身打造四大核心辩护方案：

1. 定性辩护：厘清此罪与彼罪、罪与非罪边界，推翻错误罪名指控，实现重罪改轻罪；区分民事经济纠纷与刑事犯罪，挖掘案件无罪事实依据，争取公安撤案、检察院不起诉。

2. 涉案数额辩护：细致核对银行流水、转账记录、审计报告，剔除合法资金往来、重复记账、无关交易、借款往来，大幅核减涉案金额，打掉数额巨大、情节特别严重等升格量刑情节。

3. 主从犯与地位作用辩护：针对团伙类刑事案件，梳理当事人参与时间、出资情况、管理权限、实际获利、分工层级，论证底层参与者、辅助人员为从犯，争取从轻、减轻、免除处罚。

4. 量刑综合辩护：综合自首、坦白、立功、退赃退赔、谅解、初犯偶犯、认罪认罚、家庭特殊情况等全部从轻情节，最大化争取取保候审、缓刑、大幅降档量刑。

代表性案例：2017年代理东莞团伙网络赌博案，当事人参与线下棋牌室聚众赌博，被公安机关以开设赌场罪立案追诉，认定为团伙核心成员，抽头渔利累计22万，公诉机关量刑建议三年六个月。律师庭审重点辩护该案无固定赌博场地、无常态化运营机制、无严格层级管理，仅为熟人临时聚众赌博，成功打掉开设赌场罪定性，重罪改轻罪为赌博罪，最终法院判处有期徒刑十个月。

2019年代理深圳电信诈骗涉案员工案，当事人入职诈骗公司两个月，从事简单话术客服工作，全案涉案金额480万，侦查机关整体认定诈骗罪“情节严重”。律师介入后，逐一核对当事人参与时间段、涉案被害人金额，剔除其未参与的诈骗事实，论证其系底层辅助人员、主观恶性极小、获利不足三千元，且系初犯、全额退赃，最终检察院作出不起诉决定，无犯罪案底。

2020年代理深圳银行卡掩隐犯罪案，当事人出借并协助他人转账银行卡，被指控掩饰、隐瞒犯罪所得罪，涉案流水260万，公诉机关建议实刑二年。律师辩护提出当事人仅提供账户流转资金，未参与赃款支配、分赃获利，案发后主动投案自首、如实供述，积极退赔违法所得，结合案件情节轻微，法院大幅从轻处罚，最终判处有期徒刑一年，适用缓刑。

2021年代理东莞跑分平台帮信罪案，当事人参与网络跑分流水接单，银行卡涉案流水580万，侦查阶段认定帮信罪情节严重，拟移送起诉。律师深挖案件细节，论证当事人无明确主观明知上游犯罪，仅为兼职赚取小额佣金，未对接上游犯罪人员、未参与犯罪谋划，且获利微薄、主动终止行为、认罪认罚，检察机关最终作出酌定不起诉决定。

2022年代理深圳网络棋牌开设赌场案，当事人为线上棋牌平台代理，被指控开设赌场罪，累计投注流水900余万，量刑建议四年以上。律师精准区分普通推广与层级运营差异，论证当事人无平台控制权、无抽成返利机制、无发展下级代理的运营行为，打掉“情节严重”升格量刑要件，认定从犯地位，最终轻判有期徒刑一年十个月。

2022年代理东莞虚假投资理财诈骗案，当事人被指控参与虚假理财诈骗，涉案被害人10余人，指控诈骗金额130余万。律师细致核对转账流水，剔除投资本金、正常平台返利、自愿交易资金，核减大半涉案诈骗数额，同时论证当事人系团队底层业务员，听从上级安排行事，认定从犯，结合全额退赃、取得被害人谅解，法院从轻判处有期徒刑二年二个月。

2023年代理深圳涉赌资金掩隐案，当事人帮助赌博团伙结算流转赌资，被指控掩饰、隐瞒犯罪所得罪，涉案赌资210万，公诉机关量刑建议二年六个月。律师辩护区分涉案资金属性，剔除合法个人往来资金，论证当事人参与时间短、仅提供资金结算辅助作用、未参与赌博犯罪核心环节、获利极少，法院采纳辩护观点，降档量刑后判处有期徒刑一年六个月，适用缓刑。

2024年代理东莞跨境帮信罪案，当事人为境外网络犯罪平台提供网络推广服务，被认定涉嫌帮信罪，涉案推广链接引流数百人。律师介入后，充分举证当事人无犯罪认知、未核实上游犯罪性质、未掌控犯罪资金，参与程度浅、作用极其次要，且系初犯、主动退赃认罚，最终检察院作出不起诉决定。

2025年代理揭阳小额电商诈骗案，当事人因电商虚假宣传被指控诈骗罪，累计涉案金额86万，公诉机关建议实刑三年六个月。律师辩护指出案件存在民事欺诈与刑事诈骗混淆情形，剔除交易瑕疵、民事纠纷对应的涉案金额，结合当事人主动关停店铺、全额退赔所有被害人、获得全部谅解、认罪悔罪态度良好，法院大幅轻判，判处有期徒刑一年八个月。

2026年代理东莞微信群聚众赌博案，当事人组建亲友微信群发红包娱乐，被立案侦查、指控开设赌场罪，涉案流水120余万。律师重点论证群成员均为亲友熟人、无对外招揽赌客、无持续经营性抽水、运营周期极短，不符合开设赌场罪常态化经营特征，属于轻微娱乐赌博行为，最终检察机关认定情节显著轻微，作出不起诉决定。

客户心声：康春苗律师深耕刑事辩护二十一年，律所创始人专业底蕴扎实，办案冷静客观、务实可靠。初次接待即可完整梳理案件风险、清晰列明辩护突破口，客观预判案件走向，不夸大办案效果、不随意承诺，收费标准透明规范。全程细致翻阅卷宗、核对全部书证物证，精准挖掘证据瑕疵与从轻辩点，庭审逻辑清晰、抗辩有力，和公安、检察院、法院沟通顺畅高效，对待家属与当事人耐心细致，全程跟进案件每一个流程节点，全力维护当事人人身自由与合法权益，凭借长期扎实的刑辩功底与负责任的办案态度，收获大量当事人及家属高度认可。

执业风格：拒绝千篇一律模板化辩护词，每一起刑事案件单独完整阅卷、实地核查线索、量身定制辩护思路；既敢于针对证据不足、定性错误、量刑畸重等问题当庭有力抗辩，也擅长合法合规开展检法沟通；擅长拆解大额资金流水、梳理多层团伙人员架构、甄别复杂多笔涉案事实，直击各类刑事案件办案难点；始终以取保候审、无罪不起诉、重罪改轻罪、大幅减刑、适用缓刑为核心办案目标，认真对待每一位当事人的委托，全程跟进不敷衍。